Chủ dự án The EverRich 2 khất nợ trái phiếu, xin hoán đổi bằng tài sản

Hoán nợ bằng tài sản khác

Mới đây, ông Lê Văn Dũng - Tổng giám đốc Công ty TNHH Đầu tư Big Gain (Công ty Big Gain) đã ký công văn gửi đến toàn thể các nhà đầu tư trái phiếu, đại diện nhà đầu tư và cơ quan quản lý nhà nước về việc chậm thanh toán gốc, lãi trái phiếu có mã BGICH2124001.

Đây là lô trái phiếu được phát hành ngày 23/6/2021, kỳ hạn 3 năm. Như vậy, đáng nhẽ ngày 24/6/2024 vừa qua, doanh nghiệp đã phải thanh toán toàn bộ gốc và lãi cho trái chủ theo giao kèo ban đầu. Tuy nhiên, Công ty Big Gain đã trễ hẹn thanh toán, do chưa thu xếp kịp nguồn thanh toán và đang trong quá trình đàm phán với nhà đầu tư về lộ trình thanh toán gốc và lãi mới.

Sở hữu vị trí đắc địa, nhưng cũng vì thế dự án The EverRich 2 càng chậm tiến độ càng gây ảnh hưởng đến diện mạo TP. Hồ Chí Minh. (Ảnh Vietnambiz)

Trước đó, để tìm hướng giải quyết tốt nhất cho lô trái phiếu BGICH2124001, phía Công ty Big Gain đã đưa ra phương án thanh toán gốc và lãi bằng các tài sản khác, bao gồm: Quyền phải thu phát sinh từ hợp đồng vay tiền giữa Công ty Big Gain với 3 doanh nghiệp là Công ty TNHH Đầu tư và Xây dựng Bắc Việt, Công ty TNHH Xây dựng Nhà Nhật Tân và Công ty TNHH Đầu tư Diamond Construction.

Bên cạnh đó, Big Gain cũng sử dụng quyền phải thu phát sinh từ các biên bản nhận nợ và xác nhận nghĩa vụ thanh toán giữa doanh nghiệp và Công ty Cổ phần Đầu tư KSFinance và Công ty Cổ phần KSHomes Plus cùng các phụ lục sửa đổi, bổ sung có liên quan tùy từng thời điểm (nếu có).

Công ty Big Gain cho hay, trong trường hợp trái chủ không đồng ý với phương án thanh toán nêu trên, doanh nghiệp sẽ tiến hành đàm phán với trái chủ về phương án thanh toán bằng tiền theo lộ trình: Thanh toán 5% muộn nhất vào ngày làm việc thứ 10 kể từ ngày Big Gain nhận được văn bản xác nhận đồng ý phương án thanh toán hợp lệ của trái chủ.

Tiếp đó sẽ thanh toán 5% gốc sau 12 tháng kể từ ngày đáo hạn trái phiếu và 90% sau 24 tháng kể từ ngày đáo hạn trái phiếu. Lãi trái phiếu kỳ đáo hạn và toàn bộ lãi trên mệnh giá gốc lưu hành tương ứng tại các thời điểm thanh toán gốc với mức lãi suất áp dụng theo mức lãi suất tại kỳ đáo hạn, miễn lãi phạt và/hoặc phí phạt do chậm trả lãi và gốc (nếu có).

Chưa rõ các trái chủ sẽ quyết định ra sao, song, tiếp tục trong tháng 7 tới, lô trái phiếu BGICH2124002 cũng lên tới 1.000 tỷ đồng của Công ty Big Gain sẽ đến hạn tất toán. Ngoài ra, họ còn 2 lô trái phiếu đang lưu hành có mã BGICH2125003 và BGICH2125004, lần lượt đáo hạn ngày 19/8/2025 và 7/9/2025 với tổng số tiền 1.900 tỷ đồng.

Thăng trầm dự án The EverRich 2

Cả 4 lô trái phiếu chào bán ra thị trường năm 2021 của Công ty Big Gain nói trên đều là trái phiếu riêng lẻ, không chuyển đổi, không kèm chứng quyền và đều do Công ty Cổ phần Chứng khoán KS là tổ chức lưu ký.

Toàn bộ 3.900 tỷ đồng huy động được, doanh nghiệp sử dụng để thực hiện nghĩa vụ thanh toán với Công ty Cổ phần Tập đoàn Sunshine Sài Gòn theo hợp đồng tổng thầu, thiết kế, tư vấn và thi công xây dựng công trình ngày 9/1/2019.

Tài sản bảo đảm cho 4 đợt phát hành trái phiếu này là tài sản và quyền tài sản tại dự án Khu nhà ở cao tầng phường Phú Thuận, quận 7, TP. Hồ Chí Minh (triển khai cùng chủ đầu tư hiện tại của dự án) và toàn bộ quyền tài sản của tổ chức phát hành phát sinh từ hoặc liên quan đến hợp đồng tổng thầu và các phụ lục.

Tài sản bảo đảm trên cũng được sử dụng để bảo đảm cho các trái phiếu do Công ty Cổ phần Đầu tư xây dựng Xuân Đỉnh chào bán riêng lẻ với tổng mệnh giá 3.300 tỷ đồng vào quý I và quý II/2021 và trái phiếu do Công ty Cổ phần Kinh doanh nhà Sunshine chào bán riêng lẻ với tổng mệnh giá 3.300 tỷ đồng trong quý II/2021.

Được biết, tên thương mại của dự án Khu nhà ở cao tầng phường Phú Thuận, quận 7, TP. Hồ Chí Minh là The EverRich 2, ban đầu được khởi xướng và phát triển bởi Công ty Cổ phần Bất động sản Phát Đạt (HOSE: PDR), sau đó chuyển nhượng cho đối tác để xử lý các khoản trái phiếu, nợ vay phát sinh tại Ngân hàng TMCP Đông Á (DongA Bank).

Ngày 10/12/2018, Phát Đạt đã ký kết hợp đồng hợp tác đầu tư với Công ty Big Gain liên quan đến việc phát triển dự án này. Vậy nhưng, không thành công như dự án The EverRich 1, khu căn hộ cao cấp The EverRich 2 tới nay vẫn là khối bê tông thô ráp, chưa hẹn ngày về đích, ảnh hưởng đến mỹ quan đô thị và tác động xấu lên môi trường xung quanh.

Theo báo cáo tài chính quý I/2024 của Phát Đạt, tính đến cuối tháng 3, gần 3.600 tỷ đồng chủ yếu là tiền bồi thường đất và chi phí xây dựng đã được rót vào dự án The EverRich 2. Ngược lại, Phát Đạt cũng phát sinh 4.557 tỷ đồng khoản phải trả ngắn hạn khác liên quan đến khu nhà ở cao cấp này.

Về Công ty Big Gain, kết thúc năm 2023, doanh nghiệp ghi nhận 7.663 tỷ đồng vốn chủ sở hữu, 3.900 tỷ đồng nợ vay trái phiếu và hơn 1.200 tỷ đồng nợ phải trả khác. Sử dụng đòn bẩy lớn để dồn sức cho The EverRich 2 khiến dự án trở thành "cục tạ" đối với chủ đầu tư, nợ nần nhưng chưa có nguồn thu khiến lợi nhuận sau thuế chỉ đạt có 2,2 tỷ đồng, không đủ trả lãi vay trong hai ngày của Công ty Big Gain (bình quân lãi suất 11%/năm).

Hoa Đông