Cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt đến 200 triệu đồng

Cụ thể, dự thảo quy định mức phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng đối với hành vi mua bán, cho thuê, thuê hoặc mượn thông tin từ 1 đến dưới 10 tài khoản ngân hàng. Trong trường hợp vi phạm tương tự với số lượng từ 10 tài khoản trở lên, nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự mức xử phạt sẽ được nâng lên từ 150 triệu đến 200 triệu đồng. Đây là mức tăng gấp 2 - 4 lần so với quy định hiện hành.

Động thái siết chặt chế tài lần này được đưa ra trong bối cảnh hoạt động mua bán tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân diễn ra phổ biến trên mạng xã hội. Nhiều đối tượng đã thu mua tài khoản ngân hàng và thuê bao điện thoại để đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến, sau đó rao bán với giá hàng triệu đồng cho các đường dây lừa đảo trực tuyến.

Hiện nay, cả nước đang có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và khoảng 120 triệu thuê bao di động. Con số này cho thấy mức độ phổ biến của tài khoản ngân hàng trong đời sống tài chính, đồng thời cũng tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng cho các hành vi vi phạm pháp luật.

Tại phiên họp Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số diễn ra ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu các bộ, ngành liên quan tiến hành tổng rà soát hệ thống tài khoản ngân hàng và thuê bao di động nhằm tăng cường quản lý nhà nước, phòng chống hiệu quả các hành vi lừa đảo trên không gian mạng.

Dự thảo cũng quy định rõ mức phạt từ 150 triệu đến 200 triệu đồng đối với nhân viên ngân hàng có hành vi tiếp tay cho khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn hoặc giả mạo để mở và vận hành tài khoản thanh toán.

Ngoài ra, hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; sử dụng tài khoản cho mục đích đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo hoặc thực hiện các giao dịch thanh toán khống, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cũng sẽ bị xử phạt từ 200 triệu đến 250 triệu đồng theo quy định mới

TH