Vụ bán đấu giá 'rẻ bèo' 79 nền đất tại Hậu Giang: Chủ tài sản kêu cứu vì bị 'dìm tận đáy' (?!)

KHI “SẾP” ĐỔI VAI LÀM... “TRỢ LÝ”

Ông Nguyễn Hùng Cường - Chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ, đại diện theo pháp luật của Công ty CP Liên Minh (Công ty LM) trình bày: Công ty LM là chủ đầu tư Dự án Khu thương mại - dân cư tại xã Vị Tân, TP.Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang (gọi tắt “Dự án”).

Ngày 09/5/2016, Công ty LM (bên bảo lãnh) do ông Cường làm đại diện, Công ty CP Đầu tư phát triển Khánh Long (Công ty KL, bên được bảo đảm) do ông Nguyễn Phi Long làm đại diện và Ngân hàng B - chi nhánh Trường Sơn (“NH B - Trường Sơn”, trụ sở đường Nguyễn Thái Sơn, Q.Gò Vấp, TPHCM) do Phó giám đốc (GĐ) Đoàn Minh Vĩ làm đại diện, cùng ký hợp đồng (HĐ) “thế chấp của bên thứ ba. Theo đó, Công ty LM thế chấp 79 nền đất với tổng diện tích 8.270,6m2 thuộc Dự án trị giá 23,15 tỷ đồng (làm tròn), cho NH B - Trường Sơn để bảo lãnh cho khoản vay của Công ty KL (tối đa 10 tỷ đồng), trong thời gian 2 năm (đến ngày 09/5/2018).

Cho rằng Công ty LM và Công KL không thực hiện tất toán nợ theo cam kết, chủ nợ đã khởi kiện yêu cầu Công ty KL phải thanh toán cả gốc và lãi là 2,994 tỷ đồng. TAND Q.Tân Bình (TPHCM) ra thông báo thụ lý vụ kiện ngày 06/9/2018, tiến hành thẩm định tại chỗ ngày 14/11/2018, có sự tham gia của Phó GĐ Vĩ.

Một phần khu đất với 79 nền thuộc Dự án do Công ty LM làm chủ đầu tư

Tuy nhiên, ngày 17/01/2019, NH B - Trường Sơn ban hành thông báo số 244/...TRS-QLRR và Quyết định (QĐ) số 023/...TRS-QLRR về việc “thu giữ tài sản đảm bảo”, gồm 79 QSDĐ của Công ty LM. GĐ của NH B - Trường Sơn “xét thấy”: Khoản vay của Công ty KL đã bị quá hạn, là nợ xấu nhưng Công ty LM không tự nguyện trả nợ. Vì vậy, Ngân hàng thu giữ, xử lý tài sản đảm bảo của Công ty LM để thu hồi nợ theo thỏa thuận.

Ngày 12/3/2019, NH B - Trường Sơn do Phó GĐ Vĩ làm đại diện cùng Công ty CP Giám định và Thẩm định tài sản Việt Nam - Chi nhánh TPHCM (số 77 Điện Biên Phủ, Q1, TPHCM) do Phó GĐ Nguyễn Anh Sang làm đại diện, ký HĐ “tư vấn dịch vụ thẩm định giá” số 3002/19/ HDTĐ-VAE-HCM với giá trọn gói 55 triệu đồng.

Chưa tới 72 giờ sau, phía chi nhánh công ty đã có “Chứng thư thẩm định” dài 34 trang, do Thẩm định viên (TĐV) “về giá” Lê Văn Tuấn (số thẻ XII 17.1889) thực hiện; trợ lý Thẩm định viên không ai khác là Phó GĐ Nguyễn Anh Sang (?!). Chứng thư này được một Phó GĐ khác của chi nhánh công ty tên Bùi Quốc Nam ký duyệt ngày 15/3/2019. Theo đó, TĐV Tuấn đã tính một mét vuông (1m2) đất ở tại Dự án có giá thị trường là 757.000 đồng. Như vậy, 79 nền đất với 8.270,6m2 có tổng trị giá 6.260.844.200 đồng, làm tròn thành 6,261 tỷ đồng (?!).

ĐẤU “TAY ĐÔI”, TRÚNG “CHỚP NHOÁNG” (?!)

Sau khi có “Chứng thư thẩm định” 79 nền đất với giá rẻ bất ngờ, ngày 26/3/2029, Phó GĐ Vĩ đến Công ty Đấu giá hợp danh (ĐGHD) Trường Thịnh (tại số 47 đường số 2, Cư xá Chu Văn An, P26, Q.Bình Thạnh, TPHCM) để ký HĐ dịch vụ bán đấu giá (BĐG) tài sản.

Hồ sơ thể hiện: Công ty ĐGHD Trường Thịnh (sau đổi thành “Công ty ĐGHD Trường Thịnh Group”) được Sở Tư pháp TPHCM cấp giấy đăng ký hoạt động từ ngày 02/11/2018 do ông Bùi Văn Bé (SN 1986, ngụ xã Quỳnh Hoa, H.Quỳnh Lưu, tỉnh Nghệ An; trú P.Linh Tây, Q.Thủ Đức, TPHCM) làm GĐ; ông Trần Phạm Thiên Vũ (SN 1988) là thành viên. Đến ngày 03/5/2019, ông Cao Văn Bằng thay thế ông Vũ làm thành viên công ty.

Cùng ngày 26/3/2019, GĐ Bé ký ngay “Quy chế cuộc đấu giá tài sản” dài 29 trang, trong đó đưa ra “tổng giá khởi điểm” của 79 nền đất ở là 6,261 tỷ đồng (bao gồm cả thuế GTGT). Cụ thể: Có 67 nền loại 100m2 giá 75,7 triệu đồng/nền; 6 nền loại 110m2 giá 83,27 triệu đồng/nền; 2 nền loại 124m2 giá 93,868 triệu đồng/ nền; 1 nền 138,2m2 giá 104.617.400 động; 1 nền 164,5m2 giá 124.526.500 đồng; 1 nền 169,5m2 giá 128.311.500 đồng; 1 nền 190,4m2 giá 144.132.800 đồng.

GĐ ấn định thời hạn niêm yết việc đấu giá tại trụ sở Công ty ĐGHD Trường Thịnh từ ngày 08/4 đến 17 giờ ngày 23/4/2019; thời gian nộp tiền đặt trước từ 8 giờ ngày 23/4 đến 17 giờ ngày 25/4/2019.

Ngày 04/4/2019, GĐ Bé ký tiếp thông báo ấn định thời gian đấu giá lúc 14 giờ 30 ngày 26/4/2019. GĐ Bé lưu ý: “Người có tài sản (NH B - Trường Sơn) bán đồng thời 79 QSDĐ/lần đấu giá, không bán riêng lẻ từng tài sản” (?!).

Việc thông báo đấu giá được Công ty ĐGHD Trường Thịnh gửi đăng 2 lần trên một tờ “Thể thao và Văn hóa” ngày 05/4/2019 ở góc cuối của trang “hậu trường” và ngày 10/4/2019 tại trang “Ngôi sao và cuộc sống”(?!).

Văn bản số 14418/PC03-Đ8 của Cơ quan CSĐT Công an TPHCM14

Ngày 26/4/2019, GĐ Bé ký danh sách khách hàng đấu giá. Dù giá rẻ bất ngờ, nhưng chỉ có 2 cá nhân tham gia: Hồ Văn Quang (SN 1983, ngụ 2210/8/13 KP1, QL1A, P.Tân Chánh Hiệp, Q12, TPHCM) và Trần Phạm Thiên Thành (SN 1991, ngụ 184/38/49/51 Âu Dương Lân, P3, Q8, TPHCM).

Theo biên bản đấu giá được lập 14 giờ 30 (kết thúc lúc 15 giờ 30) do Đấu giá viên Công ty ĐGHD Trường Thịnh - Đỗ Gia Cường ký, xác định: Tại vòng 1, ông Thành giữ nguyên giá; ông Quang nâng lên 10 triệu (6,271 tỷ đồng). Đến vòng 2, ông Thành trả thêm 10 triệu (6,281 tỷ đồng); ông Quang bỏ cuộc. Đấu giá viên thông báo người trả giá cao nhất và người trúng giá là ông Thành với giá đã trả 6,281 tỷ đồng.

Ngày 08/5/2019, tại trụ sở NH B - Trường Sơn, Phó GĐ Đoàn Minh Vĩ ký HĐ “mua bán tài sản đấu giá” dài 23 trang với ông Trần Phạm Thiên Thành. HĐ này được Văn phòng công chứng Nguyễn Hoàng Tuấn (số 27 Nguyễn Thái Học, P1, TP.Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang) ký công chứng trong cùng ngày 08/5/2019.

Cũng tại trụ sở NH B - Trường Sơn, ngày 10/5/2019, Phó GĐ Vĩ ký biên bản bàn giao tài sản cho người trúng đấu giá là ông Thành với sự chứng kiến của GĐ Bé.

CƠ QUAN ĐIỀU TRA VÀO CUỘC

Trong đơn tố giác tội phạm, TGĐ Công ty LM Nguyễn Hùng Cường đề nghị làm rõ việc bán đấu giá lộ rõ dấu hiệu trái pháp luật. Nghiêm trọng hơn, NH B - Trường Sơn đã khởi kiện “tranh chấp HĐ tín dụng” nhưng lại thu giữ tài sản để bán đấu giá.

Hồ sơ thể hiện, ngày 07/9/2018, TAND Q.Tân Bình, TPHCM có văn bản (VB) số 78/2018/TLST-DS thông báo thụ lý vụ án kinh doanh thương mại với nguyên đơn là NH B, bị đơn là Công ty KL; Công ty LM là “người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan”. Theo đó, nguyên đơn yêu cầu Tòa án buộc Công ty KL phải thanh toán 2,994 tỷ đồng gồm nợ gốc 2,435 tỷ đồng và nợ lãi 558,949 triệu (tạm tính đến ngày 15/8/2018). Trường hợp, bị đơn không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ trả nợ thì đề nghị bán đấu giá tài sản bảo đảm của Công ty LM.

Ngày 14/11/2018, TAND Q.Tân Bình đã tiến hành lập biên bản xem xét, thẩm định tại chỗ. Phó GĐ Đoàn Minh Vĩ có mặt tại 79 lô đất, ký tên vào biên bản, có xác nhận của UBND xã Vị Tân. Đến ngày 22/5/2019, TAND Q.Tân Bình mới ban hành QĐ số 29/2019/QĐST-KDTM “đình chỉ giải quyết vụ án dân sự” do nguyên đơn rút yêu cầu khởi kiện. QĐ này cũng hoàn lại cho nguyên đơn 45,947 triệu đồng tiền tạm ứng án phí nộp ngày 29/8/2018.

Ngày 04/12/2020, Cơ quan CSĐT Công an TPHCM có VB số 14418/PC03-Đ8, nêu rõ: Căn cứ điểm 2 khoản d Điều 7 Nghị quyết 42/2017/QH14 ngày 21/6/2017 của Quốc hội về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng, quy định về quyền thu giữ tài sản bảo đảm: “Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức mua bán, xử lý nợ xấu có quyền thu giữ tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu của bên bảo đảm, bên giữ tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây: ... Tài sản bảo đảm không phải là tài sản tranh chấp trong vụ án đã được thụ lý nhưng chưa được giải quyết hoặc đang được giải quyết tại Tòa án có thẩm quyền; không đang bị Tòa án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời; không đang bị kê biên hoặc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án theo quy định của pháp luật”. Có nghĩa là: 79 QSDĐ của Công ty LM đang là tài sản bảo đảm tranh chấp trong vụ án kinh doanh thương mại đã được TAND Q.Tân Bình thụ lý. Do đó, NH B - Trường Sơn không được tự ý thu giữ tài sản bảo đảm để xử lý nợ khi chưa có QĐ của Tòa án.

Cơ quan CSĐT xác định: Việc NH B - Trường Sơn thu giữ tài sản bảo đảm sai quy định, sau đó bán đấu giá tài sản bảo đảm dẫn đến việc Công ty LM bị thiệt hại tài sản, có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Để phục vụ yêu cầu điều tra xác minh, căn cứ các Điều 5, Điều 88, Khoản 3 Điều 147, Điều 168 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015; Cơ quan CSĐT Công an TPHCM đề nghị Sở Tư pháp tỉnh Hậu Giang và Văn phòng Đăng ký đất đai tỉnh Hậu Giang: “Chưa giải quyết việc chuyển nhượng, thay đổi chủ sở hữu, giữ nguyên tình trạng pháp lý đối với 79 thửa đất của Công ty LM”.

Ngày 02/4/2021, Cơ quan CSĐT có VB số 3525/TB-PC03-Đ8 thông báo việc trưng cầu giám định, định giá tài sản; yêu cầu cơ quan, tổ chức có liên quan cung cấp các tài liệu quan trọng nhưng chưa có kết quả. Do đó, Cơ quan CSĐT đã ra QĐ tạm đình chỉ giải quyết nguồn tin về tội phạm.

Trong đơn kêu cứu mới nhất gửi cơ quan chức năng, TGĐ Cường bày tỏ: “Ngoài việc thu giữ tài sản bảo đảm sai quy định, tôi đề nghị làm rõ việc bán đấu giá có dấu hiệu thông đồng, cấu kết, sử dụng người thân để dìm giá, mua tài sản với giá rẻ mạt nhằm trục lợi lớn trên nỗi đau của nhiều người, đẩy nạn nhân vào đường cùng...”.

NHÓM PV CHUYÊN ĐỀ