Ngân hàng Nhà nước quy định chi tiết báo cáo giao dịch giá trị lớn từ 500 triệu đồng

Theo Điều 9 của Thông tư, các tổ chức tài chính có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử trong hai trường hợp.

Thứ nhất, đối với các giao dịch trong nước, mọi khoản chuyển tiền điện tử có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương đều thuộc diện bắt buộc báo cáo.

Thứ hai, đối với các giao dịch quốc tế, nếu có ít nhất một tổ chức tài chính tham gia đặt ngoài lãnh thổ Việt Nam, thì mọi giao dịch có giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác đều phải báo cáo. Trường hợp tổ chức tài chính chỉ đóng vai trò trung gian trong giao dịch thì không phải thực hiện nghĩa vụ này.

Về nội dung báo cáo, Thông tư 27/2025/TT-NHNN quy định chi tiết tại khoản 3, Điều 9. Cụ thể, báo cáo phải thể hiện đầy đủ thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng, bao gồm tên giao dịch, địa chỉ trụ sở, mã ngân hàng trong nước hoặc mã SWIFT đối với giao dịch quốc tế, cùng quốc gia nơi chuyển và nhận tiền.

Thông tin về khách hàng cá nhân tham gia giao dịch cần có họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD/hộ chiếu hoặc số định danh cá nhân, số thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ thường trú hoặc chỗ ở hiện tại và quốc tịch.

Đối với khách hàng là tổ chức, báo cáo phải ghi rõ tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có), địa chỉ trụ sở chính, số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp, mã số thuế và quốc gia trụ sở.

Ngoài ra, báo cáo còn phải bao gồm thông tin về giao dịch như số tài khoản (nếu có), số tiền, loại tiền, giá trị quy đổi ra VNĐ nếu giao dịch bằng ngoại tệ, lý do và mục đích giao dịch, ngày thực hiện, mã giao dịch hoặc số tham chiếu duy nhất để đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc.

Trong từng thời kỳ, Cục Phòng, chống rửa tiền có thể yêu cầu bổ sung thêm thông tin nhằm phục vụ công tác quản lý nhà nước.

Việc ban hành quy định này được kỳ vọng sẽ góp phần nâng cao tính minh bạch của các giao dịch tài chính, đồng thời tăng cường hiệu quả quản lý nhà nước trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, bảo vệ an toàn hệ thống tài chính - ngân hàng và an ninh kinh tế quốc gia.

Hùng Nguyễn