Xây dựng kho dữ liệu ngăn chuyển tiền đến tài khoản lừa đảo

Ảnh minh họa, nguồn internet

Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã rà soát và ban hành các văn bản quy phạm pháp luật về hoạt động thanh toán, trong đó bổ sung các quy định nhằm bảo đảm an ninh, an toàn hoạt động thanh toán trên môi trường số.

Cụ thể là quy định chỉ thực hiện mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng bằng phương tiện điện tử đối với khách hàng trên 18 tuổi và được đối chiếu xác thực thông tin sinh trắc học với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư hoặc thẻ căn cước hoặc tài khoản VNeID.

Cùng với đó là quy định khách hàng chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản (áp dụng từ ngày 1/1/2025 đối với khách hàng cá nhân và từ ngày 1/7/2025 đối với khách hàng tổ chức)…

Theo đó, các ngân hàng sẽ cung cấp thông tin về các tài khoản thanh toán nghi ngờ gian lận cho Ngân hàng Nhà nước để hình thành kho dữ liệu chung của ngành Ngân hàng về tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ, gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật, góp phần hạn chế rủi ro gian lận, lừa đảo trong hoạt động thanh toán.

BIDV đã được chọn là ngân hàng thí điểm triển khai từ ngày 1/4/2025. Theo Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, đến nay đã đạt được những con số rất tích cực với việc đã ngăn chặn kịp thời hơn 100 tỷ đồng của khách hàng chuyển cho đối tượng lừa đảo, nhờ ngân hàng cảnh báo tài khoản nhận tiền thuộc diện tài khoản nghi ngờ.

Trong khi đó, dự kiến ngày 30/6 tới, Vietcombank sẽ là ngân hàng thứ hai triển khai dịch vụ này trên App Mobile; tiếp theo là VietinBank ngày 3/7; MB ngày 14/7 và Agribank ngày 24/7.

Sau khi hoàn tất triển khai ở 5 ngân hàng lớn và rút ra các bài học kinh nghiệm, Ngân hàng Nhà nước dự kiến hoàn thành triển khai dịch vụ này trên toàn hệ thống ngay năm nay.

Ngọc Tú