Lắt léo chiêu trò khủng bố tinh thần con nợ, chiếm đoạt hơn 300 tỷ đồng của nhân viên công ty tài chính

Công ty có hàng trăm người hoạt động đòi nợ thuê bằng các chiêu trò khủng bố tinh thần.

Công an tỉnh Gia Lai cho biết vừa triệt phá đường dây đòi nợ theo hình thức cưỡng đoạt tài sản quy mô lớn trên nhiều tỉnh, thành. Hiện cơ quan điều tra đang củng cố hồ sơ để khởi tố vụ án, mở rộng điều tra đường dây này với tội danh "cưỡng đoạt tài sản". Đáng chú ý là chiêu trò tinh vi của các đối tượng.

Sau thời gian thu thập chứng cứ, Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh chủ trì phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ Bộ Công an cùng công an các tỉnh thành Bình Định, Bình Thuận, Đà Nẵng, TP.HCM đồng loạt khám xét 2 doanh nghiệp tại TP.HCM.

Đó là Công ty cổ phần Đầu tư khai thác quản lý tài sản Việt (VFIN), trụ sở tại quận 3 và Công ty TNHH Kết nối tài chính quốc tế Việt Nam (VIF), trụ sở TP Thủ Đức.

Ngoài ra, 4 chi nhánh của 2 công ty này ở thị trấn Chư Sê (tỉnh Gia Lai), TP Phan Thiết (tỉnh Bình Thuận), TP Quy Nhơn (tỉnh Bình Định) và quận Cẩm Lệ (TP Đà Nẵng) cũng bị khám xét.

Theo Thượng tá Ngô Gia Cường, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Gia Lai, các đối tượng đã lập ra Công ty cổ phần đầu tư khai thác quản lý tài sản Việt (VFIN) và Công ty TNHH kết nối tài chính quốc tế Việt Nam (VIF), đều có trụ sở tại TPHCM, để mua nợ từ những đơn vị tài chính.

Sau đó, hàng trăm nhân viên trong công ty thường xuyên gọi điện, nhắn tin đòi nợ, với tính chất khủng bố tinh thần người vay và gia đình, bạn bè, đồng nghiệp... qua điện thoại, mạng xã hội.

Quy định của các công ty trên đặt ra chỉ tiêu cho từng nhân viên phải đòi nợ tối thiểu 15 triệu đồng/tháng. Nếu nhân viên đòi nợ vượt mức sẽ được hưởng hoa hồng, trong hai tháng liên tiếp không đạt chỉ tiêu thì bị đuổi việc.

Theo cơ quan điều tra, dưới vỏ bọc đầu tư khai thác quản lý tài sản và kết nối tài chính, 2 công ty này thực chất là mua bán nợ và đòi nợ bằng hình thức khủng bố tinh thần người vay. Băng nhóm này ký hợp đồng mua nợ xấu với 13 công ty tài chính và tổ chức tín dụng, sau đó giao thông tin của người nợ cho các bộ phận pháp lý, bộ phận IT và bộ phận xử lý để đưa lên hệ thống của công ty.

Bình soạn thảo một quy trình đòi tiền nhắm vào "điểm yếu" của người nợ và thân nhân, sau đó giao cho cấp dưới thực hiện. Các nhân viên sẽ gọi điện, nhắn tin đòi nợ có tính chất khủng bố tinh thần người vay và cả người thân, bạn bè (qua số điện thoại tham chiếu mà khách hàng đã cung cấp trong hồ sơ vay). Ngoài ra, để đào tạo, nâng cao kỹ năng cho nhân viên, Bình soạn sẵn các mẫu tin nhắn, email, văn bản đòi nợ, nhân viên chỉ việc copy rồi gửi cho người nợ.

Trong khi đó, để đối phó với cơ quan chức năng, "phủi sạch" trách nhiệm của bản thân, Bình và Việt ra nội quy thu hồi nợ "không có lời nói, tin nhắn đe dọa, không gửi hình ảnh và các hành vi khác uy hiếp ảnh hưởng đến uy tín, danh dự của khách hàng...". Nếu công ty bị cảnh sát phát hiện sai phạm, hai người này sẽ đổ lỗi cho nhân viên đã vi phạm nội quy, quy định của công ty.

Trích xuất dữ liệu ban đầu, cơ quan chức năng ghi nhận có hơn 932.000 lượt người vay nợ trong hệ thống trên. Hình thức hoạt động đòi nợ của các công ty này đã vi phạm pháp luật, gây nhiều bức xúc trong dư luận xã hội, ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh, trật tự.

Để thu hồi nợ, các đối tượng đã sử dụng sim rác, sim đăng ký thuê bao không chính chủ gọi điện, nhắn tin, cắt ghép hình ảnh nạn nhân nhằm khủng bố tinh thần hoặc bôi nhọ, gây áp lực, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, buộc "con nợ", gia đình, bạn bè nạn nhân phải trả tiền.

Sau thời gian dài theo dõi, thu thập tài liệu chứng cứ, Phòng Cảnh sát hình sự công an tỉnh đã phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an và Công an các tỉnh Bình Định, Bình Thuận, Đà Nẵng, TPHCM đồng loạt khám xét trụ sở chính của Công ty VFIN (tại quận 3, TPHCM) và Công ty VIF (tại phường Hiệp Bình Chánh, TP Thủ Đức) cùng 4 chi nhánh của 2 công ty này tại thị trấn Chư Sê, huyện Chư Sê (Gia Lai), TP Phan Thiết (Bình Thuận), TP Quy Nhơn (Bình Định) và quận Cẩm Lệ (TP Đà Nẵng).

Cơ quan Cảnh sát điều tra ra quyết định tạm giữ hình sự 27 đối tượng, triệu tập 12 đối tượng liên quan để phục vụ công tác điều tra và cấm đi khỏi nơi cư trú hàng chục đối tượng khác, đồng thời thu giữ hàng trăm máy tính, điện thoại là tang vật của vụ án.

Bước đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai xác định, từ tháng 12/2021 đến nay, 2 công ty nói trên đã chi hơn 110 tỷ đồng thu mua hơn 3.247 tỷ đồng nợ xấu của 13 công ty tài chính, tổ chức tín dụng rồi tiến hành cưỡng đoạt, thu hồi số tiền hơn 300 tỷ đồng. Công an tỉnh Gia Lai đang củng cố hồ sơ để khởi tố vụ án.