Cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ của nhiều khách hàng

Ngày 31/12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Phạm Thị Lương Anh (SN 1991, cựu Phó giám đốc, kiêm Trưởng phòng hỗ trợ khách hàng Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – chi nhánh Sơn Tây) mức án 14 năm tù về tội ''Lừa đảo chiếm đoạt tài sản''.

Quá trình công tác tại ngân hàng, do cần tiền để chi tiêu cá nhân, Lương Anh đã đưa ra thông tin gian dối về việc làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách để được hưởng lợi nhuận khiến nhiều người tin tưởng chuyển tiền cho bị cáo vay. Bằng thủ đoạn trên, Lương Anh đã chiếm đoạt của 3 bị hại tổng số tiền 4 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, thông qua người cháu tên A. (SN 1996, ở Thạch Thất, Hà Nội), Lương Anh quen chị Nguyễn Thị T. (nhân viên Ngân hàng Bưu điện Liên Việt).

Ngày 9/1/2023, Lương Anh nói với chị T. có khách hàng muốn đáo hạn ngân hàng khoản vay 2 tỷ đồng, rủ chị này tham gia và hứa hẹn sau 1 ngày đáo hạn thành công sẽ trả cho chị cả gốc và lợi nhuận khoảng 1%/số tiền chuyển, ngoài ra trả thêm 3 triệu đồng.

Ảnh minh họa.

Tin tưởng Lương Anh, ngày 9,10/1/2022, chị T. đã chuyển tiền cho bị cáo. Nhận được tiền, Lương Anh dùng để trả nợ các khoản vay cá nhân, chuyển tiền đến tài khoản của mẹ chồng để đánh bạc qua mạng và bị thua lỗ hết.

Đến chiều 10/1/2022, chị T. nhiều lần liên hệ với bị cáo để đòi tiền thì Lương Anh khất lần và mới trả được hơn 200 triệu đồng. Vài ngày sau, bị hại làm đơn tố giác đến cơ quan điều tra.

Một nạn nhân khác là chị Đỗ Thị T. (ở huyện Thạch Thất) bị Lương Anh chiếm đoạt 800 triệu đồng. Trước đó, quá trình giao dịch tại ngân hàng, chị Đỗ Thị T. được Lương Anh giới thiệu làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, cần tìm khách vay để hưởng lợi nhuận.

Ngày 29/11/2022, bị cáo liên hệ với chị Đỗ Thị T. nói có khoản vay 800 triệu đồng cần đáo hạn ngân hàng, lãi suất dao động từ 3.000- 5.000 đồng/1 triệu/ngày, sau khoảng 1-2 ngày sẽ được hoàn trả cả gốc và lãi.

Tin tưởng, chị Đỗ Thị T. đã chuyển cho Lương Anh 800 triệu đồng để rồi sau đó bị chiếm đoạt. Trước ngày diễn ra phiên tòa, người bị hại mới nhận lại được hơn 190 triệu đồng.

Trường hợp khác là anh Đỗ Anh T. (ở huyện Thạch Thất). Anh này có vay thế chấp tại Ngân hàng Bưu điện Liên Việt chi nhánh Sơn Tây và được Lương Anh hướng dẫn thủ tục. Quá trình quen biết, bị cáo nói dối anh Đỗ Anh T. rằng có khách cần đáo hạn ngân hàng, tham gia sẽ được hưởng lợi nhuận từ 3.000 - 5.000 đồng/1 triệu/ngày, tùy thời gian vay.

Từ ngày 20/9 - 26/12/2022, anh Đỗ Anh T. đã nhiều lần chuyển cho bị cáo 1,2 tỷ đồng. Nhận được tiền, bị cáo dùng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Xác minh tại Ngân hàng Bưu điện Liên Việt chi nhánh Tây Sơn cho thấy, ngân hàng này không thực hiện việc đáo hạn ngân hàng cho khách hàng.

Đối với hành vi đánh bạc qua mạng của Lương Anh, cơ quan điều tra cho rằng, sau khi nhận tiền của bị hại, bị cáo dùng để đánh bạc trên ứng dụng “Sun Pazuru – Doom Ball Game” có địa chỉ IP ở nước ngoài. Do không xác định được thời gian cũng như số tiền đánh bạc nên không có căn cứ xử lý bị cáo về hành vi này.

T.Nhung