Đà Nẵng triệt phá đường dây 'tín dụng đen' xuyên quốc gia, dùng iCloud để siết nợ

Ngày 25/8, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP Đà Nẵng cho biết, đơn vị phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã đồng loạt khám xét, triệu tập nhiều đối tượng cầm đầu đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia, hoạt động với thủ đoạn hoàn toàn mới là lợi dụng tài khoản iCloud của iPhone để cho vay nặng lãi.

Cơ quan điều tra cũng khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Đức Anh (29 tuổi) và Trần Đức Nhân (24 tuổi, cùng trú Hà Nội) về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Lực lượng chức năng bắt giữ 7 nghi phạm trong đường dây "tín dụng đen".

Theo kết quả điều tra, nhóm này yêu cầu người vay đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp vào điện thoại, đồng thời gửi hình ảnh giấy tờ tùy thân. Dựa theo đời máy iPhone, số tiền giải ngân từ 2 đến 13 triệu đồng. Người vay phải trả góp 100.000 - 430.000 đồng mỗi ngày trong vòng 28 - 41 ngày, với mức lãi suất từ 235% đến 608%/năm, cao gấp 11 - 30 lần quy định. Nếu không trả đúng hạn, đối tượng lập tức khóa iCloud từ xa, biến điện thoại thành “cục gạch”.

Sau thời gian trinh sát, ngày 20/8, Ban chuyên án đồng loạt phá án, bắt giữ bảy nghi phạm gồm: Trần Đức Anh, Trần Đức Nhân, Nguyễn Thành Đạt (20 tuổi), Hoàng Anh Tuấn (27 tuổi), Tạ Diên Thuận (19 tuổi), Nguyễn Quang Vinh (17 tuổi) và Nguyễn Hoàng Trung Hiếu (17 tuổi). Tang vật thu giữ gồm 50 điện thoại di động, 6 bộ máy tính để bàn, 3 máy tính xách tay cùng nhiều tài liệu liên quan.

Công an TP Đà Nẵng đột kích "đại bản doanh" của nhóm tội phạm tại Hà Nội.

Công an xác định, chỉ trong một năm (từ 8/2024 đến 8/2025), nhóm này đã cho 2.598 người trên toàn quốc vay tiền với 8.735 lượt, tổng số tiền 43,8 tỷ đồng. Số tiền thu lợi bất chính gần 9,6 tỷ đồng. Riêng tại Đà Nẵng, có 111 người vướng bẫy “tín dụng đen công nghệ cao”, với 294 lượt vay, số tiền 1,4 tỷ đồng, nhóm này hưởng lợi hơn 300 triệu đồng.

Theo lực lượng chức năng, thủ đoạn trên đánh vào sự cả tin và tâm lý cần tiền nhanh của người dân. Chỉ bằng việc nhập tài khoản iCloud do nhóm đối tượng cung cấp, người vay đã vô tình trao cho chúng quyền kiểm soát chiếc điện thoại của mình. Không chỉ vậy, kẻ cầm đầu còn lợi dụng thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của nạn nhân để gia tăng sức ép, đe dọa, buộc trả nợ.

Tang vật liên quan đến vụ án bị thu giữ.

Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ án, làm rõ vai trò của các đối tượng khác và xử lý theo quy định pháp luật.

Công an TP Đà Nẵng khuyến cáo người dân tuyệt đối không tin vào các lời mời gọi vay tiền qua mạng xã hội; không chia sẻ thông tin cá nhân, mật khẩu iCloud cho người lạ; khi cần vay vốn phải đến ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để bảo đảm an toàn.

Anh Huy