Đại diện ngân hàng bị đề nghị triệu tập tới phiên xử cựu phó giám đốc lừa đảo hơn 2.700 tỷ đồng

Nếu thấy cần thiết sẽ áp giải tới tòa…

Theo đó, ngày 9-9, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa xét xử Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977) - cựu Phó giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình (Hà Nội) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trước đó, phiên tòa từng hoãn một lần do vắng mặt một số bị hại và người liên quan.

Tại phần thủ tục tại tòa cho thấy, nhóm 3 người là đại diện Eximbank được triệu tập tham gia tố tụng vắng mặt và chỉ có một nhân viên ngân hàng này đến dự tòa để nắm bắt về diễn biến phiên xét xử.

Bị cáo Vũ Thị Thu Nhung tại phiên tòa.

Các luật sư bảo vệ cho bị hại đề nghị, cần triệu tập đại diện Eximbank đến tham gia phiên tòa để làm rõ các vấn đề liên quan. Luật sư đề nghị bác tư cách tham gia của nhân viên ngân hàng có mặt tại tòa vì chỉ “đến nghe theo chỉ đạo”.

Ngoài ra, cần triệu tập những người làm “trung gian”, giúp bị cáo Nhung lừa đảo. Lý do, các bị hại từng tố cáo nhóm trung gian này mới là thủ phạm lừa đảo nhưng cơ quan tố tụng không xử lý. Các luật sư cho rằng nếu những người này vắng mặt, cần áp giải tới tòa.

Sau hội ý, chủ tọa cho rằng phiên xử kéo dài và nếu cần thiết sẽ áp giải những người liên quan tới tòa. Do vậy, Hội đồng xét xử tiếp tục làm việc.

Theo cáo buộc, khoảng năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu cá nhân nên Vũ Thị Thu Nhung đã có hành vi gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng.

Cụ thể, Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình, Hà Nội đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng tại tổ chức tín dụng này, gồm: Chương trình gửi tiền có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Ngân hàng Eximbank; các Chương trình tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất cao từ 7,5% - 32%/năm, nhận tiền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…

Theo thông tin Nhung đưa ra, các chứng chỉ này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo Ngân hàng Eximbank, không phát hành rộng rãi và đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền cho Nhung. Bị cáo sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vài tài khoản của Eximbank - Chi nhánh Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng chuyển tới cho họ.

Lấy tiền của người sau trả cho người trước

Cũng theo cáo trạng truy tố, Vũ Thị Nhung còn đồng thời đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình do bị cáo làm Phó giám đốc chi nhánh phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển tiền vào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo Ngân hàng Eximbank.

Thực tế, công ty này do Nhung thành lập và nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên Tổng giám đốc. Thực chất Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Ngân hàng Eximbank, thời gian ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại ngân hàng này.

Thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10, 15 hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10 - 14% số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá.

Sau khi nhận tiền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối mà Nhung giới thiệu, bị cáo không thực hiện như đã ký cam kết mà sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.

Thực tế, Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước, số tiền còn lại thì chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.

Ngoài ra, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Vũ Thị Thu Nhung còn là việc làm giả 57 tài liệu của Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình gồm: Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên, Giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ tại Eximbank, Sổ tiền gửi tiết kiệm, Sổ tiền gửi đảm bảo bằng đồng USD, Giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn, Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn tại Eximbank…

Bị cáo giao cho khách hàng những giấy tờ nêu trên để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho Nhung và sau đó bị chiếm đoạt hết. Cáo buộc cho rằng, với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến 5-2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng để gửi tiền tiết kiệm, mua trái phiếu, giữ hộ tiền mặt, gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán thanh lý đấu giá các tài sản nợ xấu tại Eximbak.

Đến nay, CQĐT xác định được có 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Bị cáo đã dùng phần lớn số tiền chiếm đoạt để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng.

Cơ quan tố tụng xác định, Vũ Thị Thu Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng. Hiện, cựu Phó giám đốc chi nhánh Ngân hàng Eximbank không có khả năng khắc phục hậu quả.

Lâm Vinh