Tín dụng đen

Thời gian qua với quyết tâm đẩy lùi nạn cho vay nặng lãi cũng như giữ gìn mỹ quan đô thị, lực lượng chức năng đã liên tục bắt quả tang và xử phạt nhiều đối tượng phát, rải, dán tờ rơi có nội dung quảng cáo liên quan đến cho vay tiền trả góp.

Từ ngày 5 đến 6/11, Hội LHPN tỉnh Bến Tre đã tổ chức buổi đối thoại về tình trạng vỡ hụi, tín dụng đen và lừa đảo qua mạng với sự tham gia của lãnh đạo các sở ngành và hơn 400 cán bộ, hội viên, chủ hụi trên địa bàn tỉnh.

UBND tỉnh Đồng Nai chỉ đạo tăng cường đấu tranh, xử lý nghiêm các hành vi liên quan hoạt động tín dụng đen núp bóng doanh nghiệp, sử dụng công nghệ cao.

Cách đây 5 năm, Thanh Hóa là một trong 18 địa bàn trọng điểm của cả nước luôn được Bộ Công an xác định phức tạp về tội phạm hình sự, trong đó đáng chú ý là tội phạm và vi phạm pháp luật có liên quan đến 'tín dụng đen' đã tác động xấu đến an ninh trật tự và nhiều mặt của đời sống - xã hội.

Tại Hội thảo 'Phát triển lành mạnh tín dụng tiêu dùng, đẩy lùi tín dụng đen' do Ngân hàng Nhà nước tổ chức ngày 18/7, ông Đoàn Thái Sơn, Phó Thống đốc NHNN cho biết, quy mô của thị trường tín dụng tiêu dùng toàn cầu đã tăng trưởng mạnh, đạt khoảng 11.000 tỷ USD năm 2023 và tiếp tục duy trì xu hướng tăng, dự kiến đạt 15.000 tỷ USD trong 5 năm tới.

Thời gian qua, tình trạng cho vay lãi nặng, hay còn gọi là tín dụng đen trên địa bàn Đà Nẵng diễn biến phức tạp, nó như 'vòi bạch tuộc' len lỏi vào mọi ngóc ngách, từ thành thị tới nông thôn...

Tội phạm cho vay lãi nặng,'tín dụng đen' trên địa bàn Đà Nẵng thời gian qua diễn biến phức tạp, kéo theo các hành vi vi phạm khác như đòi nợ theo kiểu đe dọa, khủng bố, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật. Trước thực trạng đó, lực lượng Công an các cấp đã thực hiện quyết liệt các biện pháp đấu tranh, ngăn chặn và đã phát hiện, bắt, xử lý nhiều đối tượng cho vay lãi nặng, 'tín dụng đen'.

Hoạt động cho vay lãi nặng và tín dụng đen ngày càng tinh vi, dù đã được tuyên truyền, cảnh báo nhưng nhiều người vẫn rơi vào 'bẫy', gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn Hà Tĩnh.

Càng về cuối năm và dịp đầu năm mới, tín dụng đen lại bủa vây các công nhân, đặc biệt là người lao động nhu cầu chi tiêu lớn, gặp khó khăn tại các khu trọ, khu công nghiệp.

Lợi dụng người lao động gặp khó về tài chính, trong khi nhu cầu chi tiêu cuối năm tăng cao, nhiều đối tượng cho vay nặng lãi đã tìm đến công nhân lao động.

Nhu cầu vay vốn dịp cuối năm tăng cao, vấn nạn tín dụng đen càng trở nên phức tạp. Nhiều chiêu thức của đối tượng cho vay nặng lãi đang 'bủa vây' người dân.

Từ ngày 15/12/2023 đến 29/02/2024, Công an tỉnh Bắc Kạn triển khai thực hiện đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán Giáp Thìn năm 2024.

Cuối năm là thời điểm tín dụng đen nở rộ, quảng cáo xuất hiện nhan nhản ở mọi nơi. Bạn đọc đề nghị kiểm tra, xử lý kịp thời tránh hậu quả khó lường.

Nhiều chuyên gia cho rằng ngân hàng và các tổ chức tín dụng cần tạo điều kiện để người dân tiếp cận nguồn vốn với lãi suất đúng quy định

Dù cơ quan chức năng đã triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với hoạt động tín dụng đen, thế nhưng loại tội phạm này vẫn diễn biến phức tạp. Nhiều ứng dụng (app) cho vay xuất hiện lại càng khiến 'con mồi sa bẫy'.

Những cụm từ như 'hội nhóm xù nợ', 'bùng nợ có tổ chức' đang trở thành đề tài được bàn tán liên tục trên các diễn đàn, hội nhóm liên quan đến tài chính trên mạng xã hội. Sự gia tăng tình trạng nêu trên không chỉ khiến hoạt động thu hồi nợ gặp nhiều khó khăn, mà còn ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động cho vay của các tổ chức chính thức. Giới phân tích cho rằng đây cũng là lúc nhìn nhận và xây dựng lại khung pháp lý bền vững hơn cho mối quan hệ giữa người vay tiêu dùng và các bên cho vay.

Tín dụng đen để lại nhiều hậu quả cho người vay và xã hội nhưng khung pháp lý xử lý các hành vi này như 'gãi ngứa', chưa đủ sức răn đe. Việc phải có mức chế tài thật nặng được nhiều chuyên gia tài chính, giới luật sư, đơn vị công an… nêu lên nhằm hạn chế và xóa sổ tín dụng đen…

Để thị trường tài chính tiêu dùng phát triển lành mạnh và bền vững, cần xây dựng khung khổ pháp lý nhằm nâng cao nghĩa vụ của người đi vay với tổ chức tín dụng.

Các tổ chức hoạt động tín dụng đen áp dụng mức lãi suất lên tới 1.000%/năm, chính vì mức lãi suất 'cắt cổ' này mà nhiều nhóm 'bùng nợ' cũng xuất hiện.

Bối cảnh kinh tế khó khăn, ảnh hưởng tiêu cực đến thu nhập của người dân khiến tín dụng tiêu dùng sụt giảm mạnh thì tín dụng đen lại có điều kiện gia tăng khi công nghệ bùng phát.

Tội phạm liên quan đến tín dụng đen diễn biến phức tạp, phản ánh rõ trên 3 phương thức: Truyền thống, truyền thống kết hợp công nghệ và công nghệ mới hoàn toàn.

Báo cáo trước Quốc hội thẩm tra về công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật, công tác thi hành án, Chủ nhiệm Ủy ban Tư pháp của Quốc hội Lê Thị Nga cho biết, năm 2023, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng 61,52%; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tăng 67,85%. Về cuối năm, loại tội phạm này có chiều hướng gia tăng.

Lợi dụng khó khăn về tài chính của công nhân lao động cả nước, nhất là trong bối kinh tế khó khăn, người lao động mất việc làm, nạn cho vay nặng lãi tiếp tục hoành hành với những chiêu thức ngày càng tinh vi, được quảng cáo công khai, rộng rãi.

Đây là vấn đề được đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an nêu ý kiến tại hội thảo do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) tổ chức tại Hà Nội mới đây.

Đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết, thời gian qua đã triệt phá rất nhiều đối tượng núp bóng công ty luật, công ty tài chính mua lại các khoản nợ xấu, nợ khó đòi sau đó gọi điện đe dọa, cưỡng đoạt tài sản.

Dù cơ quan chức năng đã triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm hoạt động tín dụng đen, thế nhưng hoạt động này vẫn diễn biến phức tạp, kết hợp nhiều hình thức. Các đại biểu Quốc hội đề nghị các bộ, ngành, địa phương quan tâm triển khai những biện pháp quyết liệt để ngăn chặn tín dụng đen; đồng thời đề nghị có các giải pháp để người lao động thuận lợi trong việc tiếp cận các khoản vay nhỏ, các khoản vay tiêu dùng.

Sáng 6/11, chất vấn đề nhóm vấn đề kinh tế tổng hợp-vĩ mô, đại biểu Quốc hội bày tỏ quan tâm tới quản lý các tổ chức tín dụng, giải pháp để đạt chỉ tiêu tín dụng hàng năm.

Hưởng ứng Ngày pháp luật Việt Nam (9-11), sáng 3-11, Công an tỉnh phối hợp với Công an TP.Tân Uyên tổ chức ra quân tuyên truyền pháp luật trong công nhân lao động (CNLĐ) đang làm việc tại Công ty S Furniture (KCN Nam Tân Uyên).

Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (DIV) nói gì về tình trạng vỡ hụi liên tiếp xảy ra thời gian gần đây ở nhiều địa phương với số tiền hàng chục tỉ đồng?

Trong nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt liên quan đến tín dụng đen, các nạn nhân đều phản ánh, việc hồ sơ, thủ tục vay vốn từ ngân hàng và các tổ chức tín dụng quá rườm rà và nhiêu khê, nên dẫu biết sẽ gặp rủi ro nhưng vẫn 'lao đầu' vào vay 'nóng' với lãi suất cao, tạo cơ hội cho tội phạm tín dụng đen 'đục nước béo cò'.

Từ tháng 11/2022 đến thời điểm bị bắt, Nguyễn Thị Chi Anh cho vay tổng số tiền 900 triệu đồng với lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày, thu lợi bất chính số tiền 402 triệu đồng.

Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.

Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận 'giăng bẫy' người dân.

Mặc dù cơ quan chức năng liên tiếp cảnh báo, nhưng nhiều công nhân khu công nghiệp vẫn bị 'sa đà' vào tín dụng đen. 'Thị trường tài chính' này vẫn len lỏi vào các khu công nghiệp – khu chế xuất, với hình thức kín đáo và tinh vi hơn. Để 'giải thoát' cho công nhân ra khỏi 'bẫy' tín dụng đen, rất cần có giải pháp quyết liệt, triệt để.

Theo Trưởng Ban Công tác đại biểu Nguyễn Thị Thanh, thời gian vừa qua, tình hình tín dụng đen khá nhức nhối, xuất hiện các phương thức, thủ đoạn hoạt động mới.

Tín dụng đen