Cú lừa ngoạn mục từ đơn hàng 0 đồng

Đại úy Phan Cường tiếp nhận thông tin trình báo vụ việc từ chị T.

Theo chị T., trung tuần tháng 4-2025, chị nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ, người này tự giới thiệu mình là shipper và thông báo chị có một đơn hàng "0 đồng", yêu cầu chị thanh toán số tiền 16.000 đồng cước phí. Do thường xuyên mua hàng online nên chị T. không nghi ngờ gì nên bảo "người giao hàng" gửi số tài khoản để chị chuyển khoản.

Sau khi chuyển khoản 16.000 đồng vào số tài khoản do "người giao hàng" cung cấp, khoảng 30 phút sau người này hoảng hốt gọi lại cho chị thông báo đã chuyển nhầm vào tài khoản "thành viên" của công ty giao hàng. Với việc nhầm lẫn này, hàng tháng tài khoản của chị sẽ bị trừ tự động số tiền 4,5 triệu đồng mỗi tháng.

Tưởng đó là sự thật, chị T. lo lắng hỏi cách xử lý. Người này đã nhiệt tình bảo chị kết bạn Facebook với tài khoản "GHTK hỗ trợ" để hướng dẫn cách. Qua tin nhắn messenger, người này gửi một đường link giao diện GHTK, yêu cầu chị T. cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu và mã xác thực. Tin tưởng làm theo, chỉ trong ít phút, tài khoản ngân hàng của chị T. đã bị trừ số tiền 49 triệu đồng.

Bất ngờ với sự việc trên, chị T. liên lạc với "người giao hàng" và được hướng dẫn khiếu nại để lấy lại tiền. Đối tượng đã đưa chị vào nhóm "Thu hồi tiền GHTK" với các thành viên giả mạo liên tục chia sẻ "thành tích nhận lại tiền", điều này khiến chị T. càng thêm tin tưởng. Liên tiếp những khoản tiền "phí khiếu nại", "phí xác minh" lần lượt được chị chuyển đi, khi thì 4 triệu đồng, 10 triệu đồng rồi 20 triệu đồng… Đến khi nhận ra mình bị lừa thì chị đã mất hơn 200 triệu đồng.

Trong lúc đang hoảng loạn, chị T. lại nhận được một cuộc gọi qua facebook, một người đàn ông tự xưng danh là “cán bộ Cục Cảnh sát hình sự” thông báo: "Chúng tôi đang điều tra một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia. Chị là nạn nhân. Nhưng để không ảnh hưởng đến quá trình điều tra, chị phải tuyệt đối giữ bí mật, không được tiết lộ với ai, kể cả người thân".

Như “chết đuối vớ được cọc”, chị T. kể lại toàn bộ sự việc với mong muốn lấy lại số tiền đã mất. Trước yêu cầu của "cán bộ công an", chị đã cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, sao kê, và yêu cầu chị xác thực danh tính bằng cách đọc mã OTP gửi về điện thoại. Tin rằng mình đang phối hợp với cơ quan chức năng, chị T. lần lượt đọc hết tất cả mã xác nhận.

Sau khi phối hợp với “người của Cục Cảnh sát hình sự”, hy vọng lấy lại tiền được nhen nhóm trong suy nghĩ của chị T. Tuy nhiên, khi mọi thứ kết thúc, chị mở tài khoản ngân hàng ra kiểm tra thì tá hỏa phát hiện toàn bộ số tiền còn lại trong tài khoản đã "không cánh mà bay". Tổng số tiền chị T. bị mất trong phi vụ lừa đảo đơn hàng "0 đồng" là hơn 400 triệu đồng, số tiền mà chị đã gom góp tiết kiệm trong một thời gian dài.

Theo Đại úy Phan Cường, điều tra viên Phòng CSHS - Công an tỉnh Hà Tĩnh, nhiều nạn nhân sau khi đã chuyển cho đối tượng tiền, do tâm lý muốn lấy lại số tiền đã chuyển nên cứ thế bị cuốn theo kịch bản của các đối tượng lừa đảo, thậm chí nhiều nạn nhân không có sẵn tiền vẫn vay mượn người thân, bạn bè để mong "gỡ", lấy lại số tiền đã chuyển, cuối cùng tiền vẫn không lấy lại được và bản thân lại mất thêm một khoản tiền không hề nhỏ.

Để không bị “sập bẫy” của tội phạm sử dụng công nghệ cao, người dân cần tự bảo vệ mật khẩu, khóa mật khẩu, cơ sở dữ liệu, thông tin cá nhân, thông tin tài khoản và hệ thống thiết bị công nghệ cao của mình. Trên thực tế, cơ quan Công an, cơ quan Nhà nước không yêu cầu người dân chuyển tiền vào tài khoản để bảo lãnh, để xác minh hay gửi các lệnh, quyết định, giấy mời, giấy triệu tập qua mạng xã hội. Tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP… cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng qua điện thoại và mạng Internet. Không truy cập, đăng nhập, tải các web, đường link được gửi từ người lạ, không rõ nguồn gốc.

X.S