Truy tố Chủ tịch Công ty ECPAY Lã Quang Bình đưa hối lộ, gây thiệt hại hơn 1.000 tỷ đồng

Bị can Lã Quang Bình (sinh năm 1979, Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY) cùng 35 bị can vừa bị Viện KSND Tối cao truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”, "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự", "Đưa hối lộ”, “Nhận hối lộ”.

Trong đó, bị can Lã Quang Bình bị truy tố về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và đưa hối lộ. Bị can Đào Hoàng Thắng, cựu Giám đốc chi nhánh một ngân hàng bị truy tố tội nhận hối lộ.

Đối tượng Lã Quang Bình.

Theo cáo trạng của VKSND Tối cao, để có tiền trả nợ cho khoản vay 1.000 tỷ đồng của Công ty ECPAY tại ngân hàng, chi trả cho các hoạt động khác của công ty và trả nợ các cá nhân, tổ chức tín dụng khác, từ tháng 5/2021 đến tháng 2/2023, Lã Quang Bình đã sử dụng 68 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948 tỷ đồng.

Ngoài ra, để có tiền cho Lã Quang Bình cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính và sử dụng mục đích cá nhân, các bị can là cán bộ ngân hàng như Phạm Như Hà, Vương Thị Bích Ngọc đã móc nối với bị can Nguyễn Hoài Anh sử dụng 2 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 137,5 tỷ đồng.

Tổng số tiền ngân hàng bị thiệt hại là hơn 1.086 tỷ đồng.

Ngoài hành vi vi phạm quy định về ngân hàng, các bị can trong vụ án còn có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và đưa hối lộ, nhận hối lộ. Cụ thể, bị can Đào Hoàng Thắng biết các công ty của Lã Quang Bình không đủ điều kiện để được cấp tín dụng nhưng vẫn ủy quyền cho cấp dưới phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân trái quy định. Hậu quả là các khoản vay của Lã Quang Bình đều bị quá hạn trả nợ và không có khả năng thanh toán.

Tại thời điểm khởi tố vụ án, tổng dư nợ của 64 công ty của Lã Quang Bình tại ngân hàng là hơn 2.189,9 tỷ đồng. Trong đó, 41 công ty không có tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỷ đồng.

Ngoài hành vi trên, Đào Hoàng Thắng còn nhận của Lã Quang Bình, Lã Thị Phương Liên (sinh năm 1982, em gái Lã Quang Bình) 200.000 cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỷ đồng tại thời điểm nhận cổ phiếu) để chỉ đạo, đôn đốc Phạm Như Hà cùng cán bộ ngân hàng cấp tín dụng, giải ngân trái quy định pháp luật cho Công ty Thịnh Phát của Lã Quang Bình.

Tổng dư nợ của 66 công ty tại ngân hàng là hơn 2.386 tỷ đồng, trong đó: 25 công ty có tài sản bảo đảm, 41 công ty không có tài sản bảo đảm. Đối chiếu giữa tổng dư nợ và tổng giá trị tài sản thế chấp đã được định giá, cơ quan điều tra xác định thiệt hại là hơn 1.086 tỷ đồng.

Cáo trạng còn xác định, ngoài hành vi trên, Phạm Như Hà (nguyên Phó Giám đốc ngân hàng được ủy quyền phê duyệt cấp tín dụng) còn cùng Vương Thị Bích Ngọc (cựu Phó Trưởng phòng Phòng khách hàng doanh nghiệp) móc nối với Phạm Quang Tạo cho Lã Quang Bình vay nhiều lần, với tổng số tiền 215 tỷ đồng, lãi suất từ 03%/ngày đến 0,45%/ngày, tương đương 109,5%/năm đến 164,25%/năm, gấp từ 5,4 lần đến 8,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 35,9 tỷ đồng.

Cáo trạng xác định, Phạm Như Hà còn cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Nguyễn Hoài Anh để cho Lã Quang Bình vay 120 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 8,2 tỷ đồng; cùng Vương Thị Bích Ngọc cho Nguyễn Hoài Anh vay 15 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 2,4 tỷ đồng.

Gia Linh