Singapore cho phép cảnh sát khóa tài khoản để ngăn nạn nhân chuyển tiền cho kẻ lừa đảo

Các biển báo cảnh báo lừa đảo trực tuyến được dựng lên khắp Singapore. Ảnh: ST

Theo tờ The Straits Times, với Đạo luật Bảo vệ khỏi Lừa đảo chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7, cảnh sát được phép ban hành lệnh hạn chế (RO) đối với các ngân hàng, nhằm tạm thời phong tỏa các giao dịch từ tài khoản cá nhân nghi bị lừa đảo.

Được Quốc hội thông qua vào ngày 7/1, đạo luật này cho phép lực lượng chức năng bảo vệ các nạn nhân tốt hơn bằng cách ngăn chặn họ tiếp tục chuyển tiền cho kẻ gian qua cây ATM, dịch vụ ngân hàng trực tuyến, hay trực tiếp tại quầy giao dịch. Các lệnh hạn chế cũng có thể áp dụng với các giao dịch tín dụng.

Tuy nhiên, người bị áp lệnh RO vẫn có thể sử dụng tài khoản của mình cho các nhu cầu thiết yếu như thanh toán hóa đơn sinh hoạt và mua sắm hàng tiêu dùng hàng ngày.

Bộ Nội vụ Singapore cho biết, RO sẽ chỉ được ban hành khi cảnh sát có cơ sở nghi ngờ rằng một cá nhân đang có ý định tiếp tục chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo. Lệnh này được áp dụng như biện pháp cuối cùng, sau khi cảnh sát đã cố gắng thuyết phục nạn nhân nhưng không thành.

Cơ quan chức năng cũng lưu ý rằng, một trong những thách thức lớn nhất hiện nay là làm cho nạn nhân nhận thức được rằng họ đã bị lừa.

Khi được ban hành, RO sẽ mặc định áp dụng tại bảy ngân hàng lớn gồm: OCBC, DBS, UOB, Maybank, Standard Chartered, Citibank và HSBC. Ngoài ra, lệnh cũng có thể được mở rộng tới các ngân hàng khác nếu cần thiết.

Mỗi RO có thời hạn tối đa 30 ngày và có thể gia hạn tối đa năm lần, nghĩa là thời hạn có thể lên đến 6 tháng. Cảnh sát có thể hủy RO sớm hơn nếu xác định người bị hạn chế không còn là đối tượng có nguy cơ cao.

Các cá nhân cũng có thể kháng cáo quyết định áp RO lên Cảnh sát Trưởng, người sẽ có thẩm quyền đưa ra quyết định cuối cùng.

Theo thống kê từ Bộ Nội vụ Singapore, chỉ riêng trong năm 2024, đã có 51.501 vụ lừa đảo được ghi nhận, tương đương cứ 10 phút lại xảy ra 1 vụ. Tổng thiệt hại lên tới 1,1 tỷ USD. Từ năm 2019 đến nay, người dân Singapore đã mất tổng cộng hơn 3,4 tỷ USD vì các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi.

Khoảng 75% số vụ lừa đảo trong năm 2024 cho thấy, nạn nhân tự nguyện chuyển tiền mà không bị đối tượng chiếm quyền kiểm soát tài khoản. Cảnh sát nhận định các nạn nhân bị thao túng qua nhiều hình thức tinh vi như lừa đảo thương mại điện tử, tuyển dụng việc làm ảo, giả mạo quan chức chính phủ, lừa tình cảm qua mạng, cài đặt phần mềm độc hại.

Đặc biệt, tội phạm mạng ngày càng tận dụng công nghệ AI để tạo video và giả mạo khuôn mặt nhằm tăng độ tin cậy. Trong cảnh báo hồi tháng 3, Cơ quan Tiền tệ Singapore cho biết nhiều đối tượng đã dùng AI giả danh quan chức để yêu cầu các doanh nghiệp chuyển tiền từ tài khoản công ty.

Theo bà Yuen, trưởng phòng Pháp lý & Tuân thủ của OCBC, khi đến ngân hàng, nạn nhân đã tin kẻ lừa đảo đến mức rất khó ngăn họ chuyển tiền, đặc biệt với các vụ lừa tình cảm, đầu tư và mạo danh quan chức chính phủ.

Bảo Hà/Báo Tin tức và Dân tộc