Giả danh nhân viên ngân hàng mở thẻ tín dụng lừa đảo 100 tỷ đồng

Trước đó, đầu tháng 9/ 2025, Công an Tp. Đà Nẵng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng các fanpage Facebook giả mạo như “Hỗ trợ phát hành thẻ tín dụng - VCB Ngoại thương”, cùng số điện thoại tổng đài ảo 02899981545, giả danh nhân viên ngân hàng Vietcombank để tư vấn, hỗ trợ mở thẻ tín dụng nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bằng thủ đoạn trên, ngày 9/9/2025, các đối tượng đã lừa anh Đ.V.T. (SN 1997, trú phường Hòa Xuân, Tp. Đà Nẵng) chuyển số tiền gần 15 triệu đồng. Truy vết dòng tiền, cơ quan Công an xác định, số tiền chiếm đoạt được các đối tượng sử dụng để mua voucher điện tử trên trang Gotit. Sau đó, các đối tượng dùng các voucher này mua điện thoại, thẻ game… trên các sàn thương mại điện tử lớn như Điện Máy Xanh, Thế Giới Di Động, FPT Shop, rồi bán lại để thu lợi bất chính.

13 đối tượng trong đường dây giả danh ngân viên ngân hàng mở thẻ tín dụng bị bắt giữ (ảnh CA)

Theo kết quả xác minh, số điện thoại các đối tượng sử dụng là tổng đài ảo, được thuê từ các đơn vị cung cấp dịch vụ viễn thông trong nước, kết hợp phần mềm gọi điện trên nền tảng Internet (VOIP) để giả danh tổng đài ngân hàng nhằm tạo niềm tin cho bị hại.

Nhận định đây là đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản có tổ chức, hoạt động chuyên nghiệp, có sự câu kết giữa các đối tượng trong và ngoài nước, ngày 14/1/2026, Phòng Cảnh sát Hình sự đã tham mưu lãnh đạo Công an Tp. Đà Nẵng xác lập Chuyên án 126L để tập trung lực lượng, quyết tâm đấu tranh làm rõ.

Theo điều tra, đường dây này do Nguyễn Văn Hùng (SN 1996, trú tỉnh Bắc Ninh) cầm đầu, tổ chức hoạt động tại khu New World, Tp. Bavet, tỉnh Svay Rieng, Campuchia, giáp biên giới Việt Nam. Tại đây, các đối tượng thuê nhiều phòng trong một tòa nhà, chia phòng làm việc với sự phân công nhiệm vụ chặt chẽ. Trong đó:

Tang vật liên quan đến vụ án (ảnh CA)

Bộ phận “Sale” có nhiệm vụ trực tiếp nhắn tin, tư vấn trên fanpage giả mạo, hướng dẫn “khách hàng” mở tài khoản, đăng ký thẻ tín dụng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số thẻ, mã CVV…

Bộ phận “Thẩm định” có nhiệm vụ sử dụng tổng đài ảo gọi điện, yêu cầu bị hại nộp tiền “chứng minh năng lực tài chính” tương đương 30% hạn mức thẻ, đồng thời lừa bị hại cung cấp mã OTP để hoàn tất giao dịch chiếm đoạt tiền.

Tại Việt Nam, “nhóm rút tiền” do Đào Văn Huy và Đào Văn Hai cầm đầu, hoạt động tại Hà Nội. Nhóm này có nhiệm vụ trực tiếp chiếm đoạt tiền trong thẻ của bị hại bằng cách mua voucher, thẻ game hoặc mua các sản phẩm công nghệ giá trị cao như iPhone, iPad, MacBook, sau đó bán lại trên thị trường.

Để tránh sự truy vết của cơ quan chức năng, các đối tượng chia số tiền thu lợi thu được theo tỷ lệ 66% cho nhóm ở Campuchia, 34% cho nhóm trong nước và chuyển tiền thông qua tiền điện tử USDT.

Theo kết quả điều tra, từ tháng 1/2025 đến nay, đường dây này đã lừa đảo hơn 1.200 bị hại trên toàn quốc, với tổng số tiền ước tính khoảng 100 tỷ đồng.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Tp. Đà Nẵng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, tạm giam 13 đối tượng gồm: Dương Văn Khôi, Phạm Trí Nghị, Lê Văn Linh, Đào Minh Chiến, Vũ Trường Giang, Vũ Văn Nam, Hà Việt Ly, Ong Thị Nhung, Đào Văn Huy, Đào Văn Hai, Nguyễn Văn Bắc, Bạch Văn Long, Ngô Trí Công về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, Điều 290 Bộ luật Hình sự.

Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.

Minh Hằng