Công an Thái Nguyên cảnh báo các chiêu vay tiền online để chiếm đoạt tài sản

Theo Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Thái Nguyên, đầu tháng 11/2025, nhiều công dân Thái Nguyên tố giác việc tài khoản cá nhân phát sinh khoản vay từ các ứng dụng vay tiền online mà họ hoàn toàn không hay biết. Nhiều bị hại cho biết, trước đó họ được một người tên Thủy, trú tại phường Tích Lương, hướng dẫn cài đặt các ứng dụng trên điện thoại.

Phối hợp cùng Công an phường Tích Lương, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã nhanh chóng xác minh, phát động quần chúng tham gia tố giác tội phạm. Qua điều tra, hầu hết bị hại là sinh viên, người lao động thuê trọ trên địa bàn; một số khoản vay lên tới 40 triệu đồng, khiến nạn nhân hoang mang và lo lắng.

Truy vết dòng tiền và bắt giữ đối tượng

Cơ quan điều tra phối hợp với Phòng An ninh mạng và các ngân hàng xác minh hàng trăm tài khoản, truy vết dòng tiền. Kết quả cho thấy, số tiền bị chiếm đoạt đều tập trung về một tài khoản, dù việc xác định chủ sở hữu vẫn là thách thức.

Cán bộ Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra thu thập thông tin, tài liệu. Ảnh: Cổng TTĐT Công an tỉnh Thái Nguyên.

Nguồn tin từ các bị hại cho biết, đối tượng Thủy thường mượn điện thoại của nạn nhân dưới chiêu bài “tích điểm khuyến mại, tăng tương tác” đúng vào thời điểm các khoản vay phát sinh. Từ thông tin này, Cơ quan Công an xác định 2 nghi phạm: Nguyễn Ngọc Bích Thủy (sinh năm 2005) và chồng là Phan Hoài Nam (sinh năm 1997), trú tại phường Tích Lương.

Ngày 07/11/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của 2 đối tượng, thu giữ 29 sim điện thoại, 2 khay thẻ sim, 1 thiết bị GSM có thể lắp 32 sim, gần 20 thẻ ngân hàng, nhiều điện thoại, máy tính và tài liệu liên quan.

Kết quả điều tra ban đầu

Qua đấu tranh, Nguyễn Ngọc Bích Thủy khai nhận: “Trong khoảng thời gian tháng 9-10/2025, tôi đến các khu nhà trọ, hướng dẫn sinh viên cài đặt ứng dụng Viettel Money và xin Voucher giảm giá. Khi được tin tưởng, tôi trực tiếp vào ứng dụng trên điện thoại của bị hại, tạo hồ sơ vay thấu chi, quét nhận diện khuôn mặt, lấy mã OTP chuyển cho đồng phạm rồi chiếm quyền sử dụng tài khoản. Sau khi tiền giải ngân, chúng tôi chuyển sang tài khoản của mình hoặc đồng phạm, xóa lịch sử giao dịch và gỡ ứng dụng khỏi điện thoại.”

Đến nay, nhóm của Thủy đã chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với tổng số tiền gần 300 triệu đồng. Hầu hết nạn nhân đều chủ quan, không kiểm tra tài khoản, dẫn đến bị lừa đảo.

Khuyến cáo của cơ quan công an

Thượng tá Lê Xuân Tường, Phó Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên, cho biết: thủ đoạn này nhắm vào sinh viên mới nhập trường và công dân thiếu hiểu biết pháp luật, số tiền chiếm đoạt từ 3 triệu đến 40 triệu đồng/người.

Người dân được khuyến cáo:

Không đưa điện thoại cho người khác mở tài khoản hoặc ứng dụng vay tiền online.

Báo ngay cơ quan công an khi bị đe dọa hoặc bị đòi nợ khoản vay không biết.

Tích cực tuyên truyền trong cộng đồng, trường học để phòng tránh các hậu quả đáng tiếc.

Ngày 14/11/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã ra Quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” để điều tra, làm rõ. Cơ quan công an tiếp tục xác minh hành vi mua bán hàng trăm tài khoản ngân hàng liên quan đến vụ án. Những ai là bị hại hoặc liên quan được hướng dẫn liên hệ Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên hoặc công an địa phương để được xử lý theo quy định.

- Video: Cảnh báo chiêu lừa sau những cuộc gọi nháy máy. Nguồn: VTV24

Bảo Ngọc