Từ 1/1/2025, những trường hợp sau đây chính thức bị khóa tài khoản thanh toán

Ngân hàng Nhà nước ban hành thông tư 18/2024 nhằm đảm bảo an ninh, an toàn trong giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử.

Tại khoản 6, điều 16, thông 18/2024 quy định thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.

Theo quy định trên, từ 01/01/2025, khách hàng phải thực hiện xác thực sinh trắc học ngân hàng, đồng thời phải kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân khớp với thông tin mở tài khoản. Trường hợp khách hàng không có thay đổi về giấy tờ tùy thân thì chỉ cần đối chiếu giấy tờ khớp với thông tin mở tài khoản và thực hiện xác thực sinh trắc học.

Ảnh minh họa.

Điểm q, khoản 1, điều 17 cũng quy định rõ tổ chức phát hành thẻ phải tạm dừng giao dịch thẻ với các trường hợp giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.

Như vậy, từ ngày 1/1/2025, 3 nhóm tài khoản sẽ không thể giao dịch trực tuyến gồm: khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn; khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học và khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực.

Ngoài ra, khoản 1, Điều 17 cũng yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ phải kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ; thường xuyên cảnh báo hướng dẫn cho khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong phát hành và sử dụng thẻ, hướng dẫn bảo mật thông tin dữ liệu và sử dụng thẻ an toàn…

Làm thế nào để xác thực sinh trắc học?

Để cập nhật sinh trắc học, người dân cần chuẩn bị CCCD 12 số gắn chip còn hạn sử dụng hoặc thẻ căn cước được cấp từ ngày 1/7 theo chuẩn mới của Bộ Công an và thiết bị di động có hỗ trợ NFC.

Trường hợp người dân không có điện thoại thông minh hoặc điện thoại không có NFC hoặc không tự cài sinh trắc học tại nhà được thì có thể đến phòng giao dịch của ngân hàng đã mở thẻ để được hỗ trợ cài đặt sinh trắc học. Lưu ý, khi đi cần mang theo thẻ CCCD hoặc thẻ căn cước.

Tại Thông tư 18/2024 do Ngân hàng Nhà nước quy định thông tin sinh trắc học không chỉ dùng trong trường hợp chuyển khoản mà còn được đưa vào sử dụng để xác định tài khoản chính chủ. Đây được xem là một trong những biện pháp mạnh tay để xử lý tài khoản "rác", vốn đang bị lợi dụng cho hoạt động lừa đảo.

Trọng Nghĩa