Chuyển Bộ Công an điều tra dấu hiệu vi phạm hình sự của Bảo Tín Minh Châu

Hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Bảo Tín Minh Châu

Theo đó, Thanh tra NHNN đã chỉ ra nhiều thiếu sót, vi phạm, tập trung vào một số nội dung.

Thứ nhất, đối với việc chấp hành chính sách, pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Bảo Tín Minh Châu (Bảo Tín Minh Châu) đã vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Ngoài ra, Bảo Tín Minh Châu vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cụ thể như: Không công bố trên website "btmc.vn" thông tin vận chuyên và giao nhận; không công bố trên website "btmc.vn" quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên website "btmc.vn"; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử "btmc.vn"

Hoạt động kinh doanh của công ty

Tại công bố kết luận, Thanh tra NHNN cho biết, Công ty Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Thứ hai, đối với việc chấp hành quy định pháp luật về hoạt động hòng chống rửa tiền (PCRT), Bảo Tín Minh Châu ban hành quy định nội bộ về PCRT sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo.

Hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Bảo Tín Minh Châu

Bảo Tín Minh Châu vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động PCRT, cụ thể: ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền hoặc đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố.

Khách hàng mua vàng

Cuối cùng, đối với việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế: Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp;...

Theo Thanh tra NHNN, nguyên nhân của các vi phạm trên do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty Bảo Tín Minh Châu chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, PCRT và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Bảo Tín Minh Châu liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động PCRT và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng với tổng số tiền phạt là 2.640 triệu đồng.

Tại kết luận, Thanh tra NHNN đưa ra một số kiến nghị đối với các bộ ngành có liên quan để xem xét, xử lý theo thẩm quyền, quy định của pháp luật liên quan đến các thiếu sót, vi phạm thuộc lĩnh vực quản lý nhà nước của các bộ ngành.

Bên cạnh đó, Thanh tra NHNN yêu cầu Bảo Tín Minh Châu chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng,PCRT và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ nêu tại Kết luận thanh tra.

Ngoài ra, yêu cầu Công ty Bảo Tín Minh Châu nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ thông tin báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng, niêm yết giá mua, bán vàng và hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số trọng hoạt động kinh doanh vàng; thực hiện đúng, đầy đủ các quy định pháp luật về PCRT; chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định pháp luật.

Cuối giờ chiều ngày 30.5, giá vàng miếng SJC tại Bảo Tín Minh Châu được mua vào 116 triệu đồng/lượng và bán ra 118,5 triệu đồng/lượng, chênh lệch hai chiều là 2,5 triệu đồng/lượng. Giá vàng miếng Vàng Rồng Thăng Long mua vào - bán ra là 113,5 - 116,5 triệu đồng/lượng, tương ứng chênh lệch hai chiều mua - bán 3 triệu đồng/lượng.

Quy đổi giá vàng thế giới (XAU/USD) ở mức 3.295,37 USD/ounce tương ứng 104 triệu đồng/lượng chưa bao gồm thuế, phí.

Như vậy, giá vàng miếng SJC cao hơn giá vàng thế giới nhiều nhất 114,5 triệu đồng/lượng.

Khánh Phong