Cá nhân mua bán vàng miếng trái phép có thể bị phạt tới 20 triệu đồng

Nghị định quy định cụ thể hành vi vi phạm, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả cũng như thẩm quyền xử phạt của các cơ quan chức năng.

Theo quy định mới, hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức không có giấy phép kinh doanh vàng miếng hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sẽ bị xử phạt cảnh cáo. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt sẽ tăng lên từ 10 đến 20 triệu đồng. Mức xử phạt này cũng áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng thông qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.

Nghị định quy định mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng đối với các hành vi như không niêm yết công khai giá mua - bán vàng miếng, vàng trang sức; không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa khi sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ; hoặc sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn, khối lượng và hàm lượng theo quy định.

Ảnh minh họa

Đối với hành vi mang vàng theo người khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh không đúng quy định, mức xử phạt được nâng lên từ 80 đến 100 triệu đồng, trừ các trường hợp thuộc phạm vi xử lý của pháp luật hải quan.

Nghị định quy định mức xử phạt cao đối với các hành vi kinh doanh vàng trái phép. Cụ thể, mức phạt từ 140 đến 180 triệu đồng áp dụng cho các hành vi như kinh doanh vàng thông qua đại lý ủy nhiệm trái quy định, không tuân thủ quy định về trạng thái vàng, xuất nhập khẩu vàng trang sức hoặc vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đăng ký, hoặc gia công vàng khi chưa được cấp phép.

Mức phạt từ 200 đến 250 triệu đồng áp dụng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai mục đích hoặc tái phạm trong hoạt động kinh doanh vàng miếng. Đặc biệt, các hành vi sản xuất, kinh doanh vàng miếng không có giấy phép; xuất, nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng miếng trái phép; hoặc hoạt động kinh doanh vàng khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép có thể bị phạt từ 300 đến 400 triệu đồng.

Nghị định cũng siết chặt quản lý hoạt động mua bán ngoại tệ. Theo đó, cá nhân mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ sẽ bị xử phạt tùy theo giá trị giao dịch. Nếu giá trị dưới 1.000 USD, người vi phạm bị cảnh cáo; từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt 10 - 20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD bị phạt 20 - 30 triệu đồng; và từ 100.000 USD trở lên có thể bị phạt tới 80 - 100 triệu đồng.

Đối với hành vi vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần trong tổ chức tín dụng, mức phạt được áp dụng khá nghiêm. Cụ thể, phạt từ 100 – 150 triệu đồng đối với hành vi sử dụng nguồn vốn không đúng quy định để góp vốn, mua cổ phần. Trường hợp mua, nắm giữ cổ phần vượt giới hạn cho phép hoặc không đúng điều kiện theo quy định pháp luật sẽ bị phạt từ 200 - 250 triệu đồng. Những hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn về giới hạn sở hữu cổ phần có thể bị phạt đến 300 triệu đồng.

Nghị định cũng quy định rõ mức xử phạt đối với hành vi vi phạm trong hoạt động nhận tiền gửi. Theo đó, hành vi nhận tiền gửi hoặc chi trả tiền gửi không đúng quy định bị phạt từ 20 - 40 triệu đồng; nhận tiền gửi không đúng đối tượng bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng. Việc niêm yết lãi suất, phí không rõ ràng bị phạt 10 - 20 triệu đồng, còn áp dụng lãi suất huy động không đúng mức đã niêm yết sẽ bị phạt từ 20 - 40 triệu đồng.

Đối với hoạt động mua bán trái phiếu doanh nghiệp, Nghị định quy định phạt từ 15 - 30 triệu đồng đối với hành vi không giám sát việc sử dụng vốn thu được từ phát hành trái phiếu. Trường hợp không thực hiện thanh toán không dùng tiền mặt trong giao dịch trái phiếu bị phạt từ 30 - 50 triệu đồng.

Ngoài ra, các hành vi như mua trái phiếu doanh nghiệp không đúng mục đích, mua trái phiếu khi doanh nghiệp phát hành không đáp ứng điều kiện theo quy định, hoặc bán trái phiếu cho công ty con trái phép có thể bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng.

Nghị định số 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực thi hành từ ngày 9/2/2026. Mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân, trong khi tổ chức vi phạm sẽ chịu mức phạt gấp đôi. Riêng các quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và đơn vị phụ thuộc sẽ áp dụng mức phạt theo tỷ lệ riêng theo quy định của pháp luật.

Sơn Nguyễn