Giám đốc cùng hơn 44 nhân viên lĩnh án vì cắt ghép ảnh đồi trụy 'khủng bố' con nợ và gia đình

Hành vi của các bị cáo gây nguy hiểm cho xã hội

Sau 10 ngày xét xử và nghị án, chiều 29/7, TAND TP Hà Nội tuyên bị cáo Trần Hồng Tiến (SN 1974, trú TPHCM) mức án 12 năm 6 tháng tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.

Cùng vụ án, Nguyễn Đức Khoa (SN 1991); Võ Thị Cẩm Vân (SN 1984), cùng 42 bị cáo khác chịu án phạt từ 30 tháng đến cao nhất 11 năm tù.

Khi tuyên án, tòa đánh giá hành vi của các bị cáo gây nguy hiểm cho xã hội, nhóm dùng nhiều số điện thoại liên tục gọi trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách dù họ không liên quan khoản vay, mục đích để tạo sức ép, buộc khách hàng trả nợ.

Bị cáo Trần Hồng Tiến.

Trong vụ án, Lê Quốc Thống (SN 1978, ở TPHCM) đang bỏ trốn, bị truy nã. Còn Trần Hồng Tiến giữ vai trò chính.

Diễn biến tại tòa cho thấy, bị cáo Tiến thừa nhận thành lập các công ty, đăng ký địa chỉ tại nhiều nơi, do nhiều giám đốc đứng tên nhưng nhân viên công ty đều ngồi chung một chỗ có Lê Quốc Thống và Tiến điều hành.

Theo bị cáo, hàng tháng Thống sẽ triệu tập họp các lãnh đạo và trưởng nhóm đòi nợ để tổng kết hoạt động. Sau khi Thống xuất cảnh đi nước ngoài không về, thứ ba hằng tuần Thống vẫn họp với Tiến để nghe báo cáo và chỉ đạo.

Cơ quan truy tố cáo buộc Tiến biết rõ nhân viên bộ phận thu hồi nợ gọi điện chửi bới, đe dọa, cắt ghép hình ảnh khách nợ ghép với thông tin sai sự thật đăng lên tài khoản mạng xã hội của khách nợ, người thân của khách nợ để tạo áp lực khiến khách hàng sợ phải trả tiền, nhưng vẫn đốc thúc.

Bị Viện kiểm sát hỏi "tại sao nhân viên đòi nợ kiểu giang hồ mà không can thiệp?". Tiến trả lời đây không phải lĩnh vực phụ trách. Bị cáo khẳng định "không biết, không chứng kiến" việc cấp dưới cắt ghép ảnh đồi trụy, đe dọa đòi nợ, khủng bố tinh thần người vay trên Facebook.

Tiến cũng khai thi thoảng đi qua thấy “ồn ào” và được Thống giải thích nhân viên "trao đổi đòi nợ thì phải to tiếng, không có vấn đề gì hết".

Nhóm bị cáo là nhân viên đòi nợ khai quen biết nên rủ nhau cùng làm hoặc được bộ phận nhân sự trực tiếp gọi điện mời chào tuyển dụng, lương khởi điểm từ 5 triệu đồng mỗi tháng. Một số người khai khi đòi được khoản nợ 100 triệu đồng được công ty thưởng thêm cho 5 triệu đồng. Chính sách chung của công ty là 2 tháng không đạt KPI thì bị đuổi.

Mua lại khoản nợ rồi "khủng bố" người thân con nợ

Hồ sơ vụ án xác định, Công ty Mirae Asset (ở TPHCM) hoạt động trong lĩnh vực tài chính, cho vay tiền dưới hình thức tín chấp. Người vay phải cung cấp bản phô tô chứng minh thư; sổ hộ khẩu; số điện thoại của mình và của người thân, bạn bè.

Hàng tháng, khách hàng trả tiền gốc và lãi qua tài khoản của Công ty Mirae Asset hoặc đến nộp tiền trực tiếp tại trụ sở công ty. Các khoản vay mà khách hàng là cá nhân chậm trả hoặc không thực hiện việc trả tiền gốc và lãi vay gọi là nợ xấu. Các khoản nợ này, Công ty Mirae Asset ký hợp đồng thỏa thuận bán lại cho bên khác đòi tiền.

Năm 2017, Lê Quốc Thống và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập, làm giám đốc hàng loạt công ty để mua lại khoản nợ xấu của Mirae Asset, rồi tổ chức thu hồi nợ. Các công ty này, gồm: Công ty cổ phần đầu tư Omnia; Công ty Luật TNHH Kiến Cường; Công ty TNHH Mua Bán Nợ DSP; Công ty Dịch vụ tài chính Thời Đại. Các công ty trong nhóm trên được đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở đường Lữ Gia (TPHCM).

Các bị cáo tại tòa.

Theo Viện kiểm sát, nhóm Thống và Tiến đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân của Công ty Mirae Asset với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng. Sau khi mua, các bị cáo đã đòi được hơn 571 tỷ đồng.

Để đòi nợ, khi có thông tin khách hàng, bộ phận vận hành (Accout) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống riêng của công ty rồi phân chia vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi. Còn nhân viên bộ phận thu hồi nợ sẽ gọi điện thoại yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc gọi người thân của họ phải trả tiền.

Gặp trường hợp khó đòi, các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại gọi điện thoại cho người thân, đồng nghiệp của khách hàng để gây sức ép. Chúng gọi liên tục nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng, mặc dù họ không liên quan gì. Thậm chí, nhóm này còn cắt ghép hình ảnh con nợ cùng người thân với mục đích bôi nhọ, tạo áp lực.

Điều tra xác định, có người đàn ông vay tiền Mirae Asset chưa trả bị nhóm đòi nợ chửi bới. Vợ của người này cũng bị ghép ảnh, đăng lên trang "Tình một đêm".

Đáng chú ý, có phụ nữ tên D. do chưa trả tiền nhưng cả gia đình bà gồm con gái, cháu gái, con rể, bị cắt ghép hình ảnh thể hiện họ loạn luân, lừa đảo, bị ung thư… Thủ đoạn cắt ghép hình ảnh còn được bị cáo áp dụng với hàng loạt trường hợp, gồm cả người làm trong cơ quan nhà nước.

Mỗi tháng, Thống và Tiến sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 đến 500 hợp đồng vay để đòi nợ và khoán doanh số theo từng thời điểm đưa ra. Nếu đòi được sẽ trích % khuyến khích nhân viên. Để quản lý và đốc thúc nhân viên thu hồi nợ, Thống và Tiến đều tổ chức cuộc họp gồm lãnh đạo công ty và trưởng các bộ phận.

Tại cuộc họp, lãnh đạo yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ. Trong trường hợp khách đồng ý trả tiền, có thể trả trực tiếp hoặc chuyển khoản thì công ty sẽ ký Thông báo kết thúc khoản nợ gửi cho khách hàng; xóa toàn bộ các hình ảnh cắt ghép và dữ liệu liên quan.

Hoàng An