Khởi tố, bắt tạm giam cựu nhân viên ngân hàng ở Lai Châu

Nhài được xác định đã từng là nhân viên của một số ngân hàng và đã lợi dụng vị trí công việc của mình để thực hiện hành vi phạm tội.

Bị can Nhài (đứng thứ 3 từ trái sang) đã bị CQĐT bắt tạm giam về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Cơ quan điều tra xác định, vào tháng 5/2023, bà Trịnh Thị L. (SN 1963 trú tại tổ 26, phường Đông Phong, thành phố Lai Châu) biết Nhài đang làm việc tại Ngân hàng HDBank - chi nhánh Lai Châu nên đã nhờ Nhài làm hồ sơ thế chấp 3 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nông nghiệp mang tên con trai bà L. để vay tiền.

Nhài đồng ý và liên hệ với đồng nghiệp tên D. cùng hệ thống Ngân hàng HD Bank (nhưng có chi nhánh ở địa phương khác) để xin ý kiến định giá tài sản và hướng dẫn các thủ tục. Hồ sơ vay được Nhài và các cá nhân khác hợp thức hóa, tạo lập. Chi nhánh Ngân hàng HD Bank đã chấp thuận hồ sơ khoản vay 2 tỷ đồng.

Ngày 6/7/2023, Ngân hàng HD Bank đã giải ngân số tiền 2 tỷ đồng vào tài khoản một tài khoản trung gian đã được Nhài chỉ định khi lập hồ sơ.

Số tiền từ tài khoản trung gian đã được D. chuyển 1,7 tỷ đồng đến tài khoản cá nhân của Nhài theo yêu cầu và thỏa thuận trước đó. Số tiền 300 triệu đồng được D. yêu cầu chủ tài khoản trung gian chuyển vào tài khoản của D. (vì trước đó Nhài và D. thống nhất thỏa thuận khoản vay 2 tỷ đồng sẽ phải mất 6% (tường đương 120 triệu đồng) là phí cam kết rút vốn và 180 triệu đồng được giữ lại để trả lãi cho khoản vay.

Sau đó bà L. hỏi về khoản vay thì D. và Nhài bàn nhau nói dối bà L. là chưa được giải ngân.

Sau khi tìm hiểu, gia đình bà L. biết sự việc gian dối, đã đến nhà yêu cầu Nhài phải giải quyết, tuy nhiên bị can đã khất lần không trả rồi trốn tránh không gặp. Bà L. đã làm đơn tố cáo hành vi phạm tội của Nhài tới Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lai Châu.

Đông A