Nhóm lừa đảo tín chấp bị buộc bồi thường hơn 18 tỉ đồng

Ngày 23-12, TAND TP HCM tuyên án nhóm bị cáo sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và các phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản. Hành vi lừa đảo của nhóm này gây thiệt hại hàng chục tỉ đồng và ảnh hưởng đến hàng trăm khách hàng.

Các bị cáo bị tuyên phạt mức án tù nghiêm khắc. Cụ thể, Lê Văn Anh (SN 1991, quê Thừa Thiên Huế): 18 năm tù, phải bồi thường hơn 12,7 tỉ đồng; Hà Duy Thắng (SN 1992, quê Vĩnh Long): 15 năm tù, phải bồi thường hơn 1,8 tỉ đồng; Đinh Thị Mai Chi: 14 năm 6 tháng tù, phải bồi thường hơn 1 tỉ đồng; Trần Lê An Bình: 13 năm tù, phải bồi thường 911 triệu đồng; Trần Thanh Tâm: 12 năm tù, phải bồi thường 911 triệu đồng.

Các bị cáo tại tòa

Tòa buộc các bị cáo hoàn trả toàn bộ số tiền chiếm đoạt, tổng cộng hơn 18 tỉ đồng, theo tỉ lệ hưởng lợi bất chính.

Theo đó, từ tháng 3-2019, bị cáo Lê Văn Anh làm việc tại Công ty tư vấn phát triển Oneclick (quận Bình Thạnh, TP HCM) – đơn vị hợp tác với nhiều ngân hàng trong việc hỗ trợ vay tín chấp. Nắm rõ quy trình thẩm định và xét duyệt hồ sơ vay qua mạng internet, Lê Văn Anh đã lợi dụng vị trí để thực hiện hành vi lừa đảo.

Từ tháng 7-2020, Anh thuê tài khoản trái phép để truy cập hệ thống lưu trữ dữ liệu của Công ty F., nơi quản lý hồ sơ vay tín chấp của khách hàng. Bị cáo đã chỉnh sửa thông tin từ các hồ sơ bị từ chối (khách hàng B) thành hồ sơ hợp lệ (khách hàng A) để được giải ngân.

Sau đó, nhóm đồng phạm giả danh nhân viên tư vấn, tiếp cận khách hàng B để hỗ trợ giải ngân. Chúng yêu cầu khoản "phí hoàn tất" từ 16% đến 19% trên tổng số tiền vay, chuyển vào tài khoản cá nhân của các bị cáo.

Anh giữ vai trò tổ chức, phân công nhiệm vụ cho các đồng phạm thực hiện chỉnh sửa dữ liệu, làm giả hồ sơ; Giả danh nhân viên tư vấn, hướng dẫn khách hàng rút tiền qua các kênh chi hộ. Từ tháng 7 đến tháng 10-2020, nhóm đã xử lý trái phép 894 hồ sơ vay của 856 khách hàng, gây thất thoát hơn 29 tỉ đồng.

Đến cuối năm 2023, cơ quan chức năng đã thu hồi được hơn 10 tỉ đồng từ 90 hồ sơ tất toán. Tuy nhiên, vẫn còn 804 hồ sơ chưa tất toán, với số tiền chưa thu hồi lên đến hơn 18 tỉ đồng.

Nhóm bị cáo đã hưởng lợi bất chính 1,7 tỉ đồng. Tòa xác định có 726 người liên quan trong vụ án. Phần quyền lợi của họ với Công ty F. sẽ được chuyển sang giải quyết bằng vụ án dân sự. Số tiền hoàn trả từ các bị cáo sẽ được khấu trừ vào nghĩa vụ trả nợ của khách hàng.

Ý Linh