Xuyên Việt Oil nợ xấu gần 6.000 tỷ đồng tại những ngân hàng nào?

Cơ quan An ninh điều tra, Bộ Công an vừa ban hành kết luận điều tra vụ án "Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát, lãng phí; Đưa hối lộ; Nhận hối lộ; Lợi dụng chức vụ, quyền hạn gây ảnh hưởng đối với người khác để trục lợi" xảy ra tại Công ty Trách nhiệm hữu hạn Thương mại Vận tải và Du lịch Xuyên Việt Oil và một số cơ quan.

Cơ quan điều tra cho biết, tại Công văn số 1577/TTTD-TTQL ngày 20/9/2023 của Trung tâm thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam xác định, các công ty của Xuyên Việt Oil đang có dư nợ xấu là 6.178,4 tỷ đồng.

Trong đó, Xuyên Việt Oil đang nợ 5.907 tỷ đồng tại 4 ngân hàng: nợ BIDV 1.365,2 tỷ đồng; nợ SHB 952,6 tỷ đồng và 60,7 triệu USD; nợ Agribank 77,9 tỷ đồng; nợ VietinBank 1.603,8 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, Công ty Việt Oil tại Bến Tre còn nợ gốc 271 tỷ đồng tại VietinBank chi nhánh Bến Tre.

Đáng chú ý, hầu hết tài sản đảm bảo cho các khoản vay có giá trị tương đương hoặc thấp hơn nhiều so với giá trị khoản vay của Xuyên Việt Oil tại các ngân hàng.

Xuyên Việt Oil đang có dư nợ xấu là 6.178,4 tỷ đồng tại nhiều ngân hàng.

Chẳng hạn, tháng 2/2020, doanh nghiệp này đã ký hợp đồng vay vốn tại BIDV - Chi nhánh Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường Nguyễn Thái Bình, quận 1, TP HCM, có giá trị 97 tỷ đồng với tài sản đảm bảo là 2 Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, giá trị 55 tỷ đồng và 42 tỷ đồng tại SHB.

Tháng 5/2021, Xuyên Việt Oil tiếp tục ký hợp đồng vay 450 tỷ đồng tại BIDV - Chi nhánh Nam Kỳ Khởi Nghĩa. Tài sản đảm bảo là hơn 32,7 triệu lít dầu DO 0,05%S (dầu Diezel) với đơn giá bình quân 13.751 đồng/lít, tương đương giá trị số tiền khoảng 450 tỷ đồng.

Ngày 23/2/2022, Xuyên Việt Oil đã ký hợp đồng số 03/2022/7191166/HĐBĐ cho khoản vay 2.000 tỷ đồng tại BIDV - Chi nhánh Nam Kỳ Khởi Nghĩa. Tài sản đảm bảo là số dư tiền gửi và khoản tiền lãi của hợp đồng tiền gửi 100 tyr đồng tại Sacombank - Chi nhánh Trung Tâm.

Đến tháng 4/2022, Xuyên Việt Oil tiếp tục đăng ký thế chấp một hợp đồng tiền gửi 50 tỷ đồng tại Sacombank cho khoản vay 2.000 tỷ đồng tại BIDV.

Tháng 9/2022, công ty thế chấp “toàn bộ lợi ích thu được từ việc khai thác giá trị công trình xây dựng trên đất đối với các thửa đất tại Ấp 4 xã Tóc Tiên, huyện Tân Thành (nay là thị trấn Tân Thành), tỉnh Bà Rịa Vũng Tàu và trạm xăng dầu trên đất", (tổng giá trị tài sản đảm bảo là hơn 507 triệu đồng) cho khoản vay 2.000 tỷ đồng tại BIDV - Chi nhánh Nam Kỳ Khởi Nghĩa.

Tại VietinBank, 09/08/2022, ký hợp đồng số 01/2022/HĐBĐ/NHCT908 - XUYEN VIET OIL, thế chấp các tài sản là 1 chiếc xe Roll - Royce màu xanh cùng 5 chiếc ôtô Hyundai trắng chuyên chở xăng, dầu (xe Xitéc chở xăng, dầu) để vay vốn tại VietinBank chi nhánh 4 TP.HCM.

Đối với SHB, ngày 27/9/2022, Xuyên Việt Oil thế chấp 56,4 triệu cổ phần phổ thông của Công ty Cổ phần Cảng Việt Oil (giá trị 564 tỷ đồng, tương đương tỷ lệ sở hữu 94%) và 22 triệu cổ phần của Công ty Cổ phần Dịch vụ thương mại Lâm Đồng (giá trị 220 tỷ đồng, tương đương tỷ lệ sở hữu 55%) do Xuyên Việt Oil sở hữu để vay vốn tại SHB.

Về phía bà Mai Thị Hồng Hạnh, Giám đốc kiêm Chủ tịch HĐTV Xuyên Việt Oil, vào tháng 9/2022 dùng 98% vốn Xuyên Việt Oi sở hữu làm tài sản đảm bảo tại SHB, giá trị vốn góp 2.940 tỷ đồng; tháng 2/2023, bà tiếp tục thế chấp 96,702% vốn Công ty TNHH Thành Phong ở SHB, giá trị vốn góp 11,7 tỷ đồng.

Đáng chú ý, Agribank AMC hồi tháng 3/2024 đã thông báo tổ chức đấu giá khoản nợ của Xuyên Việt Oil nhằm xử lý nợ xấu. Tài sản đảm bảo cho khoản nợ của Xuyên Việt Oil gồm 4 lô đất. Trong đó 3 lô đất địa chỉ tại quận 3, TP.HCM và 1 lô đất có địa chỉ tại huyện Tánh Linh, tỉnh Bình Thuận.

Ngoài các khoản vay tại các ngân hàng, Xuyên Việt Oil còn nợ quỹ bình ổn giá 219 tỷ đồng. Khi bị tước giấy phép, doanh nghiệp vẫn còn giữ lại hơn 200 tỷ đồng thuộc Quỹ bình ổn giá mà Bộ Tài chính đã nhiều lần yêu cầu trả lại mà không nhận được phản hồi.

Được biết, Xuyên Việt Oil là một trong số gần 40 doanh nghiệp đầu mối kinh doanh xăng dầu lớn trên cả nước, được quyền xuất nhập khẩu xăng dầu. Đây là đối tác thường xuyên của hai nhà máy lọc dầu lớn nhất nhì Việt Nam là Nhà máy Nghi Sơn và Lọc dầu Dung Quất. Thị phần chủ yếu của doanh nghiệp này nằm tại một số tỉnh khu vực Tây Nguyên và TP.HCM.

Theo báo cáo thay đổi đăng ký doanh nghiệp mới nhất, Xuyên Việt Oil có vốn điều lệ là 3.000 tỷ đồng với chỉ 2 cố đông góp vốn. Trong đó, bà Mai Thị Hồng Hạnh nắm 98% vốn, 2% còn lại thuộc sở hữu của bà Mai Thị Ngọc Trinh.

Trong bản kết luận điều tra vụ án, cơ quan công an đề nghị truy tố 15 bị can. Trong đó, Mai Thị Hồng Hạnh đã sử dụng nhiều thủ đoạn gian dối để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sử dụng trái phép tài sản của cơ quan, tổ chức, Nhà nước và lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt 214,1 tỷ đồng tài sản của Nhà nước là tiền Quỹ bình ổn giá xăng dầu và tiền thuế bảo vệ môi trường là 1.246,1 tỷ đồng. Đồng thời, bà Hạnh còn bị truy tố về tội đưa hối lộ.

Cụ thể, bà Hạnh đã đưa hối lộ cho nguyên Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải 50.000 USD; ông Trần Duy Đông, nguyên Vụ trưởng Vụ Thị trường trong nước (Bộ Công Thương) nhận hối lộ 250.000 USD (trong đó chiếm hưởng 120.000 USD); ông Hoàng Anh Tuấn, nguyên Phó Vụ trưởng Vụ Thị trường trong nước (Bộ Công Thương) nhận hối lộ 265.000 USD (chiếm hưởng 145.000 USD).

Cũng liên quan đến vụ án, bị can Nguyễn Văn Thắng, nguyên Phó Giám đốc Chi nhánh Hà Nội (Công ty Xuyên Việt Oil) đã có hành vi giúp sức cho bà Hạnh thực hiện hành vi đưa hối lộ 315.000 USD cho bị can Hoàng Anh Tuấn và Trần Duy Đông. Tuy nhiên, thực tế ông Thắng chỉ đưa 265.000 USD và chiếm hưởng 50.000 USD.

Bị can Đồng Xuân Dũng có hành vi giúp sức cho bà Hạnh thực hiện việc đưa hối lộ 300.000 USD cho ông Hoàng Anh Tuấn.

Thanh Hoa