Băng nhóm cho vay lãi suất lên đến 720%/năm, 'khủng bố' người vay để đòi nợ lãnh án

Ngày 2/12, TAND TP.HCM mở phiên xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Chu Mạnh Cường (SN 1995, TP. Hà Nội) mức án 2 năm 9 tháng tù; 9 đồng phạm của Cường, gồm: Cao Đắc Nguyên (SN 1997), Nguyễn Văn Quý (SN 1999), Đỗ Văn Cường (SN 1998), Trần Quốc Tuấn (SN 1989), Nguyễn Văn Nam (SN 1996), Hoàng Thế Nam (SN 1994), Hà Bá Thuyên (SN 1991), Đỗ Tùng Lâm (SN 1996), Lê Quang Hoàn (SN 1990) cùng mức án 2 năm 3 tháng tù cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Buộc các bị cáo phải nộp trả lại tiền thu lợi bất chính.

Các bị cáo tại tòa

Theo cáo trạng, từ tháng 4/2023, Chu Mạnh Cường nảy sinh ý định cho nhiều người vay tiền trả góp với lãi suất từ 360%/năm trở lên, cho vay trả đứng với lãi suất từ 540%/năm trở lên và phí dịch vụ cho một lần vay là từ 02% đến 10%. Để thực hiện hoạt động cho vay trên địa bàn TP.HCM và tỉnh Bình Dương, Cường thuê Cao Đắc Nguyên, Nguyễn Văn Quý, Đỗ Văn Cường, Trần Quốc Tuấn, Nguyễn Văn Nam, Hoàng Thế Nam, Hà Bá Thuyên, Đỗ Tùng Lâm, Lê Quang Hoàn giúp Cường tổ chức thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.

Trong quá trình tổ chức cho vay, Chu Mạnh Cường lập một nhóm chung trên ứng dụng messenger có tên “Nhóm mới nổi” để cùng tất cả các thành viên trong nhóm trao đổi thông tin người vay, tập hợp nhóm để đi đòi tiền vay. Cường phân công nhiệm vụ từng thành viên gồm: thành viên chạy quảng cáo tìm nguồn khách vay tiền, xác minh nhân thân điều kiện cho vay; thành viên trực tiếp cho vay; thành viên thu lãi, ghi chép sổ sách; thành viên nhắn tin đòi tiền, tạt sơn khi khách vay không trả tiền. Đối với những trường hợp người vay chậm trả tiền vay thì Cường chỉ đạo những người làm trong nhóm cho vay thống nhất thực hiện việc nhắn tin, gọi điện thoại, tạt sơn vào nhà của người vay tiền để đòi tiền. Cường thỏa thuận những thành viên trực tiếp cho vay được lo chỗ ở, chi phí ăn uống và cuối năm được chia 30%/doanh thu của người trực tiếp cho vay (đã tất toán hết tất cả các chi phí, kể cả khoản tiền người vay không thu hồi được) và thỏa thuận trả lương từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng/năm đối với những thành viên học việc cho vay, đi đòi nợ vay, tạt sơn, nhắn tin, gọi điện thoại đòi nợ. Cường đã bỏ ra số tiền 2,2 tỷ đồng để cho vay và thu lợi bất chính hơn 4,1 tỷ đồng.

Cụ thể, Cường đã lập hai nhóm cho vay. Nhóm cho vay tại TP.HCM, Cường thuê căn hộ chung cư Panorama (Quận 7 cũ) để các thành viên trong nhóm gồm Cao Đắc Nguyên, Nguyễn Văn Quý, Đỗ Văn Cường và Trần Quốc Tuấn ở và thực hiện hoạt động cho vay. Nhóm cho vay tại TP.Thủ Đức và tỉnh Bình Dương (cũ), Cường thuê căn hộ căn hộ tại chung cư Bcons Garden (TP.Dĩ An) để Nguyễn Văn Nam, Hoàng Thế Nam, Hà Bá Thuyên, Đỗ Tùng Lâm và Lê Văn Hoàn ở và thực hiện hoạt động cho vay.

Nhóm Cường cho vay với lãi suất ‘cắt cổ” đã tu lợi bất chính hơn 4,1 tỷ đồng. Trong thời gian hoạt động, Cường chỉ đạo và phân công nhiệm vụ cho đồng bọn như tìm nguồn khách, đi đòi nợ, nhắn tin đe dọa ép người vay trả nợ. Nếu con nợ không trả tiền, Cường cho đàn em tạt chất bẩn để uy hiếp.

Bích Hà