Phát hiện gần 600.000 tài khoản có dấu hiệu gian lận nhờ SIMO

Theo Vụ Thanh toán (NHNN), sau 2 thập kỷ phát triển, TTKDTM đã tăng khoảng 500 lần về số lượng và hơn 60 lần về giá trị so với năm 2005.

Riêng trong giai đoạn từ năm 2015-2025, giao dịch qua Internet tăng khoảng 59 lần về số lượng và 21 lần về giá trị, giao dịch qua Mobile tăng khoảng 280 lần về số lượng và 600 lần về giá trị. Đặc biệt, thanh toán QR Code, dù mới phổ biến từ năm 2018, đã tăng trên 700 lần về số lượng và trên 400 lần về giá trị.

Cùng với sự tăng trưởng mạnh mẽ này, yêu cầu đảm bảo an toàn thanh toán trở nên cấp thiết. Vụ Thanh toán cho biết đã tham mưu ban lãnh đạo NHNN triển khai hàng loạt biện pháp đồng bộ nhằm tăng cường bảo vệ hệ thống thanh toán và người dùng.

Trong đó đáng chú ý là việc đưa vào vận hành Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán của Ngân hàng Nhà nước (SIMO) năm 2025. Đây là dấu mốc quan trọng trong hoạt động giám sát các hệ thống thanh toán.

SIMO cho phép các tổ chức tín dụng nhận diện giao dịch bất thường theo thời gian thực, từ đó ngăn chặn giao dịch, yêu cầu xác thực hoặc định danh lại tài khoản trước khi lệnh chuyển tiền được xử lý. Giải pháp này góp phần giảm thiểu tình trạng lừa đảo trực tuyến đang gia tăng trong thời gian gần đây.

Tính đến ngày 11-12, đã có 122/147 đơn vị kết nối và báo cáo thành công lên SIMO, với tổng số 592.000 bản ghi tài khoản thanh toán/ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.

Hệ thống cũng đã hỗ trợ cảnh báo 2,13 triệu lượt khách hàng, trong đó hơn 670.000 lượt đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, giúp ngăn chặn hơn 2.570 tỷ đồng có nguy cơ bị chiếm đoạt.

Yên Lam