Cảnh giác với dịch vụ đổi tiền dịp Tết qua mạng xã hội

Ảnh: Cục An toàn thông tin

Vào thời điểm này, nhu cầu đổi tiền lẻ mới để lì xì hoặc tiêu dùng trong dịp Tết rất lớn, tạo cơ hội cho dịch vụ đổi tiền online xuất hiện. Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng nhu cầu của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo, với những thủ đoạn hết sức tinh vi.

Theo Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông), khi gõ từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên mạng xã hội, hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra, với những lời mời gọi, cam kết “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”.

Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới hay tuyển cộng tác viên đăng bài. Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, “dân buôn” trên mạng internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, tiền của nhiều nước, giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế.

Phí đổi tiền mới được một số chủ tài khoản ở Hà Nội đăng vào khoảng 5 - 6% giá trị tiền đổi, với tiền mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng.

Với mệnh giá tiền lớn hơn hoặc đổi nhiều tiền hơn, phí đổi rẻ hơn một chút. Thậm chí, còn có khái niệm “tiền lướt”, tức là tiền đã qua sử dụng thì mức phí đổi chỉ khoảng 2-3%…

Tuy nhiên, những quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới trên các trang mạng xã hội tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người đổi tiền.

Thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí nhận tiền giả. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong, chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc, “bùng” tiền cọc của khách.

Ảnh: Cục An toàn thông tin

Thông thường những người “sập bẫy” chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều không trình báo cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả.

Theo quy định, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức nhằm hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng không được phép, đều vi phạm quy định pháp luật và phải được ngăn chặn, xử lý nghiêm.

Vì vậy, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo.

Người dân chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, người dân hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường.

Người dân hãy cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng. Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, người dùng kịp thời trình báo cơ quan công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Việt Nga