Đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ và bán lại cho ngân hàng ủy quyền

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh khu vực 2 vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng ủy quyền, ký hợp đồng đại lý với doanh nghiệp có bàn thu đổi ngoại tệ tiếp tục tăng cường các giải pháp quản lý, kiểm tra giám sát và các biện pháp khác để đảm bảo hoạt động của các bàn thu đổi đúng quy định.

Cụ thể, các ngân hàng cần kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất đối với đại lý được ủy quyền để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả. Nếu phát hiện đại lý thu đổi ngoại tệ có dấu hiệu vi phạm quy định, ngân hàng tùy theo tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.

Theo đó, các ngân hàng ủy quyền chỉ đạo đại lý thu đổi cần có bảng hiệu ghi rõ tên ngân hàng ủy quyền và tên đại lý tại quầy giao dịch. Các đại lý thu đổi chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt từ người dân và bán lại số ngoại tệ tiền mặt này cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 nhắc các ngân hàng kiểm tra các đại lý thu đổi ngoại tệ, xử phạt nếu có dấu hiệu vi phạm

Văn bản của NHNN chi nhánh khu vực 2 nêu rõ việc nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ, NHNN. Điều này góp phần quan trọng trong việc ổn định tỷ giá ngoại tệ, thị trường ngoại hối.

Theo quy định hiện nay, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân, nhưng không được phép bán USD ngược lại cho người dân. Chỉ các đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở các cửa khẩu quốc tế được bán ngoại tệ tiền mặt cho người mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh theo quy định. Tuy nhiên, do không dễ mua ngoại tệ tại các ngân hàng nên trên thực tế, nhiều người dân tìm đến các điểm thu đổi trên thị trường tự do.

Đối với các tổ chức tín dụng ủy quyền, NHNN chi nhánh khu vực 2 yêu cầu phải làm tốt công tác kiểm tra, kiểm soát định kỳ hoặc đột xuất đối với đại lý được ủy quyền để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả. Trường hợp phát hiện đại lý đổi ngoại tệ có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật, tổ chức tín dụng tùy theo tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.

Trước đó vào tháng 4, NHNN chi nhánh khu vực 2 đã có văn bản cảnh báo người dân mua bán ngoại tệ tại các ngân hàng, không mua bán ở thị trường tự do, trái với quy định và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

"Việc mua, bán, chuyển ngoại tệ tiền mặt của người dân phải thực hiện đúng theo quy định. Trường hợp vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Vì vậy, người dân phát sinh nhu cầu ngoại tệ hợp pháp cần liên hệ ngân hàng, không mua bán ngoại tệ tự do, trái với quy định pháp luật và tiềm ẩn nhiều rủi ro", NHNN chi nhánh khu vực 2 khuyến cáo.

Tại Dự thảo lần 3 Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, NHNN đang đề xuất mức phạt cao nhất 80-100 triệu đồng với cá nhân mua bán ngoại tệ với nhau hoặc tại tổ chức không được phép.

Thanh Hoa