Xét xử 35 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng qua app

Ngày 23-5, TAND TP Đà Nẵng mở phiên xét xử sơ thẩm đối với 35 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng qua app.

Trong đó, bị cáo Wang YunTao (37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) là người cầm đầu đường dây.

Theo cáo trạng, cuối năm 2023, Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận thông tin một bị hại ở Đà Nẵng vay tiền qua các app với lãi suất cho vay là 30% cho 21 ngày.

Các bị cáo cúi đầu khi nghe đọc cáo trạng. Ảnh: MT.

Qua điều tra, công an xác định những người liên quan, tiến hành khám xét khẩn cấp, thu giữ nhiều tài liệu chứng minh hoạt động của đường dây cho vay nặng lãi này.

Từ năm 2018, Wang YunTao đã đến Việt Nam để thực hiện cho vay qua các app như Ơi vay, Vdong, Yoloan.

Wang YunTao đã thuê người Việt Nam mở các công ty để Wang YunTao đứng sau điều hành đường dây cho vay nặng lãi, tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Phương thức hoạt động là khi người dùng có nhu cầu vay thì sẽ tải app về điện thoại, sau đó nhập các thông tin cơ bản như số điện thoại, số căn cước hoặc chứng minh nhân dân, số điện thoại người thân….để thực hiện vay tiền.

Đồng thời, người vay phải thực hiện chụp hình chân dung gửi vào app để lưu hệ thống. Toàn bộ thông tin, dữ liệu hình ảnh của người vay sẽ được tự động lưu về app.

Số tiền tối đa được vay là 20 triệu đồng với thời gian vay là 15 đến 20 ngày cho mỗi lần vay. Lãi vay từ 121,67 đến hơn 1000%/ 1 năm.

Nếu như quá hạn thanh toán, app này sẽ phạt lãi suất quá hạn với mức lãi từ 183,77%/năm đến 8.554,69%/năm.

HĐXX tiến hành hỏi lần lượt các bị cáo. Ảnh: MT.

Để hoạt động được thuận lợi, Wang YunTao thuê Lương Minh Thư làm trợ lý và phiên dịch để điều hành hệ thống nhiều bộ phận được phân công cụ thể.

Song song đó, Thư quản lý thêm các hoạt động của app Yoloan, dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.

Từ năm 2018 đến tháng 1-2024, đường dây cho vay nặng lãi qua app này đã thực hiện cho vay trên 6.700 tỉ đồng với hơn 210.000 lượt vay trên toàn quốc.

Số tiền đường dây này thu về là hơn 7.900 tỉ đồng, thu lợi bất chính trên 222 tỉ đồng.

Với quy mô hoạt động lớn cùng số lượng bị cáo nhiều nên phiên tòa dự kiến diễn ra trong thời gian dài.

PLO sẽ tiếp tục thông tin diễn biến phiên tòa.

Minh Trường