Cảnh báo cho gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng

Theo đó, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, sau 4 năm thực hiện, Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam giai đoạn 2021-2025 đã tạo nền tảng quan trọng cho sự phát triển bền vững và bao trùm của thanh toán số. Tốc độ tăng trưởng bình quân về số lượng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đạt trên 62% mỗi năm. Hệ thống thanh toán quốc gia luôn hoạt động ổn định và thông suốt. Đến cuối năm 2024, tỷ lệ người trưởng thành có tài khoản ngân hàng đã đạt 86,97%.

Thời gian qua, NHNN đã ban hành hàng loạt thông tư, trong đó, riêng năm 2024 có 7 thông tư về lĩnh vực thanh toán, tài khoản, thẻ, ví điện tử. Đặc biệt, NHNN rất lưu ý các hành vi gian lận, lừa đảo qua thanh toán số, vì thế, trong các quy định, NHNN luôn yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ phải có quy trình phòng ngừa, ngăn ngừa, cảnh báo các hành vi lừa đảo, gian lận.

Ông Tuấn cũng cho biết, qua theo dõi, NHNN thấy rằng, hầu hết các tổ chức cung cấp dịch vụ đã chấp hành nghiêm các quy định. Bên cạnh đó, NHNN cũng đã có quy định về việc các tổ chức rà soát, gửi danh sách thẻ, tài khoản có thể nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận. Ví dụ, một người mở nhiều tài khoản khác nhau, có hành vi giao dịch đáng ngờ; một tài khoản phát sinh quá nhiều giao dịch trong ngày, không phù hợp năng lực tài khoản…

Có khoảng 10 tiêu chí dẫn tới việc cần phải nghi ngờ, cảnh báo về một số tài khoản. Và dựa trên các tiêu chí này, các tổ chức lập danh sách, gửi về NHNN. Tính đến nay, NHNN đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản liên quan đến các vấn đề nêu trên. Từ danh sách này, qua công tác triển khai thí điểm, tính đến đầu tháng 9/2025, các ngân hàng đã giúp cảnh báo cho gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng. Với công cụ này, NHNN tin rằng, khi khách hàng chuyển tiền, nếu có cảnh báo, sẽ giúp khách hàng quyết định có chuyển tiền đi hay không.

Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN cũng cho biết, hiện nay, sau khi các tài khoản liên quan cá nhân có hành vi lừa đảo bị cấm, nhiều đối tượng đã chuyển sang tài khoản của tổ chức. Về vấn đề này, NHNN cũng đang sửa đổi các quy định có liên quan để đảm bảo bảo mật, an toàn, đề phòng các hành vi lừa đảo.

Ngày thẻ Việt Nam 2025 do báo Tiền Phong tổ chức, bao gồm chuỗi sự kiện bắt đầu từ đầu tháng 10 như Hội thảo chuyên đề: "Một chạm vạn niềm tin - Kiến tạo tương lai thanh toán số thông minh và bền vững; Tọa đàm hướng nghiệp: "Bảo vệ tài chính cá nhân - Làm chủ đồng tiền"; Chiến dịch Mega Sale 2025 sẽ được triển khai từ mùng 1/10/2025 đến hết 31/12/2025…

Nhật Thu