Điều tra bổ sung vụ nữ 'cò đất' lừa nhân viên ngân hàng và khách hàng hơn 31 tỉ đồng

Ngày 25-3, TAND tỉnh Đồng Nai mở phiên xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Thị Thanh Tâm (43 tuổi, ngụ phường Quang Vinh, TP Biên Hòa) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trong quá trình xét hỏi, HĐXX nhận thấy lời khai của bị cáo có tình tiết còn mâu thuẫn, một số nội dung trong vụ án cần làm rõ. Vì vậy, HĐXX quyết định trả hồ sơ điều tra bổ sung để làm rõ trách nhiệm của ngân hàng trong vụ án và hành vi của người tên Trần Trung Nam.

Tại phiên tòa, đại diện VKSND tỉnh Đồng Nai nêu cáo trạng, năm 2017, Nguyễn Thị Tâm làm nghề môi giới bất động sản có quen một người đàn ông xưng là Trần Trung Nam. Thời điểm này người đàn ông tên Nam mua lại Công ty CP Đầu tư xuất nhập khẩu Hoàng Kim (gọi tắt Công ty Hoàng Kim, trụ sở TP.HCM) và cho Tâm giữ chức giám đốc.

Công ty Hoàng Kim thực hiện một dự án khai thác cát tại Campuchia nhưng thua lỗ nên Tâm vay tiền để giải quyết hậu quả. Tâm còn thành lập Công ty Lâm Minh Anh với vốn điều lệ khống, cho em trai làm giám đốc với mục đích để chuyển tiền qua lại giữa Công ty Hoàng Kim và Công ty Lâm Minh Anh nhằm tạo doanh số kinh doanh để tiền ngân hàng.

Bị cáo Nguyễn Thị Thanh Tâm tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh: VŨ HỘI

Do có thực hiện giao dịch tại một ngân hàng chi nhánh Đồng Nai nên Tâm có quen biết với 2 nữ nhân viên ngân hàng là H. và V. Để có thể vay tiền, Tâm đã nhờ 2 nhân viên ngân hàng giới thiệu khách hàng đang gửi tiết kiệm cho Tâm mượn để làm xác nhận số dư và cấp chứng thư bảo lãnh cho Công ty Hoàng Kim nhằm chiếm đoạt tiền. Tâm hứa sẽ trả hoa hồng.

Sau đó nhân viên ngân hàng giới thiệu vợ chồng ông BT (ngụ huyện Trảng Bom) đang là khách hàng gửi tiết kiệm tại ngân hàng số tiền 11 tỉ đồng. Tâm đã hỏi mượn số tiền trong sổ tiết kiệm của ông T để làm dịch vụ xác nhận số dư và cấp chứng thư bảo lãnh.

Tháng 12-2018, ông T. đồng ý ký 2 lần rút tiền tiết kiệm ngân hàng để cho Tâm vay tổng số tiền 9 tỉ đồng. Sau đó, ngân hàng làm chứng thư bảo lãnh thanh toán cho hợp đồng mua sắt thép xây dựng của Công ty Hoàng Kim với đối tác. Tuy nhiên, khi hết thời hạn chứng thư bảo lãnh, Tâm vẫn không thanh toán tiền cho đối tác nên ngân hàng đã chuyển số tiền đảm bảo lại cho công ty của Tâm.

Sau khi nhận được tiền, Tâm đã dùng thanh toán tiền sắt, phần còn lại tiêu xài cá nhân.

Không dừng lại ở đó, Tâm còn nói dối đang có 400 tỉ ở ngân hàng khác và hiện đang cần tiền để làm thủ tục giải ngân nên tiếp tục hỏi vay vợ chồng ông T thêm tiền và hứa sẽ trả hết nợ cũ, nợ mới.

Vẫn tin tưởng, trong tháng 6-2019, vợ chồng ông T rút tiền mặt ở ngân hàng rồi 3 lần cho Tâm vay 5,2 tỉ đồng.

Đến ngày 22-8-2019, vợ ông T đến ngân hàng để gặp Tâm hỏi rõ về việc hẹn giải ngân để trả tiền. Lúc này Tâm nói đang mua nhà máy gạo ở An Giang nên cần tiền giải ngân, xong việc sẽ trả hết. Tâm vay thêm của vợ chồng ông T số tiền 600 triệu đồng.

Tâm còn nói đang thực hiện dự án nhà ở tại TP.HCM nên nói vợ chồng ông T chuyển thêm tiền phí để hoàn tất hồ sơ dự án. Từ tháng 11- 2019 đến tháng 4-2020, vợ chồng ông T đã nhiều lần chuyển tiền cho Tâm vay với số tiền 1,7 tỉ đồng.

Chưa dừng lại ở đó, Tâm còn khoe đang cùng Nam thực hiện mua lại dự án khu dân cư tại TP.HCM, cam kết sẽ thưởng cho 2 nhân viên ngân hàng cùng vợ chồng ông T. nếu dự án thành công. Vì tin tưởng nên vợ chồng ông T. đã nhiều lần chuyển tiền cho Tâm vay thêm. Tổng số tiền mà Tâm lừa vợ chồng ông T gần 22,5 tỉ đồng.

Ngoài ra, với chiêu thức trên, Tâm còn lừa 2 nữ nhân viên ngân hàng với tổng số tiền hơn 9 tỉ đồng. Như vậy, Tâm đã lừa các bị hại tổng số tiền hơn 31,5 tỉ đồng.

Vũ Hội