Nguyên cán bộ ngân hàng lĩnh án vì lừa đảo tiền đáo hạn

Theo cáo trạng, Nguyễn Trường Khoa bắt đầu làm việc tại Ngân hàng ACB - Chi nhánh Lâm Đồng với vị trí nhân viên tín dụng từ năm 2018. Tuy nhiên, đến đầu năm 2022, do nợ nần và cần tiền tiêu xài cá nhân, Khoa đã nảy sinh ý định lừa đảo.

Bị cáo Nguyễn Trường Khoa tại phiên tòa.

Lợi dụng chức danh và sự am hiểu về nghiệp vụ ngân hàng, Khoa đã dựng lên màn kịch cần tiền gấp để đáo hạn các khoản vay cho khách hàng.

Điển hình là tháng 10/2022. Khoa đã hỏi vay của bà Trần Thị Văn (trú tại huyện Lâm Hà) số tiền 2,3 tỷ đồng. Để tạo lòng tin, Khoa hứa hẹn trả lãi suất cao và còn nhờ anh Nguyễn Minh Phúc (TP. Đà Lạt) đóng giả làm khách hàng đang cần tiền đáo hạn để gặp mặt trực tiếp bà Văn.

Tin tưởng Khoa là cán bộ ngân hàng và có khách hàng thật, bà Văn đã chuyển 2,3 tỷ đồng cho anh Phúc, và anh Phúc đã chuyển lại toàn bộ số tiền này cho Khoa. Đến hẹn trả nợ, bà Văn không liên lạc được với Khoa nên đã tìm anh Phúc. Lúc này, sự việc mới vỡ lở khi anh Phúc thú nhận chỉ là người được Khoa nhờ đứng tên vay tiền. Toàn bộ số tiền 2,3 tỷ đồng đã bị Khoa dùng để trả nợ 1,3 tỷ và tiêu xài hết.

Bằng thủ đoạn tương tự, từ đó đến đầu năm 2023 (thời điểm Khoa nghỉ việc), bị cáo đã lừa vay thêm 6 nạn nhân khác tại huyện Lâm Hà và TP. Đà Lạt với tổng số tiền hơn 5,4 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, cơ quan công an đã làm rõ vai trò của anh Nguyễn Minh Phúc, kết luận anh Phúc cũng là một nạn nhân bị Khoa lợi dụng, không hề được bàn bạc trước về kế hoạch lừa đảo nên không có vai trò đồng phạm và không bị xử lý hình sự.

Tại phiên tòa, HĐXX nhận định hành vi của Nguyễn Trường Khoa là đặc biệt nghiêm trọng, xâm phạm đến tài sản của công dân và gây mất trật tự xã hội. Tuy nhiên, xét thấy bị cáo đã thành khẩn khai báo, gia đình đã nỗ lực bồi thường phần lớn thiệt hại cho các nạn nhân (hơn 7 tỷ đồng) và các bị hại cũng có đơn xin giảm nhẹ hình phạt.

Sau khi nghị án, HĐXX TAND tỉnh Lâm Đồng tuyên Nguyễn Trường Khoa mức án 12 năm tù.

Bình An