Kịch bản lừa đảo giả công an, tòa án chiếm đoạt tiền tài khoản

Người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi lạ và các thông báo yêu cầu chuyển tiền gấp trong dịp Tết. Ảnh: Istock.

Trong dịp Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng có xu hướng gia tăng và trở nên tinh vi, phức tạp, gây thiệt hại lớn cho người dân. Một trong những chiêu thức phổ biến hiện nay là giả danh cơ quan chức năng hoặc ngân hàng để lừa đánh cắp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng và chiếm quyền điều khiến điện thoại của người dân để chuyển tiền.

Kịch bản lừa đảo tinh vi

Theo đó, kẻ gian thường mạo danh công an, tòa án, nhân viên ngân hàng, hoặc cán bộ các cơ quan Nhà nước như thuế, điện lực... gọi điện yêu cầu người dân cập nhật thông tin cá nhân hoặc thực hiện các giao dịch tài chính khẩn cấp. Đặc biệt trong dịp Tết, nhóm tội phạm lợi dụng tâm lý vội vàng và lo lắng của người dân, khiến người dân không kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện giao dịch.

Thông qua các cuộc gọi hoặc tin nhắn giả mạo, các đối tượng lừa đảo yêu cầu người dân cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP, hoặc chuyển tiền gấp với lý do khẩn cấp như “trúng thưởng” hoặc “tri ân Tết”. Khi nạn nhân thực hiện theo yêu cầu, chúng sẽ chiếm đoạt toàn bộ tiền trong tài khoản.

Hiện các ngân hàng cũng đã lên tiếng cảnh báo về các chiêu lừa đảo tinh vi dịp Tết.

Kienlong Bank khuyến cáo hacker có thể thu thập dữ liệu cá nhân từ “chợ đen” hoặc nguồn lộ lọt để đăng nhập tài khoản ngân hàng, sau đó giả danh nhân viên ngân hàng, hướng dẫn nạn nhân tải ứng dụng độc hại, từ đó chiếm quyền kiểm soát tài khoản và chiếm đoạt tiền.

Ngân hàng ACB nhấn mạnh chiêu lừa tặng quà tri ân hoặc lì xì online dịp Tết, khi kẻ xấu yêu cầu chuyển tiền phí vận chuyển, nhấn vào link giả mạo hoặc quét mã QR chứa mã độc. Ngoài ra, chúng còn giả danh đại lý vé hoặc khách sạn, tạo website giả để quảng cáo, gửi mã đặt chỗ làm tin và yêu cầu khách chuyển tiền cọc, sau đó chặn liên hệ hoặc chiếm quyền thiết bị.

Agribank lưu ý Tết là cao điểm của các chiêu lừa đảo. Kẻ xấu thường dựng ra nhiều kịch bản khác nhau như đe dọa nạn nhân liên quan đến các vụ án, mời mở thẻ tín dụng, hỗ trợ chuyển tiền, hoặc cảnh báo cắt điện nước để tạo áp lực và khai thác thông tin.

Chúng cũng mạo danh thương hiệu uy tín, bạn bè, người thân, gửi tin nhắn hoặc email thông báo khách hàng được nhận lì xì, quà tặng qua tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử. Sau đó, kẻ gian gửi đường link, mã QR dẫn đến website, ứng dụng giả mạo chứa mã độc. Khi nạn nhân nhập thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, hoặc mã OTP, chúng sẽ nhanh chóng sử dụng thông tin này để chiếm đoạt tài sản.

Không chỉ các ngân hàng, mới đây công an TP.HCM cũng đưa cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo đổi tiền khi cận Tết khi người dân tăng nhu cầu đổi tiền mới, mệnh giá nhỏ. Nhiều đối tượng lừa đảo sử dụng các trang mạng xã hội, trang thương mại điện tử để quảng cáo, tiếp cận người có nhu cầu đổi tiền. Đối tượng tạo tài khoản ngân hàng “ảo”, nhận tiền của người dân, sau đó cắt liên lạc, không đổi tiền theo thỏa thuận hoặc đánh tráo tiền giả, không đủ tiền.

Mới nhất, công an Bắc Ninh đã triệt xóa một đường dây lừa đảo chiếm đoạt gần 1.000 tỷ đồng từ hơn 13.000 bị hại trên cả nước.

Theo cơ quan chức năng, nhóm đối tượng này áp dụng nhiều kịch bản lừa đảo tinh vi, thay đổi liên tục theo nhu cầu thực tế của người dân như giả danh công an hoặc cán bộ ngành thuế, điện, giáo dục gọi điện yêu cầu bị hại cập nhật thông tin căn cước công dân, nộp hồ sơ nhập học trực tuyến, khám sức khỏe, kê khai thuế… sau đó chiếm quyền sử dụng điện thoại và chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng.

Nguyên nhân khiến người dân sập bẫy là kịch bản lừa đảo hoàn hảo, bài bản được các đối tượng đã xây dựng rất chặt chẽ dưới sự chỉ đạo của nhóm người nước ngoài từ Campuchia. Trong đó, Phạm Thị Huyền Trang (26 tuổi) là đối tượng quản lý cấp cao tại Việt Nam, có nhiệm vụ xây dựng kịch bản lừa đảo, đào tạo, huấn luyện các đồng phạm.

Lãnh đạo Bộ Công an kiểm tra quá trình điều tra, phá án vụ chiếm đoạt gần 1.000 tỷ đồng. Ảnh: CAND.

Cảnh báo từ cơ quan chức năng

Thông qua vụ việc này, cơ quan công an nhấn mạnh người dân cần nâng cao cảnh giác trong việc nhận diện các cuộc gọi lạ và các thông báo yêu cầu chuyển tiền dịp Tết, đồng thời khuyến cáo không nên tin tưởng các cuộc gọi, tin nhắn yêu cầu chuyển tiền dưới bất kỳ hình thức nào. Nếu nhận được cuộc gọi từ các số lạ yêu cầu cung cấp thông tin, hãy từ chối.

Phía nhà băng cũng đưa khuyến cáo người dân cần cẩn trọng trước các cuộc gọi từ đối tượng lạ tự xưng là nhân viên ngân hàng. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP dưới mọi hình thức.

Người dân cũng không nên tin vào thông báo khẩn cấp qua điện thoại, không làm theo những yêu cầu làm việc gấp liên quan đến tài khoản. Thực hiện kiểm tra thông tin từ nguồn chính thống, chủ động liên hệ với ngân hàng qua số điện thoại chính thức hoặc ứng dụng ngân hàng điện tử để xác nhận tình hình.

Trong trường hợp nghi ngờ bản thân bị lừa đảo cần ngay lập tức báo cáo cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ, giải quyết và ngăn chặn kịp thời.

Hồng Nhung