Điều tra lại vụ cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo hơn 12 tỉ đồng

Ngày 2-6, TAND Cấp cao tại Đà Nẵng xử phúc thẩm vụ Nguyễn Phước Trung, cựu nhân viên ngân hàng ở TP Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa bị truy tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, xử sơ thẩm hồi tháng 3-2025, TAND tỉnh Khánh Hòa phạt bị cáo Trung 15 năm tù về tội danh trên. Đồng thời, tòa sơ thẩm buộc bị cáo này trả cho bà LTM 3,5 tỉ đồng, bà TKY hơn 3 tỉ đồng, bà N.H.T.M 1,3 tỉ đồng.

Bị cáo Nguyễn Phước Trung tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh: HH

Theo bản án sơ thẩm, Trung lên mạng tải giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCN) rồi sử dụng phần mềm vi tính chỉnh sửa, cắt ghép thành tên của vợ chồng Phạm Thị Kim Thoa và Nguyễn Bên (ngụ xã Vĩnh Trung, TP Nha Trang).

Sau đó, Trung làm giả hợp đồng tín dụng giữa Thoa và Bên với ngân hàng, vay 5 tỉ đồng thế chấp căn nhà. Tương tự, Trung làm giả một hồ sơ khác vay 1,2 tỉ đồng.

Biết bà LTM cho vay đáo hạn nên Trung mang hai hồ sơ đến nói có khách có nhu cầu vay đáo hạn 6,2 tỉ đồng. Tuy nhiên, bà M chỉ đồng ý cho vay 4,5 tỉ đồng. 500 triệu đồng còn lại Trung sẽ cho bà M mượn, đến khi ngân hàng giải ngân thì sẽ trả lại cho Trung.

Tiếp đó, Trung cùng vợ chồng Thoa, Bền đến nhà bà M ký vay tiền. Trung chuyển khoản cho bà Thoa 94,5 triệu đồng để mang đến trả tiền lãi cho bà M. Trung đưa cho bà M thêm 200 triệu đồng tiền mặt.

Tại đây, bà M hỏi Thoa các thông tin liên quan đến khoản vay hai căn nhà trên. Bà Thoa xác nhận vợ chồng mình là người cần tiền để đáo hạn ngân hàng và là chủ hai căn nhà trên. Bà M đối chiếu giấy tờ tùy thân phù hợp nên tin tưởng, đồng ý cho vay.

Sau đó, vợ chồng Thoa - Bên ký giấy vay 5 tỉ đồng. Bà M cho nhân viên chuyển vào tài khoản của bà Thoa. Sau khi nhận tiền, bà Thoa chuyển vào tài khoản của Trung và được Trung bồi dưỡng 5 triệu đồng.

Trong 4,5 tỉ đồng chiếm đoạt của bà M, Trung trả nợ cho bà NTNM 4,4 tỉ đồng, ông TCP 100 triệu đồng. Sau đó, Trung mượn lại số tiền này để tiêu xài cá nhân.

Với thủ đoạn trên, Trung đã đưa nhiều người như Nguyễn Thị Trà Như, Đoàn Minh Quang, Nguyễn Ngọc Theo, Nguyễn Thị Thu Hoài, Phạm Thị Kim Thoa và Nguyễn Bên đứng tên trong các hồ sơ giả để vay ngân hàng, rồi vay tiền, sau đó đưa cho Trung và được Trung trả tiền thù lao.

Bản án sơ thẩm xác định Trung lừa đảo chiếm đoạt tổng cộng 12,8 tỉ đồng. Sau khi lấy được tiền, Trung đầu tư tiền ảo và thua lỗ hết.

Sau phiên tòa sơ thẩm, Trung kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Trong khi đó, người bị hại kháng cáo đề nghị tăng hình phạt, đồng thời yêu cầu xác định lại trách nhiệm dân sự số tiền đã chiếm đoạt.

Tại phiên xét xử phúc thẩm, Trung nói nếu không có những người liên quan giúp sức thì Trung không thể lừa được tiền.

Tòa phúc thẩm nhận định tòa cấp sở thẩm đã trả hồ sơ yêu cầu điều tra bổ sung, làm rõ hành vi của Nguyễn Thị Trà Như, Đoàn Minh Quang, Nguyễn Ngọc Theo, Nguyễn Thị Thu Hoài, Phạm Thị Kim Thoa và Nguyễn Bên được Trung nhờ đứng tên dùm và có chia lợi nhận.

Tuy nhiên, VKS, cơ quan điều tra chưa làm rõ các vấn đề nêu trên. Tòa phúc thẩm cho rằng những người có nghĩa vụ liên quan trên có dấu hiệu đồng phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản mà cấp sơ thẩm không điều tra truy tố là bỏ sót hành vi phạm tội và người phạm tội. Do đó, tòa phúc thẩm tuyên hủy toàn bộ bản án sơ thẩm để điều tra lại.

HUỲNH HẢI