Dồi dào thanh khoản, Techcombank (TCB) tiếp tục chi 2.000 tỷ đồng mua lại trái phiếu trước hạn

Tối ưu hóa nguồn vốn, liên tục mua lại trái phiếu

Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank, mã chứng khoán: TCB) vừa thông báo kế hoạch mua lại toàn bộ lô trái phiếu mã TCBL2427012 trước hạn. Giao dịch dự kiến được thực hiện vào ngày 26/9/2025 với tổng giá trị theo mệnh giá là 2.000 tỷ đồng.

Lô trái phiếu này được phát hành vào ngày 27/9/2024, có kỳ hạn 3 năm và sẽ đáo hạn vào ngày 27/9/2027. Như vậy, Techcombank thực hiện mua lại lô trái phiếu này trước hạn đến 2 năm. Nguồn vốn thực hiện được lấy từ hoạt động kinh doanh, thu hồi nợ và các nguồn vốn hợp pháp khác của ngân hàng.

Đây là hoạt động tiếp nối chuỗi mua lại trái phiếu trước hạn của Techcombank. Trong tháng 6/2025, ngân hàng này đã chi hàng nghìn tỷ đồng để tất toán sớm nhiều lô trái phiếu khác, cho thấy nỗ lực chủ động trong việc quản lý cơ cấu nguồn vốn và tối ưu hóa chi phí lãi vay.

Hoạt động này diễn ra trong lúc Techcombank duy trì một nền tảng tài chính vững chắc. Báo cáo tài chính quý II/2025 cho thấy, lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm của ngân hàng đạt 14.100 tỷ đồng. Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) tiếp tục được cải thiện, đạt mức 42,5%, giúp ngân hàng có nguồn vốn dồi dào với chi phí hợp lý.

Hoàn tất phát hành ESOP, vốn điều lệ tăng lên gần 70.700 tỷ đồng

Song song với việc quản trị nợ, Techcombank cũng vừa hoàn tất đợt phát hành cổ phiếu theo Chương trình lựa chọn cho người lao động (ESOP). Theo kết quả báo cáo, ngân hàng đã phân phối thành công gần 21,4 triệu cổ phiếu ESOP cho 364 nhân sự với giá phát hành 10.000 đồng/cổ phiếu, thu về gần 214 tỷ đồng.

Trong danh sách nhân sự tham gia, ông Pranav Seth là người được mua nhiều nhất với 1,25 triệu cổ phiếu. Toàn bộ số cổ phiếu ESOP này sẽ bị hạn chế chuyển nhượng trong vòng một năm.

Sau đợt phát hành, số lượng cổ phiếu đang lưu hành của Techcombank đã tăng từ hơn 7,04 tỷ cổ phiếu lên gần 7,07 tỷ cổ phiếu. Vốn điều lệ của ngân hàng theo đó cũng tăng từ mức 70.450 tỷ đồng lên gần 70.664 tỷ đồng. Nguồn vốn thu được từ đợt phát hành sẽ được sử dụng để bổ sung vào vốn hoạt động chung của ngân hàng.

Khánh Chi