Khởi tố đối tượng cho vay lãi suất lên đến 730%/năm, thu lợi hơn 1,2 tỷ đồng

Cơ quan điều tra tống đạt quyết định tố tụng đối với Nguyễn Công Trọng. Ảnh: Anh Vũ.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, quản lý địa bàn, Phòng CSHS Công an tỉnh An Giang phát hiện Nguyễn Công Trọng có dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” nên đã mời làm việc.

Quá trình điều tra, xác minh và thu thập tài liệu, chứng cứ, Cơ quan CSĐT xác định: Từ tháng 5/2024 đến tháng 4/2025, Nguyễn Công Trọng đã cho anh V.N.T. (ngụ phường Rạch Giá, tỉnh An Giang) vay tiền dưới hình thức “tiền góp ngày” (trả cả gốc và lãi hàng ngày) và “tiền đứng” (trả lãi hàng ngày, giữ nguyên nợ gốc).

Lãi suất cho vay từ 1 - 2%/ngày, tương đương 365% đến 730%/năm, cao gấp 18,25 - 36,5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự. Tổng số tiền lãi đối tượng đã thu trên 1 tỷ đồng và thu trái pháp luật “phí dịch vụ” hơn 243 triệu đồng. Hành vi của Nguyễn Công Trọng đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Nguyễn Nhân