Truy tố giang hồ Thành 'bẹt' điều hành đường dây 'bốc bát họ' lãi suất cao ngất ngưởng

Góp vốn cho vay "bốc bát họ"

Ngày 12/11/2024, VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng, truy tố bị can Đoàn Quốc Huy (SN 1993, trú tại quận Cầu Giấy) về tội "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Trước đó, VKSND TP Hà Nội đã truy tố 24 bị can liên quan đến vụ án này. Riêng Huy, sau khi bỏ trốn, đã ra đầu thú vào tháng 7 năm nay và hiện bị truy tố.

Hồ sơ vụ án thể hiện, năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức "Thành bẹt", SN 1987) và nhóm bạn là Nguyễn Khang Nam (SN 1992); Nguyễn Quang Anh (SN 1988); Trương Văn Thắng (SN 1996, đều ở Hà Nội) cùng nhau góp vốn kinh doanh cho vay lãi suất cao nhằm thu lời bất chính.

Nhóm này thống nhất mỗi người góp 400 triệu đồng, tổ chức cho vay theo hình thức "bốc bát họ", với thời gian vay từ 25 đến 50 ngày và lãi suất cắt trước theo tỷ lệ 10 ăn 8; tương đương tiền lãi dao động từ 4.000 đến 8.000 đồng/triệu đồng/ngày (lãi suất từ 146% đến 292% mỗi năm).

Bị can Nguyễn Văn Thành (tức Thành "bẹt").

Để hoạt động, Thành đã chỉ đạo lập nhóm chát "HCN2" trên ứng dụng Letstalk nhằm trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay đồng thời yêu cầu Nam, Thắng và Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, gồm có Tổ trưởng và các Tổ viên.

Trong đó, Tổ trưởng chỉ đạo các Tổ viên chủ động đăng bài quảng cáo; vào các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu... trên Facebook để tìm thông tin, số điện thoại của khách có nhu cầu vay vốn rồi giao dịch với khách.

Khi khách đồng ý vay vốn bằng hình thức bốc bát họ, các Tổ viên yêu cầu khách chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của khách để đến kiểm tra. Nếu đúng địa chỉ, khách hàng sẽ đủ điều kiện cho vay.

Khi vay tiền, khách hàng sẽ phải trả cho các đối tượng phí làm hồ sơ với số tiền trung bình là 1 ngày tiền gốc của khoản vay và bị cắt lãi trước.

Trong thời gian từ năm 2022 - 2023, nhóm Thành đã lập được 5 tổ, gồm: Tổ 1 lấy tên "Khang Hoàn Kiếm" do Trần Thủy Hoàng (SN 1996) làm Tổ trưởng; tổ 2 có tên "Trung Ba Đình" do Vũ Đức Huy (SN 2000) làm Tổ trưởng; tổ 3 tức "Tài Tây Hồ" do Tạ Văn Quý (SN 1994) tổ trưởng; tổ 4 lấy tên "An Nghi Tàm" do Đỗ Phương Nam (SN 2000) tổ trưởng và tổ 5 với tên "Hồng Hai Bà Trưng" do Đỗ Gia Huy (SN 1998) làm tổ trưởng.

Tạt mắm tôm, chất bẩn,... để đòi nợ

Để quản lý nhân viên và hoạt động thu chi trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký 3 tài khoản gồm "Phattailoc66666", "Phattailoc9999" và "Phattailoc99999" trên trang 1Cash.Info.

Cơ quan tố tụng cho hay, trang web này có tính năng quản lý cầm đồ, cho vay tài chính với chi phí 1,8 triệu đồng/tài khoản/tháng. Quang Anh giao tài khoản cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung.

Quá trình hoạt động cho vay, nếu khách hàng chậm trả nợ, các Tổ trưởng sẽ yêu cầu Tổ viên nhắc nhở và nếu tiếp tục không được, thông tin của khách sẽ được báo lên group chat "HCN2" để Nhóm sáng lập biết. Nhà của khách chậm trả sau đó sẽ bị ném mắm tôm cùng dầu luyn…

Trong đường dây này, "Thành bẹt" là người giữ vai trò cầm đầu, quản lý chung toàn bộ liên đến việc cho vay lãi. Anh ta cùng 3 người khác trong Nhóm sáng lập đưa ra tỷ lệ ăn chia với cấp dưới.

"Nhóm sáng lập" gồm có Thành, Nam, Quang Anh và Thắng, mỗi người được hưởng lợi 25%/ tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên trang 1Cash.Info và tiền trả lương cho các tổ trưởng, nhân viên.

Nhóm các tổ trưởng gồm có Trần Thủy Hoàng, Vũ Đức Huy, Tạ Văn Quý, Đỗ Phương Nam và Đỗ Gia Huy được trả lương 7 triệu đồng/tháng đồng thời được hưởng 5%/tổng số tiền lãi đã thu của khách hàng do tổ mình phụ trách.

Nhóm các tổ viên được trả lương 5 triệu/tháng và được hưởng số tiền từ việc thu phí làm hồ sơ của khách vay bằng tiền gốc và lãi khách hàng phải nộp trong 1 ngày/tổng số tiền khách vay. Số tiền này là tiền thu ngoài, không tính vào số tiền thực tế cho vay.

Cơ quan tố tụng cáo buộc, băng nhóm của "Thành bẹt" cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao nhưng nhiều người từ chối khai báo nên chỉ xác định được 45 trường hợp. Riêng từ tháng 3 đến tháng 12/2023, nhóm này cho 16 người bốc bát họ, lãi suất từ 146 - 292%/năm nên chỉ với số tiền gốc 520 triệu đồng, chúng thu lời bất chính hơn 205 triệu.

Văn Thanh