Phạt tù nhóm chỉnh sửa thông tin khách hàng của công ty tài chính

Các bị cáo tại tòa

Hội đồng xét xử đã tuyên án bị cáo Lê Văn Anh (sinh năm 1991) 18 năm tù. Các đồng phạm của Văn Anh là Hà Duy Thắng (sinh năm 1992) bị tuyên 15 năm tù, Đinh Thị Mai Chi (sinh năm 1993) 14 năm 6 tháng tù, Trần Lê An Bình (sinh năm 1992) 13 năm tù và Trần Thanh Tâm (sinh năm 1996) 12 năm tù về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản". Về trách nhiệm dân sự, buộc các bị cáo bồi thường số tiền hơn 18 tỷ đồng.

Hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý Nhà nước trong lĩnh vực an ninh mạng viễn thông, đồng thời xâm phạm quyền sở hữu tài sản của tổ chức, cá nhân được pháp luật bảo vệ, gây mất trật tự trị an tại địa phương nên cần phải xử lý nghiêm nhằm cải tạo, giáo dục riêng đối với các bị cáo và răn đe, phòng ngừa chung đối với xã hội.

Theo nội dung vụ án, nắm rõ quy trình, thủ tục để ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay tín chấp thông qua Internet, từ tháng 7 đến tháng 10-2020, Lê Văn Anh (làm việc cho Oneclick, công ty cộng tác của nhiều ngân hàng chuyên hỗ trợ cho vay tín chấp) cùng các đồng phạm đã truy cập trái phép vào hệ thống quản lý dữ liệu khách hàng của Công ty F. Nhóm này chỉnh sửa thông tin hồ sơ vay của 894 khách hàng, từ đó giải ngân số tiền hơn 29 tỷ đồng.

Thủ đoạn của các bị cáo được xây dựng dựa trên phân loại khách hàng thành 2 nhóm: nhóm A gồm những người đủ điều kiện vay, đã ký hợp đồng và chờ xét duyệt, nhóm B là những người không đủ điều kiện vay.

Bị cáo Lê Văn Anh (ngoài cùng bên trái) tại tòa

Lê Văn Anh phát hiện hệ thống có thể thay đổi thông tin hồ sơ vay của 2 nhóm khách hàng; qua đó, tìm ra những khách hàng A và B có họ tên trùng nhau. Các bị cáo thay đổi thông tin dữ liệu căn cước và số điện thoại liên lạc khách hàng A bằng thông tin của nhóm B, sau đó giả mạo nhân viên công ty tài chính để lừa khách hàng nhóm B trả phí dịch vụ giải ngân từ 16% đến 19%.

Khi khách đồng ý, nhóm của Lê Văn Anh hướng dẫn khách giải ngân bằng cách rút tiền mặt trên hệ thống, thông qua các điểm chi hộ của công ty tài chính. Sau khi khách rút tiền mặt thành công, nhóm yêu cầu khách chuyển khoản tiền phí theo thỏa thuận trước đó.

Trên cơ sở đó, Công ty F. giải ngân cho vay là 29 tỷ đồng, đã thu hồi được hơn 10 tỷ đồng, còn lại hơn 18 tỷ đồng chưa thu hồi được. Tổng số tiền Lê Văn Anh cùng đồng phạm chiếm đoạt là 1,7 tỷ đồng.

Quá trình xét xử, các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội.

THÀNH TRỌNG