Nhiều vi phạm tại Quỹ Tín dụng Nhân dân Thạnh Quới

Theo thông báo kết luận thanh tra số 205 của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 14, trong thời kỳ thanh tra, Quỹ Tín dụng Nhân dân Thanh Quới đã cơ bản tuân thủ, chấp hành quy định pháp luật trong các mặt hoạt động.

Thanh tra chỉ ra nhân sự Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại thời điểm bầu, bổ nhiệm. Các giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động được đơn vị duy trì và tuân thủ theo quy định; đơn vị đã tạo được niềm tin, uy tín đối với khách hàng, có tiềm năng huy động vốn tại chỗ và tự chủ được nguồn vốn hoạt động. Kết quả kinh doanh hằng năm có lãi.

Thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm, tồn tại tại Quỹ Tín dụng Nhân dân Thạnh Quới (ảnh minh họa).

Bên cạnh những kết quả đạt được, trong thời kỳ thanh tra Quỹ Tín dụng Nhân dân Thạnh Quới cũng còn những tồn tại, hạn chế, vi phạm.

Theo đó, việc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành, hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ, kế toàn nội bộ còn một số hạn chế, vi phạm.

Quỹ Tín dụng Nhân dân Thạnh Quới cũng ban hành quy định nội bộ về công tác an toàn kho quỹ có nội dung không đúng quy định pháp luật. Quỹ chưa phát hành thẻ thành viên cho thành viên mới kết nạp.

Không những thế, hoạt động cho vay còn một số tồn tại, hạn chế, vi phạm trong công tác thẩm định, xét duyệt cho vay, giải ngân vốn cho vay, kiểm tra, giám sát sau cho vay, tỷ lệ nợ xấu tăng và vượt 3%.

Quỹ này hực hiện chưa đúng quy định trong bảo quản chìa khóa cửa kho tiền và kiểm kê tiền mặt.

Kết luận thanh tra Quỹ Tín dụng Nhân dân Thạnh Quới.

Ngoài ra, việc triển khai thực hiện nội dung nâng cao năng lực tài chính và chất lượng tín dụng thuộc phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xầu giai đoạn 2021-2025 tại Quỹ Tín dụng Nhân dân Thanh Quới chưa hiệu quả.

Trách nhiệm đối với các tồn tại, vi phạm nêu trên thuộc về các tập thể, cá nhân có liên quan trực tiếp chịu trách nhiệm đối với các vì phạm, tồn tại cụ thể. Hội đồng quản tị, Ban điều hành, Ban kiểm soát trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với các vi phạm, tồn tại được phát hiện qua thanh tra.

Xét nguyên nhân, tính chất và mức độ của các vi phạm đã được phát hiện qua thanh tra, Đoàn thanh tra đã lập biên bản và ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 32/QĐ-XPHC ngày 13/10/2025 đối với 4 hành vi vi phạm, với tổng số tiền phạt là 24.500.000 đồng.

Minh Tâm