Làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng

Theo cáo trạng, bị cáo Lê Anh Đức làm nghề môi giới mua bán xe ô tô cũ. Tháng 11-2024, Đức gặp khó khăn trong kinh doanh nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua xe ô tô trả góp.

Bị cáo Lê Anh Đức tại phiên tòa. Ảnh: N.M

Do có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng nên Đức đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh và nhờ 5 người đứng tên hợp đồng mua 5 chiếc ô tô theo hình thức trả góp hộ.

Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng do Đức thực hiện, tiền trả nợ do Đức chịu trách nhiệm, đồng thời Đức sẽ trả tiền công cho những người giúp đứng tên khoản vay.

Khi ngân hàng yêu cầu giấy tờ chứng minh thu nhập của những người đứng tên khoản vay, Đức lên mạng xã hội thuê làm giả hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập của người vay rồi cung cấp cho ngân hàng để xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Tin tưởng các tài liệu Đức cung cấp là thật, phía ngân hàng đã giải ngân hơn 4,2 tỷ đồng vào các showroom mà Đức nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng.

Sau đó, các showroom xuất hóa đơn, bàn giao xe cho Đức. Nhận được 5 chiếc ô tô, Đức liền bán lại xe cho người khác được hơn 3 tỷ đồng và không trả nợ cho ngân hàng mà chi tiêu cá nhân hết.

Cáo trạng xác định, từ tháng 11 đến 12-2024, Đức lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng.

Tại phiên tòa, Đức khai, các chủ xe và nhân viên ngân hàng không giúp sức, không đồng phạm với bị cáo. Đại diện ngân hàng trình bày tại phiên toà cho rằng, các nhân viên Ngân hàng liên doanh Việt - Nga không có sai phạm trong công việc. Phía ngân hàng chỉ mong muốn thu hồi lại khoản tiền đã cho vay cùng số tiền lãi phát sinh.

Chủ tọa phiên tòa cho rằng, giao dịch của phía ngân hàng là vô hiệu nên sẽ không được thu tiền lãi. Tuy nhiên, ngân hàng có thể khởi kiện trong một vụ án khác để đòi lại tiền.

Toà án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên bị cáo Lê Anh Đức 20 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.