Bắt cựu nhân viên ngân hàng lừa tiền nhiều người để đầu tư sàn giao dịch ảo

Ngày 12-1, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đã khởi tố bị can và bắt tạm giam Phạm Kiều Hưng (sinh năm 1995, trú xã Ea Na, huyện Krông Ana, tỉnh Đắk Lắk) để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo điều tra ban đầu, Phạm Kiều Hưng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (Ngân hàng VIB) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023. Năm 2021, Hưng đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng internet và đầu tư bất động sản.

Đối tượng Hưng tại cơ quan công an

Thời gian đầu, Hưng đầu tư có lời nên vay mượn thêm để tiếp tục đầu tư. Đến tháng 8-2022, Hưng đã vay mượn tiền 4,6 tỷ đồng của nhiều người để đầu tư vào các sàn giao dịch ảo và bất động sản. Đầu năm 2023, thị trường bất động sản chững lại, không bán được và việc đầu tư ảo trên mạng Internet của Hưng cũng bị thua lỗ. Lúc này, Hưng đã nợ khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng.

Cơ quan điều tra tống đạt các quyết định đối với Hưng

Tuy nhiên, Hưng vẫn tiếp tục mượn tiền của nhiều người khác để đầu tư ảo trên mạng Internet. Để tạo niềm tin, Hưng đã đưa ra thông tin gian dối là làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách hàng nên vay mượn tiền của nhiều người. Đến tháng 2-2023, bị nhiều người đòi nợ, Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (bằng cách lập khống, giả chữ kí khách hàng). Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo ngân hàng đang công tác để được giải ngân vào số tài khoản của hai người thân để chuyển lại vào tài khoản của Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng. Số tiền này, Hưng dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo trên mạng Internet.

Hành vi của Hưng đã bị ngân hàng phát hiện và sa thải vì đã có hành vi tham ô tiền của khách hàng.

Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 28-3-2023 đến ngày 6-4-2023, Hưng có đưa ra thông tin cần đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của nhiều người khác nhằm đầu tư ảo trên mạng Internet và trả nợ. Trong số đó, Hưng đã vay của một người dân trú tại huyện Cư M’gar (tỉnh Đắk Lắk) số tiền 1,5 tỷ đồng. Khi đến thời hạn trả tiền, Hưng không trả nợ và hiện đã không còn khả năng chi trả. Cơ quan điều tra cho biết hành vi của Phạm Kiều Hưng đã đủ yếu tố cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

MAI CƯỜNG