Người phụ nữ gửi ngân hàng hơn 11 tỷ, 5 phút sau gục ngã vì tài khoản còn 0 đồng

Vào năm 2014, bà Phương Đức Phúc, một cư dân đến từ tỉnh Chiết Giang, Trung Quốc, hoảng hốt trình báo cảnh sát về việc tài khoản ngân hàng của bà đột nhiên bị rút sạch số tiền 330 vạn NDT (tương đương 11,1 tỷ VND). Sự việc nhanh chóng thu hút sự chú ý của lực lượng chức năng, và cuộc điều tra ngay lập tức được tiến hành.

Câu chuyện bắt đầu vào năm 2013, khi bà Phương đến ngân hàng gửi số tiền lớn vào tài khoản tiết kiệm. Quá trình gửi tiền diễn ra suôn sẻ, nhân viên ngân hàng hướng dẫn bà ký giấy tờ và dặn dò rằng sau một năm, vào đúng ngày đáo hạn, bà có thể quay lại để rút tiền.

Một năm sau, đúng hẹn, bà Phương trở lại ngân hàng để thực hiện giao dịch rút tiền. Tuy nhiên, khi kiểm tra tài khoản, nhân viên ngân hàng cau mày khó hiểu, rồi thông báo một tin chấn động: số dư trong tài khoản của bà đã bằng 0.

Nghe vậy, bà Phương bàng hoàng. Làm sao số tiền khổng lồ của bà có thể biến mất một cách khó hiểu như vậy? Bà yêu cầu ngân hàng cung cấp lời giải thích rõ ràng. Tuy nhiên, do quy định bảo mật, ngân hàng từ chối cung cấp thông tin chi tiết. Trước sự kiên quyết của bà, giám đốc ngân hàng đồng ý cho bà xem một phần lịch sử giao dịch.

Khi kiểm tra lịch sử giao dịch, chính nhân viên ngân hàng cũng không khỏi kinh ngạc. Quả thật, vào năm 2013, bà Phương đã gửi vào tài khoản 330 vạn NDT. Tuy nhiên, chỉ 5 phút sau khi hoàn tất giao dịch, toàn bộ số tiền đã được chuyển sang một tài khoản khác. Đặc biệt, trên giấy tờ giao dịch, có chữ ký xác nhận của chính bà Phương.

Trước tình huống khó hiểu này, bà Phương kiên quyết yêu cầu làm rõ sự việc. Khi ngân hàng không đưa ra lời giải thích thỏa đáng, bà quyết định báo cảnh sát.

Trong quá trình điều tra, cảnh sát phát hiện rằng vào năm 2013, khi bà Phương đến gửi tiền, một nhân viên ngân hàng đã giới thiệu cho bà về một chương trình tiền gửi đặc biệt. Theo lời nhân viên này, nếu gửi từ một tỷ đồng trở lên, lãi suất kỳ hạn một năm có thể lên tới 15%, thậm chí với khoản gửi hàng chục tỷ đồng, lãi suất có thể lên đến 20%.

Ảnh minh họa.

Ban đầu, bà Phương tỏ ra nghi ngờ, nhưng sau khi được thuyết phục bởi những lời lẽ đầy thuyết phục, bà quyết định tham gia chương trình này mà không một chút nghi ngờ. Với suy nghĩ rằng mình không cần dùng đến số tiền ngay lập tức, và số lãi hấp dẫn kia sẽ mang lại một khoản lợi nhuận đáng kể, bà hoàn toàn tin tưởng vào quyết định của mình.

Tuy nhiên, không chỉ riêng bà Phương rơi vào cái bẫy này. Khi cảnh sát mở rộng điều tra, họ phát hiện ra có rất nhiều người khác cũng gặp tình trạng tương tự. Một điểm chung trong tất cả các trường hợp này là người tiếp nhận giao dịch đều là cô Trúc, một nhân viên ngân hàng.

Cảnh sát đã triệu tập tất cả các nạn nhân để tìm ra điểm bất thường. Một phát hiện quan trọng chính là tất cả các giao dịch đều được thực hiện bởi cô Trúc. Điều đáng nói là trước khi vụ việc bị phanh phui, cô Trúc đã từ chức, để lại dấu hỏi lớn về vai trò của cô trong toàn bộ vụ lừa đảo này.

Tiếp tục điều tra, cảnh sát phát hiện vụ việc này không chỉ giới hạn ở một ngân hàng duy nhất, mà còn liên quan đến nhiều tổ chức tài chính khác. Số tiền bị chiếm đoạt không chỉ dừng ở mức 11,1 tỷ VND của bà Phương, mà có trường hợp một người phụ nữ khác ở Hàng Châu đã mất đến 1300 vạn NDT (tương đương 44 tỷ VND). Tất cả số tiền bị mất đều được chuyển đến một tài khoản mang tên Khưu.

Thông qua các đoạn video giám sát mà ngân hàng cung cấp, cảnh sát phát hiện ra một chi tiết quan trọng. Sau khi hoàn tất thủ tục gửi tiền, khách hàng được yêu cầu nhập mật khẩu vào máy tính của ngân hàng. Vì tin tưởng rằng đây là một phần của quy trình gửi tiền, họ không hề nghi ngờ.

Tuy nhiên, đây chính là thao tác then chốt giúp kẻ gian chiếm đoạt số tiền. Khi khách hàng nhập mật khẩu, tài khoản của họ ngay lập tức bị chuyển hết số tiền sang tài khoản của người mang tên Khưu. Do các khách hàng thường không kiểm tra số dư ngay sau giao dịch, sự việc chỉ bị phát hiện sau một năm, khi họ quay lại để rút tiền.

Sau quá trình điều tra kỹ lưỡng, đến năm 2015, toàn bộ đường dây lừa đảo bị đưa ra xét xử. Những kẻ cầm đầu bị tuyên án tù chung thân, còn các đối tượng liên quan cũng bị bắt giữ và chịu trách nhiệm trước pháp luật. Điều may mắn là toàn bộ số tiền bị chiếm đoạt đã được hoàn trả đầy đủ cho các nạn nhân, bao gồm cả tiền gốc lẫn lãi suất đáng lẽ họ được nhận.

Vụ án này là hồi chuông cảnh tỉnh cho những người gửi tiền tại ngân hàng, nhắc nhở mọi người phải luôn kiểm tra kỹ thông tin giao dịch và không nên quá tin tưởng vào những lời mời chào hấp dẫn mà không có sự kiểm chứng rõ ràng.

Thanh Phúc