Nhân viên ngân hàng tiếp tay kẻ lừa đảo chiếm đoạt tiền tỷ của Seabank

Ngày 24/2, TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử các bị cáo Nguyễn Thùy Trang (SN 1989, ở Gia Lâm), Lê Duy Hùng (SN 1978, ở Hoàng Mai), Lê Ánh Tuyết (SN 1972, ở TP.HCM), Nguyễn Văn Điệp (SN 1967, ở Nghệ An), Nguyễn Quang Huy (SN 1990, ở Phú Thọ, nhân viên Ngân hàng SeABank); Trần Văn Dự (SN 1984, ở Thanh Trì), Dương Hoàng Khôi (SN 1988, ở Gia Lâm), Nguyễn Thị Hoài Thu (SN 1972, ở Tây Hồ), Hán Mạnh Hiển (SN 1995, ở Phú Thọ) về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức".

Theo cáo trạng, từ tháng 1 đến tháng 4/2019, Ngân hàng SeABank triển khai chương trình "cho vay mua ô tô phục vụ nhu cầu đời sống dành cho khách hàng cá nhân", với tài sản thế chấp chính là chiếc xe ô tô được mua.

Lợi dụng sơ hở trong quy trình cho vay của SeABank, Nguyễn Thùy Trang đã thuê Lê Duy Hùng và một số đối tượng khác làm giả tài sản đảm bảo cho các khoản vay. Nhóm này tìm kiếm 6 xe ô tô nhập lậu, sau đó chuyển thông tin khách hàng cho Vương Quốc Tuấn để làm giả 6 giấy đăng ký xe, hợp đồng mua bán xe và các tài liệu liên quan.

Cáo buộc cho rằng, Trang đã cấu kết với Nguyễn Quang Huy, cán bộ SeABank, để lập khống 6 hồ sơ vay vốn, biến khách hàng không đủ điều kiện thành đủ điều kiện, thực hiện 5 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng cộng hơn 4,1 tỷ đồng của SeABank.

Tài liệu điều tra cho thấy, Trang và Hùng đã sử dụng 6 giấy đăng ký xe giả và 4 giấy xác nhận nhân thân giả để lập khống 6 hồ sơ vay vốn, thực hiện và đồng phạm trong 5 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 4,1 tỷ đồng.

Cụ thể, đầu năm 2019, do cần tiền kinh doanh nhưng không có tài sản thế chấp, Dự và Khôi đã nhờ Trang giúp đỡ để vay vốn ngân hàng.

Trang tư vấn Dự và Khôi tìm mua xe ô tô, làm giả giấy tờ xe rồi thế chấp ngân hàng để vay vốn. Sau khi tìm được chiếc Mercedes S550 AMG và làm giả giấy tờ, Trang gửi hồ sơ cho Nguyễn Quang Huy (nhân viên SeABank) thẩm định.

Huy yêu cầu khách hàng phải "cắt lại hoa hồng" từ 8-10% số tiền giải ngân nếu không chứng minh được thu nhập. Sau đó, Huy hướng dẫn khách hàng thu thập giấy tờ chứng minh thu nhập và thuê công ty thẩm định giá chiếc xe. SeABank sau đó đã duyệt khoản vay 850 triệu đồng. Theo thỏa thuận, Huy giữ lại 73 triệu đồng, Trang được trả công 50 triệu đồng.

Sau phi vụ đầu tiên thành công, Trang tiếp tục thực hiện các vụ lừa đảo khác, chiếm đoạt tài sản của SeABank. Các bị cáo còn làm giả hồ sơ mua bán các xe sang như Audi Q7, Mercedes Benz... để qua mặt ngân hàng.

Về trách nhiệm của các nhân viên và lãnh đạo Chi nhánh SeABank tại Phòng giao dịch Đại Kim (Hoàng Mai), kết quả điều tra cho thấy, họ khai đã thu thập và kiểm định hồ sơ theo đúng quy định. Cơ quan điều tra đã có văn bản yêu cầu ngân hàng cung cấp quy trình kiểm tra tài sản sau vay và hồ sơ kiểm tra tài sản đối với 6 hồ sơ vay tiền, cũng như các văn bản quy định về chức năng, nhiệm vụ của từng vị trí.

Đến nay, phía ngân hàng chưa có văn bản phản hồi, do đó chưa có căn cứ để làm rõ sai phạm của từng cá nhân. Cơ quan điều tra đã tách vụ án để tiếp tục điều tra khi có thêm căn cứ.

T.Nhung