Phó Đức Nam: Từ du học sinh đến siêu lừa Mr.Pips

Du học sinh IELTS 8.5 và thành tích đáng mơ ước

Phó Đức Nam (Tiktoker Mr Pips) sinh năm 1994, trú tại phường 8, Thành phố Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu. Nam sinh ra trong một gia đình trí thức nên được đầu tư về học thức, có điều kiện tiếp xúc với khoa học, công nghệ từ sớm. Sau khi tốt nghiệp THPT, Nam nhận được học bổng toàn phần tại một trường đại học ở Singapore, chuyên ngành công nghệ thông tin và có cơ hội tiếp thu kiến thức tài chính, kinh tế.

Năm 2016, sau khi học xong, Nam về Việt Nam làm việc cho các doanh nghiệp nước ngoài trong lĩnh vực chứng khoán. Nhờ kinh nghiệm du học nhiều năm tại nước ngoài cùng IELTS 8.5, Nam dễ dàng giao tiếp với người nước ngoài không cần phiên dịch, rút ngắn khoảng cách trong các mối quan hệ khi làm ăn chung.

Trên mạng xã hội, Phó Đức Nam tự giới thiệu là một trader "bất bại" (người thực hiện giao dịch mua bán cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử, vàng...), với 10 năm kinh nghiệm trên thị trường đầu tư vàng và chứng khoán quốc tế. Nội dung Nam chia sẻ là kiến thức tài chính, đầu tư chứng khoán và quan điểm làm giàu.

Phó Đức Nam (Mr.Pips) bên cạnh tiền, đồng hồ hiệu trong bài đăng trên trang facebook cá nhân.

Có ít nhất hai lần, Nam lên mạng xã hội chỉ trích hành vi thao túng thị trường chứng khoán và phê bình lối làm giàu không trong sạch. Cụ thể, ngày 16/10, Nam trích dẫn lại đoạn video đưa tin với nội dung: “Xét xử cựu chủ tịch FLC Trịnh Văn Quyết”, kèm chia sẻ của bản thân với mục đích để “mọi người mở mang tầm mắt”. “Em rất nể phục sự quyết đoán và thủ đoạn của anh, không những lùa được những thằng đầu tư cá nhân mà còn lùa được mấy thằng nước ngoài tham gia game của anh. Hy vọng em và anh sớm gặp nhau, nhưng nếu gặp nhau ở trong đấy thì thôi, em xin nhường”, Nam nói.

Hay trong một video khác vào ngày 23/7 trên Facebook, Nam nói rõ gửi cho Cường Đô La: “Anh cần bán con xe nào lo việc thì liên hệ ngay cho em… chứ tiền bạc mà kiếm được từ những phi vụ bất chính thì sớm muộn gì cũng đội nón ra đi”.

Vỏ bọc hào nhoáng “sống Dubai,chạy Rolls-Royce”

Ngày 16/4, Phó Đức Nam khiến cộng đồng mạng không ngừng bàn tán khi xuất hiện trong video ngồi trên chiếc Rolls-Royce Ghost ăn chuối giữa khung cảnh thành phố Dubai ngập lụt dữ dội. Chiếc xe Rolls-Royce Ghost của Nam bị ngập gần nửa xe. Sau đoạn clip này, cư dân mạng bắt đầu biết đến Nam nhiều hơn, không ngừng trầm trồ gọi Nam là TikToker “sống Dubai, chạy Rolls-Royce”.

Phó Đứ Nam ngồi trên xe sang ăn chuối giữa trận lụt lịch sử tại Dubai khiến cộng đồng mạng bàn luận xôn xao

Tận dụng độ “hot” của clip này, Nam tiếp tục chia sẻ thêm rằng, mình phải bỏ ra là 643.899 AED (tương đương 4,4 tỷ đồng) để sửa chữa 86 hạng mục trong chiếc Rolls-Royce Ghost và khoe: "Để có những chiếc clip Rolls-Royce chèo thuyền cho anh em xem, tôi đã bay nhẹ gần 4 tỷ".

Hình ảnh ngồi trên xe sang cũng trở thành đặc điểm “nhận diện thương hiệu” của Nam khi phần lớn video trên kênh TikTok của Nam đều quay theo mô-tuýp: ngồi trên xe sang, cầm tiền, nói về tài chính - đầu tư. Những người muốn theo Mr.Pips làm giàu thì ngưỡng mộ, khao khát được “tiêu tiền không phải nghĩ”. Còn những người không thích cho rằng Nam đang “lùa gà”, sống “phông bạt”.

Phó Đức Nam nhiều lần chia sẻ, coi xe sang là "thú cưng" để "dắt" đi dạo

Phó Đức Nam cũng có một video riêng “hé lộ” lịch trình một ngày khi trở thành trader toàn thời gian với "thu nhập lên tới 10 tỷ/tháng". Cụ thể, Phó Đức Nam khoe ngủ đến 10 giờ trưa mới dậy. Sau ăn sáng, Nam dành 10-30 phút để kiểm tra tài khoản trader, thời gian còn lại dành cho mua sắm, rồi ăn tối và đi chơi đến 2 giờ sáng ngày hôm sau.

Điều này có phần trái ngược với chính những chia sẻ khác của Nam trên Facebook như: “Mọi cố gắng sẽ được đền đáp”, “Anh em thấy tôi đang ăn mừng chiến thắng lớn nhưng đằng sau đó là cả một quá trình rèn luyện”, “Người ưu tú hơn mình đang nỗ lực, sao mình dám dừng lại”, "Đằng sau những khoe khoang về đời sống xa hoa, là những kiến thức và trải nghiệm từ nhiều lăn lộn trên thị trường”.

Chỉ khi vào trại giam, Nam thừa nhận đăng tải những hình ảnh xa hoa để: “Người ta thấy nhà đẹp, xe sang thì mới truyền được sự tin tưởng cho người xem và người xem sẽ bị cuốn hút vào các hình ảnh này để họ dễ dàng bị lôi kéo tham gia hơn”. Đến đây, nhiều người mới vỡ lẽ tiền tỷ, xe sang của Nam chỉ là đồ đi… lừa đảo!

Luộc trứng với vàng vì "nhà không có gì ngoài vàng”

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Công an quận Cầu Giấy đã phát hiện từ năm 2021, Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ (34 tuổi, trú Hà Nội) liên kết với một người quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ, có văn phòng điều hành tại khu Morgan Tower, thủ đô Phnom Penh, Campuchia nhằm chỉ đạo 7 người tại Việt Nam thành lập nhiều công ty “ma” đặt trụ sở tại TP.HCM, Hà Nội và một số tỉnh, thành khác trên toàn quốc.

Mặc dù công ty không đăng ký hoạt động về chứng khoán, tài chính nhưng vẫn tuyển dụng nhân viên để hoạt động trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, chứng khoán phái sinh (hằng ngày có khoảng 1.000 nhân viên làm việc từ 8 giờ đến 21 giờ). Thậm chí các vị trí này chỉ yêu cầu tốt nghiệp THPT, không yêu cầu kinh nghiệm với mức lương từ 10-30 triệu đồng.

Các đối tượng đã tạo lập, quản lý 5 trang mạng có giao diện tiếng Anh để người tham gia hiểu lầm là giao dịch trên các sàn quốc tế, có uy tín, tạo niềm tin cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, bản chất các trang mạng này đều đã được lập trình, gắn với tài khoản ngân hàng của các đối tượng quản lý; mỗi sàn giao dịch đều được kết nối với ứng dụng MetaTrader 4, MetaTrader 5 là nền tảng giao dịch ngoại hối, chứng khoán phổ biến trên thế giới hiện nay.

Trong các bài đăng “câu khách”, Nam thường xuyên gắn link dẫn đến các hội nhóm kín của mình. “Các ông có muốn biết làm thế nào để tăng tài khoản từ 1 triệu lên 10 triệu nhờ đầu tư không? Thời điểm khi nào, cơ hội ở đâu, tất cả đều ở đây”; “Giao dịch thua lỗ lâu năm, đưa tài khoản cho Pips kéo gấp đôi trong ngày. Ai muốn vậy thì liên hệ vô nhóm tôi nhé”; “Anh em đọc bài tôi mà không giàu là do lỗi của anh em”, Nam đăng tải trên trang cá nhân Facebook.

Các nội dung của Mr.Pips trên mạng xã hội đều nhằm mục đích dẫn dụ người dùng vào nhóm kín để trao đổi thông tin.

Sau khi khách hàng tin tưởng, chuyển khoản vào tài khoản của mình, Nam và đồng bọn sẽ dùng mọi thủ đoạn để dụ dỗ khách hàng giao dịch nhiều lần với số tiền thấp, có lãi và rút được tiền. Lúc này, khách hàng đã tin tưởng, các đối tượng thúc đẩy khách hàng nâng số tiền đầu tư. Tất nhiên khi đó, khách hàng sẽ nhận “trái đắng” vì liên tục thua lỗ, thậm chí thua hết tiền trong tài khoản.

Kịch bản tiếp diễn bằng cách cung cấp thông tin sai sự thật để củng cố niềm tin cho khách hàng, khiến họ chuyển tiền để “gỡ lại”. Chỉ đến khi khách hàng không đủ khả năng về tài chính thì các đối tượng mới “lật mặt”, chặn liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã chuyển.

Công an TP. Hà Nội xác định, sau nhiều năm hoạt động với mô hình lừa đảo chuyên nghiệp, công ty của Phó Đức Nam (Mr.Pips) đã chiếm đoạt tiền của hơn 2.600 bị hại; tổng số tài sản bị thu giữ, phong tỏa ước tính hơn 5.200 tỷ đồng. Trong đó có 316 tỉ đồng tiền trong tài khoản; 9 tỉ đồng trái phiếu; 200 tỉ đồng trong sổ tiết kiệm; 69 tỉ tiền mặt VNĐ, 2,3 triệu USD; 890 miếng vàng SJC, 246 kg vàng nguyên khối; 31 siêu xe, 7 xe mô tô hạng sang; 59 đồng hồ nhãn hiệu nổi tiếng, trị giá khoảng 300 tỉ đồng; 84 trang sức các loại bằng vàng, khảm kim cương... Công an cũng đã phong tỏa giao dịch đối với 125 bất động sản.

Khi có người hỏi Nam“làm gì mà nhiều tiền, đi xe đẹp như vậy?". Nam thản nhiên khoe một túi nilong đựng nhiều cọc tiền mệnh giá 500.000VNĐ và đáp: “Anh làm trader, hôm nay mới rút lãi được 5 tỏi để tối đi cho người yêu”.

Phó Đức Nam chia sẻ hình ảnh cầm 5 tỷ đồng tiền lãi để cho "bạn gái" (Ảnh chụp màn hình)

“Ngày trước mình nghĩ, kiếm 1.000 đô/ngày là nhiều lắm. Nhưng bây giờ mình kiếm được 50.000 đô/ngày thì đối với mình tiền chỉ là công cụ trao đổi. Trước đây mình nghĩ có con Lexus đi là ngon rồi. Bây giờ mua được con Lamborghini 30 tỷ thì với mình, xe cộ có đắt đến đâu cũng chỉ là công cụ di chuyển”, Nam từng đăng tải.

Thời còn “sống trong nhung lụa”, Nam từng gây tò mò với khán giả khi đăng tải video luộc trứng với... vàng. “Mình đây thì nhà không có gì ngoài có điều kiện, có tiền, có vàng. Hôm nay mình vô bếp, thấy không còn gì ăn nên mình quyết định luộc mấy quả trứng với vàng xem ăn có ngon không”, Nam nói.

Phó Đức Nam vào bếp luộc trứng với vàng để xem "ăn vàng có ngon không" (Ảnh chụp màn hình)

Theo phòng Cảnh sát hình sự Công an Thành phố Hà Nội, tính đến nay, đường dây lừa đảo của Phó Đức Nam là đường dây lừa đảo lớn nhất Việt Nam trong lĩnh vực ngoại hối, chứng khoán.

Công an thành phố Hà Nội đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phó Đức Nam; Lê Khắc Ngọ và 24 người khác về các tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "không tố giác tội phạm" và "rửa tiền". Đồng thời, yêu cầu các nạn nhân đã đầu tư vào các web, sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán trong đường dây của Phó Đức Nam và các đồng phạm cần liên hệ với Phòng Cảnh sát hình sự (Công an các địa phương) để trình báo; hoặc đến trực tiếp Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP Hà Nội) để trình báo.