Triệt phá ổ nhóm cho vay nặng lãi lên tới 452%/năm

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi vừa cho biết, đã tạm giữ hình sự hai đối tượng Lê Xuân Tr. (sinh năm 2006, trú tại phường Tĩnh Hải, thị xã Nghi Sơn, tỉnh Thanh Hóa) và Lê Văn Th. (sinh năm 2007, trú tại xã Quảng Định, huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa) để điều tra hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Qua công tác nắm tình hình, lực lượng chức năng phát hiện Tr. và Th. có nhiều dấu hiệu hoạt động cho vay nặng lãi. Cả hai thường xuyên qua lại, móc nối với các đối tượng có tiền án, tiền sự tại Quảng Ngãi. Sau quá trình xác minh, thu thập chứng cứ, Phòng Cảnh sát hình sự đã tiến hành bắt giữ và đấu tranh làm rõ hành vi vi phạm pháp luật của hai đối tượng.

Lực lượng chức năng tạm giữ đối tượng Lê Xuân Tr để tiếp tục điều tra làm rõ vụ việc

Từ tháng 3/2025 đến nay, Tr. và Th. thuê nhà tại tổ 6, phường Lê Hồng Phong, TP Quảng Ngãi để làm nơi lưu trú và tổ chức hoạt động cho vay tiền lấy lãi. Nhằm mở rộng mạng lưới và tiếp cận người vay, các đối tượng sử dụng mạng xã hội Facebook, lập các fanpage như “Cho vay tiền góp” và “Cho vay tiền nhanh góp theo ngày tại Quảng Ngãi” để đăng quảng cáo và mời chào người dân vay tiền.

Kết quả điều tra bước đầu xác định: Lê Xuân Tr. đã cho 16 người dân tại Quảng Ngãi vay tổng cộng 475 triệu đồng, với lãi suất 1%/ngày (tương đương 365%/năm). Qua đó, đối tượng này thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng và thu phí cho vay gần 25 triệu đồng.

Lê Văn Th. cho 18 người vay tổng cộng 485 triệu đồng, với mức lãi suất từ 1 - 1,25%/ngày, tương đương 365 - 452%/năm. Đối tượng thu lợi bất chính gần 101 triệu đồng và thu phí cho vay hơn 26 triệu đồng.

Theo cơ quan công an, khi con nợ không có khả năng trả lãi đúng hạn, các đối tượng không ngần ngại dùng nhiều thủ đoạn đe dọa, gây sức ép để buộc người vay trả tiền. Hành vi của Tr. và Th. không chỉ gây thiệt hại kinh tế cho người dân, mà còn tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh, trật tự tại địa phương.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ngãi đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, làm rõ các hành vi liên quan để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Từ vụ việc trên, lực lượng Công an tỉnh Quảng Ngãi khuyến cáo người dân tuyệt đối không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, đặc biệt là qua mạng xã hội – nơi các đối tượng cho vay nặng lãi thường ngụy trang dưới hình thức “hỗ trợ tài chính nhanh”, “vay không cần thế chấp”, “giải ngân trong ngày”…

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm hiểu kỹ và chỉ vay tại các ngân hàng thương mại, tổ chức tài chính uy tín được cấp phép hoạt động hợp pháp. Việc vay tiền từ các đối tượng tín dụng đen không những tiềm ẩn rủi ro tài chính, mà còn có thể dẫn đến các vụ án hình sự, ảnh hưởng nghiêm trọng đến bản thân và gia đình.

Bên cạnh đó, cơ quan công an cũng đề nghị người dân nâng cao tinh thần cảnh giác, tích cực phối hợp, tố giác tội phạm liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi để góp phần giữ gìn an ninh trật tự trên địa bàn.

Lệ Giang