Có thể sẽ tăng mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán

Đây là điểm mới tại dự thảo lần 3 nghị định của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý (sửa đổi, bổ sung Nghị định số 88/2019/ NĐ-CP của Chính phủ). Theo dự thảo, mức phạt tiền từ 100 - 150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán (TKTT) hoặc mua, bán thông tin TKTT với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 TKTT mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Phạt tiền từ 150 - 200 triệu đồng đối với hành vi mở TKTT cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng TKTT không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán.

Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn TKTT hoặc mua, bán thông tin TKTT với số lượng từ 10 TKTT trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Mức phạt lên tới 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi vi phạm như mở hoặc duy trì TKTT nặc danh, mạo danh; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin TKTT mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự…

Ngân hàng Nhà nước cũng đề xuất tăng mức phạt đối với các hành vi vi phạm quy định về trung gian thanh toán (cung ứng dịch vụ ví điện tử). Theo đó, phạt tiền từ 50 - 100 triệu đồng đối với việc mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 1 ví điện tử đến dưới 10 ví điện tử. Mức phạt sẽ nâng lên từ 100 - 120 triệu đồng đối với hành vi mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 10 ví điện tử trở lên…

THANH HỒNG