Gửi tiết kiệm theo lời người quen, người phụ nữ mất trắng 53 tỷ đồng

Vào tháng 9 năm 2014, một vụ kiện chấn động đã xảy ra tại Côn Minh, Trung Quốc, khi bà Dương, một cư dân địa phương, đệ đơn kiện một ngân hàng với cáo buộc làm mất số tiền lên tới 15,8 triệu NDT (tương đương khoảng 53,8 tỷ đồng) của bà.

Lời mời hấp dẫn từ một vị phó chủ tịch

Mọi chuyện bắt đầu vào cuối năm 2012, khi bà Dương có dịp quen biết cô Đông, Phó Chủ tịch của một ngân hàng mới thành lập. Với mong muốn thu hút nguồn vốn từ các khách hàng lớn, cô Đông đã đưa ra một lời đề nghị đầy hấp dẫn: nếu bà Dương gửi tiền vào ngân hàng này, bà sẽ có cơ hội trở thành cổ đông và nhận được những đặc quyền đặc biệt, bao gồm mức lãi suất cao hơn so với thị trường.

Ban đầu, bà Dương còn lưỡng lự, nhưng trước những lời khẳng định chắc chắn của cô Đông về lợi ích hấp dẫn cùng sự bảo đảm an toàn của ngân hàng, bà quyết định mở tài khoản và gửi toàn bộ số tiền tiết kiệm của mình vào đây.

Do yêu cầu công việc, bà Dương thường xuyên thực hiện các giao dịch gửi và rút tiền. Tuy nhiên, vì ngân hàng mới thành lập nên chưa có nhiều chi nhánh, khiến quá trình giao dịch của bà gặp nhiều bất tiện. Để giải quyết vấn đề này, cô Đông đề xuất một giải pháp: bà Dương chỉ cần ủy quyền cho cô, và cô sẽ giúp thực hiện các giao dịch trực tiếp tại quầy, thậm chí còn cam kết mang tiền tận tay bà khi cần. Tin tưởng vào vị phó chủ tịch này, bà Dương đã giao toàn bộ sổ tiết kiệm và mật khẩu tài khoản cho cô Đông.

Ảnh minh họa.

Trong hai năm đầu tiên, mọi thứ diễn ra suôn sẻ. Mỗi khi có yêu cầu rút hoặc chuyển tiền, cô Đông đều hỗ trợ bà Dương tận tình mà không xảy ra bất kỳ vấn đề nào.

Phát hiện số dư biến mất

Đến cuối tháng 3/2014, do cần tiền để đầu tư vào một cửa hàng mới, bà Dương quyết định rút toàn bộ số tiền còn lại trong tài khoản, lên tới 15,8 triệu NDT. Khi đến ngân hàng và yêu cầu thực hiện giao dịch, bà sửng sốt khi nhân viên ngân hàng thông báo rằng tài khoản của bà không còn tiền.

Khi yêu cầu kiểm tra chi tiết, bà Dương phát hiện hai giao dịch đáng ngờ đã xảy ra trước đó. Ngày 26/11/2013, có một khoản tiền 800.000 NDT đã bị rút trực tiếp tại quầy. Sau đó, vào ngày 21/1/2014, toàn bộ 15 triệu NDT còn lại được chuyển vào tài khoản của một người đàn ông tên Khang.

Ngay lập tức, bà Dương gọi điện cho cô Đông để làm rõ sự việc. Lúc này, không thể che giấu thêm, cô Đông đề nghị bà gặp anh Khang để hiểu rõ mọi chuyện.

Những lời hứa hẹn từ Khang

Khi gặp mặt, anh Khang tỏ ra rất thân thiện và khẳng định rằng số tiền trên do cô Đông cho anh vay để đầu tư vào một dự án lớn. Anh cam kết khi dự án hoàn tất, sẽ hoàn trả lại toàn bộ số tiền, kèm theo lãi suất cao hơn ngân hàng.

Dù còn nghi ngại, bà Dương không có lựa chọn nào khác ngoài việc chờ đợi. Tuy nhiên, ba tháng trôi qua mà bà vẫn không nhận được bất kỳ khoản hoàn trả nào. Khi liên lạc lại với cô Đông, bà chỉ nhận được câu trả lời mơ hồ: "Chờ thêm một thời gian nữa".

Cảm thấy có điều bất thường và nhận thấy số tiền quá lớn không thể bị bỏ qua, bà Dương quyết định đưa vụ việc ra tòa.

Bốn năm, ba vụ kiện căng thẳng

Ngày 18/9/2014, bà Dương chính thức kiện ngân hàng và yêu cầu hoàn trả toàn bộ số tiền gốc cùng lãi suất phát sinh trong hai năm. Ban đầu, phía ngân hàng muốn giải quyết theo hướng hòa giải để tránh ảnh hưởng đến danh tiếng. Họ cam kết sẽ hoàn trả số tiền, khiến bà Dương quyết định rút đơn kiện.

Tuy nhiên, sau nhiều tháng chờ đợi, bà vẫn không nhận được bất kỳ thông tin nào về khoản tiền này. Khi tòa án vào cuộc, ngân hàng bất ngờ tuyên bố họ sẽ kiện ngược lại bà Dương. Sự thay đổi đột ngột này khiến bà buộc phải cung cấp toàn bộ thông tin liên quan đến anh Khang.

Nhưng điều bất ngờ hơn là khi tòa triệu tập Khang, anh ta đã biến mất không dấu vết, khiến phiên tòa bị hoãn.

Vài tháng sau, cảnh sát thông báo đã tìm thấy anh Khang. Lần này, bà Dương cùng luật sư quyết định khởi kiện lại, đưa ngân hàng, cô Đông và Khang ra trước tòa vào ngày 24/6/2015. Phiên xét xử đầu tiên diễn ra vào ngày 28/10/2015.

Tại tòa, bà Dương khẳng định không hề hay biết về hai giao dịch đáng ngờ. Ngân hàng thì khẳng định rằng cả hai giao dịch đều được thực hiện dưới sự đồng ý của bà. Họ còn cung cấp bằng chứng là một cuộc điện thoại xác nhận kéo dài 30 giây giữa bà Dương và ngân hàng vào thời điểm chuyển khoản 15 triệu NDT cho Khang.

Bất ngờ, anh Khang phủ nhận hoàn toàn. Anh khẳng định số tiền 15 triệu NDT chỉ ở trong tài khoản của anh chưa đầy một tiếng trước khi bị chuyển sang một tài khoản khác do cô Đông chỉ định. Anh tuyên bố mình chưa sử dụng bất kỳ khoản nào trong số tiền đó, vì vậy không có nghĩa vụ hoàn trả.

Sự thật được phơi bày

Nhận thấy vụ việc phức tạp, tòa án yêu cầu giám định đoạn ghi âm cuộc gọi. Kết quả từ chuyên gia công nghệ cao cho thấy giọng nói trong đoạn ghi âm đã bị làm giả. Điều này chứng minh rằng cuộc gọi xác nhận giao dịch không hề diễn ra với bà Dương.

Bị dồn đến đường cùng, cuối cùng cô Đông phải thừa nhận rằng cô đã lợi dụng chức vụ của mình để sử dụng tiền của khách hàng cho vay với lãi suất cao nhằm trục lợi. Số tiền 15,8 triệu NDT của bà Dương đã bị cô sử dụng trái phép.

Trước những chứng cứ rõ ràng, tòa án tuyên bố cô Đông phải chịu trách nhiệm hoàn trả toàn bộ số tiền cho bà Dương, đồng thời chịu các hình phạt theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên chưa rõ kẻ lừa đảo có hoàn trả lại đủ số tiền cho nạn nhân hay không.

Vụ án kéo dài gần bốn năm với nhiều tình tiết ly kỳ, nhưng cuối cùng, công lý cũng đã được thực thi. Đây là bài học đắt giá về lòng tin trong các giao dịch tài chính và sự cảnh giác cần thiết khi gửi tiền tại các tổ chức chưa có uy tín lâu dài.

Thanh Phúc