Đồng Nai: Bắt giữ đối tượng hoạt động tín dụng đen với lãi suất hơn 260% một năm

Ngày 3/1, Công an xã Long Thành, tỉnh Đồng Nai cho biết vừa triệt xóa thành công một điểm hoạt động "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" trên địa bàn. Cơ quan chức năng đã ra quyết định tạm giữ đối tượng Dương Tấn Sơn (sinh năm 1988, trú tại Ấp Hàng Gòn, xã Long Thành) để điều tra và xử lý theo quy định pháp luật.

Thủ đoạn cho vay lãi suất cao dưới vỏ bọc vay nhanh không thế chấp

Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ đầu năm 2024, Dương Tấn Sơn đã tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao tại xã Long Thành và các khu vực giáp ranh. Dưới vỏ bọc cho vay nhanh, không cần thế chấp tài sản, Sơn đẩy người vay vào tình trạng lệ thuộc tài chính với các mức lãi suất thực tế gấp nhiều lần quy định của Nhà nước.

Về quy trình giải ngân, Sơn không yêu cầu người vay viết giấy vay nợ hay cầm cố tài sản. Người vay chỉ cần xuất trình căn cước công dân và dẫn đối tượng đến nơi cư trú hoặc cơ sở kinh doanh để xác nhận thông tin thực tế.

Đối tượng Dương Tấn Sơn và tang vật (Ảnh: Công an Đồng Nai).

Hai hình thức cho vay chính của đối tượng

Dương Tấn Sơn áp dụng linh hoạt hai phương thức giao dịch để thu lợi bất chính từ người dân:

Vay góp: Người vay phải thanh toán cả tiền gốc và lãi hằng ngày trong khoảng từ 28 đến 40 ngày. Lãi suất dao động từ 0,3% đến 0,71% mỗi ngày, tương đương từ 110,6% đến 260,7% mỗi năm.
Vay lãi đứng: Người vay chỉ trả tiền lãi hằng ngày với mức 0,7% mỗi ngày (tương ứng 255,5% mỗi năm) cho đến khi thanh toán dứt điểm số tiền gốc.

Trong quá trình hoạt động, đối tượng sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên mình để thực hiện các giao dịch chuyển tiền cho vay và thu lãi, kết hợp song song với hình thức giao dịch bằng tiền mặt.

Làm rõ số tiền thu lợi bất chính gần 115 triệu đồng

Công an xã Long Thành đã xác minh nhiều trường hợp bị hại của Dương Tấn Sơn. Đáng chú ý, bà H. (trú tại xã Long Thành) đã vay của đối tượng 17 lần với số tiền từ 10 đến 15 triệu đồng mỗi lần, chịu mức lãi suất 182,5% mỗi năm. Chỉ tính riêng trường hợp này, Sơn đã thu lợi bất chính hơn 39 triệu đồng.

Một trường hợp khác cũng tên H. đã vay 15 lần, mỗi lần 30 triệu đồng với lãi suất 110,6% mỗi năm, giúp Sơn thu lợi hơn 34 triệu đồng. Ngoài ra, nạn nhân tên L. cũng nhiều lần vay lãi góp với lãi suất từ 243,3% đến 260,7% mỗi năm, sau đó chuyển sang vay lãi đứng, khiến đối tượng thu lợi bất chính hơn 41 triệu đồng.

Tổng cộng từ năm 2024 đến nay, số tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng của Dương Tấn Sơn đạt gần 115 triệu đồng. Hành vi này có dấu hiệu vi phạm Khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Khi phát hiện các dấu hiệu hoạt động "tín dụng đen", người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để phối hợp xử lý.

Khuyến cáo và thông báo tìm bị hại

Để phục vụ công tác mở rộng điều tra, Công an xã Long Thành đề nghị các cá nhân từng vay tiền hoặc là bị hại liên quan đến hoạt động của Dương Tấn Sơn cần chủ động liên hệ với cơ quan Công an để được hướng dẫn và hỗ trợ.

Mọi thông tin liên quan, người dân có thể cung cấp qua số điện thoại trực ban Công an xã Long Thành: 02513.547.546. Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các chiêu trò cho vay nhanh, tránh rơi vào bẫy "tín dụng đen" gây thiệt hại về kinh tế và an ninh trật tự địa phương.

Tuệ Nhân