Tạm ngừng xét xử vụ khách hàng bị mất gần 47 tỷ đồng tiền gửi tại ngân hàng

Nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (trú TP Cam Ranh, Khánh Hòa), người tố mất gần 47 tỷ đồng gửi tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank); bị đơn là ngân hàng Sacombank.

Phiên tòa được mở vào hôm 15-1, do Ngân hàng Sacombank đã có đơn kháng cáo lại toàn bộ bản án sơ thẩm của TAND TP Cam Ranh vào tháng 7-2024 .

Tại phiên tòa, bà Hồ Thị Thùy Dương vắng mặt, ủy quyền cho chồng là ông Lê Quang Vinh đại diện. Người có nghĩa vụ liên quan bên Sacombank là bà Nguyễn Thị Thanh Hà, nguyên Phó Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh (đang bị tạm giam), có đơn xin xét xử vắng mặt.

Quang cảnh phiên tòa ngày 17-1

Sau khi kết thúc phần xét hỏi vào sáng 17-1, đại diện Viện Kiểm sát nhận định, cần phải làm rõ về 12 giao dịch (9 giao dịch tiền mặt, 3 giao dịch chuyển khoản) với tổng số tiền 46,9 tỷ đồng, đặc biệt là 2 giao dịch được diễn ra ngày 13 và 14-6-2022 (khi bà Dương đang ở Phú Quốc).

Đại diện Ngân hàng Sacombank cũng thừa nhận việc nhân viên phòng giao dịch đã không thực hiện đúng quy trình đối với 2 giao dịch ngày 13 và 14-6-2022. Ngân hàng xác định, hiện số tiền này đã ra khỏi ngân hàng và phía bà Dương cũng không nhận được. Đại diện Sacombank mong muốn cơ quan điều tra tiến hành điều tra và làm rõ ai đã giữ số tiền này.

Sau phần xét hỏi, TAND tỉnh Khánh Hòa quyết định tạm ngừng phiên xét xử, để thu thập thêm tài liệu, chứng cứ, lời khai từ bà Nguyễn Thị Thanh Hà (nguyên Phó Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh) để làm rõ về 12 giao dịch diễn ra từ tháng 5 đến tháng 6-2022, tổng cộng 46,9 tỷ đồng.

Phòng giao dịch Ngân hàng Sacombank TP Cam Ranh

Theo bản án sơ thẩm, bà Hồ Thị Thùy Dương có mở tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh. Đến tháng 5-2022, bà phát hiện tài khoản của mình bị mất tiền và đã đề nghị ngân hàng trích lục sao kê. Kết quả, có tổng cộng 12 giao dịch (9 giao dịch rút tiền mặt và 3 giao dịch chuyển khoản) diễn ra từ ngày 4-5-2022 đến 14-6-2022, với tổng số tiền 46,9 tỷ đồng.

Phía nguyên đơn cho rằng tất cả 12 giao dịch trên không phải do chủ tài khoản thực hiện, trong đó, có 2 giao dịch diễn ra từ ngày 13 đến 15-6-2022 không thể do bà Dương thực hiện, vì thời gian này bà Dương không có mặt tại tỉnh Khánh Hòa mà đang ở Phú Quốc (Kiên Giang).

Tại phiên tòa ngày 15-1, HĐXX đã đặt nhiều câu hỏi dành cho phía ngân hàng về việc chủ tài khoản không có mặt tại phòng giao dịch, nhưng ngân hàng vẫn tiến hành thực hiện giao dịch tiền mặt. Tuy nhiên, đại diện ngân hàng Sacombank cho rằng ngân hàng đã dựa trên chứng từ có chữ ký của bà Dương.

Theo ông Lê Quang Vinh (chồng bà Dương), nhân viên phòng giao dịch đã đem nhiều hồ sơ chứng từ đến nhà để bà Dương ký, trong đó có 12 chứng từ liên quan đến 12 giao dịch trên, vì không đọc hết xấp hồ sơ, nên bà Dương đã ký vào các chứng từ trên. Tuy nhiên, khi các giao dịch diễn ra đều không có mặt của bà Dương, đồng thời, không có đơn ủy quyền, ủy nhiệm cho người khác rút tiền trong tài khoản cá nhân của mình.

Vào phiên tòa sơ thẩm tháng 7-2024, TAND TP Cam Ranh đã xác định các tài liệu, chứng cứ thể hiện lỗi thuộc về Sacombank. Việc rút tiền không có chính chủ tài khoản có mặt tại trụ sở phòng giao dịch, thực hiện ngoài giờ quy định, chuyển khoản với số tiền vượt quá hạn mức cho phép và mang chứng từ ra khỏi trụ sở ngân hàng là trái quy định. Theo đó, HĐXX xác định Sacombank phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại gây ra cho khách hàng.

Từ đó, tòa chấp nhận toàn bộ yêu cầu của nguyên đơn, buộc ngân hàng phải trả cho bà Dương số tiền gốc gần 47 tỷ đồng (ngân hàng đã tạm chi trước 20 tỷ đồng); số tiền lãi chậm trả tổng cộng hơn 7 tỷ đồng; bồi thường thiệt hại 2,3 tỷ đồng. Tòa cũng buộc Sacombank phải giao lại cho bà Dương 2 bản chính các giấy chứng nhận sử dụng đất mà ngân hàng giữ trước đó.

TRƯƠNG NHÂN