Sáng vay 1 tỉ, chiều trả gốc kèm lãi 150 triệu đồng

Dự kiến, ngày 16-5, TAND TP.HCM sẽ mở phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Thị Hồng Yến (35 tuổi, ngụ tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Khoản 2 Điều 201 BLHS.

Theo cáo trạng, chị ĐTN quen biết Nguyễn Thị Hồng Yến thông qua bạn trai là anh TĐK. Khoảng tháng 3-2021, anh Khuê cần tiền để kinh doanh nên nhờ chị N vay tiền giúp.

Từ tháng 3-2021 đến tháng 10-2022, chị N nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 5 ngày. Ngoài ra, còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).

Ảnh minh họa AI

Qua kiểm tra sao kê tài khoản ngân hàng, Yến đã chuyển khoản cho chị N vay hơn 57 tỉ đồng. Từ tháng 3-2021 đến tháng 3-2023, chị N chuyển trả tiền gốc và lãi cho Yến tổng cộng 61,5 tỉ đồng. Chị N và Yến đều khai việc chuyển khoản không ghi nội dung, không cụ thể tiền gốc và tiền lãi. Do nhiều khoản vay khác nhau nên cả hai không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.

Hiện chị N và Yến chỉ nhớ khoản vay sáng ngày 27-10-2022, Yến cho chị N vay số tiền 1 tỉ đồng, lãi suất 15%/1 ngày (tương đương 450%/1 tháng). Đến chiều chị N trả cho Yến 1 tỉ đồng tiền gốc và 150 triệu đồng tiền lãi. Trong đó, tiền lãi trong mức cho phép là 560.000 đồng, số tiền lãi vượt mức cho phép là hơn 149 triệu đồng.

Đến ngày 11-1-2023, chị N và Yến đến nhà Huỳnh Xuân Vấn (bạn của chị N) để bán chiếc xe ô tô do N đang cầm cho Vấn lấy tiền trả nợ cho Yến. Tại đây, chị N và Yến chốt số tiền còn nợ là 15,5 tỉ đồng và viết giấy xác nhận nợ (giấy xác nhận nợ này đã bị mất).

Tuy nhiên, Vấn không bán chiếc xe trên để trả nợ cho chị N mà chiếm đoạt rồi bỏ trốn. Hiện, Huỳnh Xuân Vấn đang bị Cơ quan CQĐT Công an TP.HCM khởi tố, truy nã về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong một vụ án khác.

Do chị N không trả tiền, Yến đã đăng giấy xác nhận nợ lên Facebook và sử dụng email gửi đơn đến ngân hàng mà mẹ của chị N đang vay tiền để gây áp lực đòi nợ. Sau đó, mẹ của chị N đã chuyển cho Yến 100 triệu đồng nhưng Yến đã chuyển trả lại.

Sau một thời gian trả suất cao, chị N không có khả năng trả và làm đơn tố cáo Yến đến Cơ quan CQĐT Công an TP.HCM về hành vi cho vay lãi nặng.

Đối với số tiền hơn 57 tỉ đồng mà Yến chuyển khoản cho chị N và số tiền 61,5 tỉ đồng N đã chuyển khoản cho Yến, hiện cả hai không xác định được lãi suất vay của từng khoản vay. Do đó, không có cơ sở xử lý đối với Yến về hành vi cho vay lãi nặng các khoản vay này.

SONG MAI