Giao dịch từ 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN, quy định hàng loạt biện pháp mới nhằm tăng cường công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

Một trong những điểm đáng chú ý nhất của Thông tư là thay đổi ngưỡng báo cáo đối với giao dịch chuyển tiền điện tử. Cụ thể, từ ngày 1/11/2025, mọi giao dịch trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc giao dịch quốc tế từ 1.000 USD (hoặc ngoại tệ tương đương) sẽ phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN).

Từ 1/11, chuyển tiền 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo

Các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán có trách nhiệm cung cấp đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo, tổ chức thụ hưởng, người gửi, người nhận, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và thời điểm thực hiện giao dịch. Báo cáo phải được gửi dưới dạng dữ liệu điện tử, bảo đảm tính chính xác, đầy đủ và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý.

Không chỉ dừng ở việc báo cáo, Thông tư 27 yêu cầu các tổ chức tài chính chủ động rà soát, tạm dừng hoặc từ chối thực hiện những giao dịch có thông tin sai lệch hoặc dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền.

Ngoài lĩnh vực ngân hàng, Thông tư cũng siết chặt quản lý hoạt động xuất nhập cảnh. Cụ thể, cá nhân khi ra hoặc vào Việt Nam phải khai báo hải quan nếu mang theo kim khí quý (trừ vàng), đá quý hoặc các công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.

Đáng chú ý, NHNN dành thời gian chuyển tiếp để các tổ chức chuẩn bị hệ thống và quy trình phù hợp. Theo đó, đến hết ngày 31/12/2025, các đối tượng báo cáo vẫn được áp dụng quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro hiện hành.

Từ ngày 1/1/2026, toàn bộ các tổ chức tài chính, trung gian thanh toán phải hoàn thiện việc cập nhật quy định nội bộ, thiết lập hệ thống phần mềm giám sát tự động có khả năng quét, lọc và cảnh báo theo “danh sách đen”, “danh sách cảnh báo”, danh sách “cá nhân có ảnh hưởng chính trị”. Hệ thống này phải đủ năng lực phát hiện và cảnh báo sớm các dấu hiệu đáng ngờ nhằm phục vụ hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Lệ Giang