Bí ẩn nguồn khách hàng bán vàng nguyên liệu cho DOJI

Trụ sở Công ty CP Tập đoàn đá quý DOJI tại số 5 Lê Duẩn, quận Ba Đình, TP.Hà Nội - Ảnh: DOJI

“Nhập nhằng” người bán để che dấu nguồn gốc vàng?

Tại kết luật số 999/TB-TTNH4 về kết luận thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI (DOJI), Thanh tra NHNN cho biết qua thực tế xác minh cho thấy có tình trạng doanh nghiệp kinh doanh vàng thu mua vàng nguyên liệu của cá nhân với khối lượng lớn.

Điều bất thường là không ít cá nhân bán vàng có nghề nghiệp, nhân thân khiêm tốn hơn rất nhiều so với lượng vàng bán ra, tình trạng còn xảy ra với cả những bên bán là công ty, tổ chức.

Riêng với DOJI, những điểm bất thường đã được phát hiện. Theo đó, kết quả thanh tra chỉ ra có một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho Công ty DOJI với khối lượng lớn bất thường so với nghề nghiệp, nhân thân của cá nhân bán vàng. Trong đó, có cả trường hợp công ty khác thông qua cá nhân để bán vàng nguyên liệu cho doanh nghiệp kinh doanh vàng.

Tuy không nêu rõ số lượng mua bán, danh tính người bán vàng nguyên liệu cho DOJI, nhưng Thanh tra NHNN nhận định hành vi này có thể nhằm mục đích không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế đối với vàng bán, che dấu nguồn gốc đối với vàng nguyên liệu… gây bất ổn đến thị trường trong nước như thời gian qua. Kết quả xác minh, đề xuất, kiến nghị đã được Thống đốc NHNN có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.

Bên cạnh đó, DOJI còn bị chỉ ra vi phạm về chứng từ, hóa đơn mua, bán vàng giữa DOJI với TPBank và việc bán vàng nguyên liệu của một số cá nhân cho DOJI đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

DOJI cũng có nhiều thiếu sót, vi phạm, trong đó tập trung vào việc chấp hành chính sách pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng. Thanh tra NHNN cho biết, DOJI có vi phạm về chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về một số giao dịch bán vàng có giá cao hơn niêm yết. Ngoài ra, DOJI còn bị phát hiện hoạt động vay vốn, giữ hộ vàng miếng bằng vàng của người dân, khách hàng khi chưa được cấp có thẩm quyền cho phép.

Trụ sở Công ty CP Tập đoàn đá quý DOJI tại thành phố Hà Nội - Ảnh: DOJI

Chưa dừng lại, trên môi trường thương mại điện tử, công nghệ, DOJI cũng bị phát hiện hoạt động kinh doanh, mua bán vàng trên website chưa được cơ quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký thương mại điện tử để kinh doanh vàng.

Trong hoạt động kinh doanh, DOJI còn bị Thanh tra NHNN xác định có dấu hiệu cạnh tranh không lành mạnh, do đưa thông tin gây nhầm lẫn về doanh nghiệp, hàng hóa mà doanh nghiệp cung cấp đến khách hàng, nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác.

Việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền DOJI vi phạm một số lỗi như ban hành quy định nội bộ chưa đầy đủ; không báo cáo một số giao dịch lớn (thuộc loại phải báo cáo); không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.

Điểm mờ về kế toán, thuế cũng được Thanh tra NHNN chỉ ra, cụ thể Công ty hạch toán tổng chi phí lãi vay được trừ khi xác định thu nhập chịu thuế TNDN đối với doanh nghiệp là không đúng quy định. Công ty có hoạt động vay và hoàn trả vàng vay cho khách hàng nhưng không lập hóa đơn.

Hồ sơ của DOJI từng được gửi sang Bộ Công an

Về nguyên nhân, Thanh tra NHNN cho biết, người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty DOJI chưa chấp hành đầy đủ quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, PCRT và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Việc hiệu, giải thích và áp dụng quy định về hoạt động kinh doanh vàng khác (tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP) còn chưa nhất quán, cần có quy định, hướng dẫn rõ ràng, cụ thể hơn, tạo hành lang pháp lý đầy đủ, minh bạch cho doanh nghiệp.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã báo cáo một số vụ việc qua thanh tra tại DOJI, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý. Căn cứ chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu – Bộ Công an đã có ý kiến trả lời văn bản của NHNN, theo đó, giao Cơ quan thuế chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Do để xảy ra nhiều vi phạm, DOJI được Thanh tra NHNN yêu cầu chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và chấp hành luật thuế, hóa đơn, chứng từ.

Đồng thời, nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ thông tin báo cáo, số liệu mua, bán vàng miếng, niêm yết giá mua, bán vàng và hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số; chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định của pháp luật.

Văn Đan